Финансовата консултантска област е пълна с талантливи професионалисти, които се справят чудесно с управлението на портфейлите на своите клиенти и разработването на силни, данъчно интелигентни стратегии за пенсиониране и други житейски събития. Реалната стойност на съветниците се състои в управлението на поведението на клиента. Мисията им е да държат клиентите си съсредоточени върху техните цели, дори и краткосрочните им цели да се променят. Това к
Поради исканията за ръководене на бизнес, една от най-ценните стоки за собствениците на малък бизнес е времето, което може да доведе до пренебрегване на широк кръг финансови въпроси, свързани с бизнеса. Липсата на време предоставя възможност за финансови съветници, които могат да добавят значителна стойност за собствениците на малък бизнес, като предоставят съвети и
Какво е препоръка за одеяло? Обща препоръка е препоръка, изпратена от финансов специалист или институция до всички клиенти за закупуване или продажба на определена ценна книга или продукт, независимо дали конкретният актив е съвместим с техните инвестиционни цели или толеранс. Ключови заведения Препоръка за одеяло е препоръка към всички клиенти да купуват или продават определена ценна книга. Обикновено те са неправилни, тъй като инвеститорите имат различни рискови профили и обстоятелства. Целта обикновено
Не е изненада, че приятелите ви може да искат да управлявате няколко долара за тях. Ако говорите за инвестиционните си стратегии - и показвате признаци на успех - сега станахте водещ (или момиче). Днес разговорите с пари и хората, които разбират финансовото планиране, получават много уважение, тъй като младите хора осъзнават, че има какво да инвестир
Защо да отворите собствена фирма? Независимо дали сте ветеран финансов планиращ, който иска да се измъкне изпод тираничен шеф или новобранец, който току-що е излязъл от колежа, мечтата да започнете собствена фирма за финансови услуги вероятно е стремеж, който ще ви измъкне от леглото дори в най-дъждовните дни, Парите, автономността, удобното работно време и признанието в рамките на общността са част от пакета, поне в нашите мечти. В действителност, стартирането на фирма за финансови услуги е много тежък труд. Тези, които се провалят, често са тези, които не успяват да планират. Прочетете нататъ
Знаете ли, че до 70% от вдовиците решават да направят промяна на финансовия съветник, след като съпругът им почина? Тази статистика, заедно с вероятността онези, които достигнат пенсионна възраст, които ще преживеят загубата на родител, брат и сестра или друг любим човек, означава, че най-вероятно ще се справите с много клиенти, които преживяват мъка. Ключови заведения Като финансов съветник ще откриете, че изграждате доста смислени отношения с клиентите си, докато се справяте с техните домакински финанси и се запознавате с техните семейства. Когато клиентите отминат, често вдовицата им / вдови
Винаги получавам много тласък назад, когато започвам да говоря за уволнение на клиенти, особено с нови предприемачи, които все още се чудят как ще плащат сметките си всеки месец. Разбирам го, защото и преди съм мислил така. Когато работех от недоумение, винаги си мислех: „Ако пусна този клиент, нямам представа дали мога д
Няколко години (или повече) сте били финансов съветник и просто сте се чувствали така, сякаш никога не сте се удряли в жлеба? Или открихте, че докато сте били успешни, новата ера на технологиите и съветите по роботите направи това, което правите, почти остаряло? Познавам много хора от индустрията за финансови консултации, които се борят. Те губят клиенти наляво и надясно, а тези, които остават, попадат все повече и повече в категорията PITA. Някои дори се измъкват изц
„Направи си сам“ не е само за инвеститори - финансовите съветници все повече преминават и по независимия път, превръщайки индустрия, която отдавна е доминирана от големи посреднически фирми и телекомуникационни къщи. И се оказва, съветниците са щастливи, че са направили промяната. Повече от 90% от анкетираните в проучване на Schwab Advisor Services на Charles Schwab съобщават, че не съжаляват за
Появата на дигитални съвети нарушава връзката между клиентите и света на финансовите консултации, както никога досега; първи дойдоха директни платформи за виртуални съветници под формата на roboadvisers като тези, предлагани от Betterment и Wealthfront. Версия за бизнес (B2B) се появи на бял свят, която предоставя същото виртуално съвети, но с финансов съветник като посредник. Roboadvisers са проектирани да взаимодействат директно
Технологиите повлияха значително на професионалното финансово планиране. Независимите съветници, регистрираните представители и дори счетоводителите разчитат на сложен финансов софтуер, създаден да им помогне не само да разработят подходящи инвестиционни и пенсионни планове за клиенти, но и да им помогнат по-добре да ангажират клиентите. Ключови заведения Финансовите съветници могат да се възползват от софтуер, насочен към увеличаване на техните продажби и резултати, както и предоставяне на пазарна анализа и информация. Платформите на Fintech са особено полезни за независими финансови специалис
Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) Правило 3210, което замества използваното по-рано правило 407 на NYSE, беше одобрено от Комисията за ценни книжа и борси (SEC) през април 2016 г. и въведено през април 2017 г., за да гарантира, че дружествата членове, брокерите и съветниците поддържат етични стандарти. Това означав
Фирмите за регистрирани инвестиционни консултации (RIA) могат да предоставят на клиентите наистина безпристрастни услуги за управление на активи и финансово планиране. Това е така, защото те не са свързани с други доставчици на трети страни като банки, брокери, застрахователни компании или други предприяти
Финансовите съветници насочват клиентите през сложния пейзаж на инвестиране, управление на богатството, както и данъчно и имотно планиране. Описанието на длъжността е дадено, но как човек избира най-добрата компания за работа? Най-добрата компания отразява вашите лични предпочитания. Самостоятелен стартиращ, който обича да има независимостта да извиква собствените си снимки, може да се побере най-добре на място
Много фирми диктуват на своите съветници и брокери точния тип клиент, който искат да поискат. Въпреки че не е написано на камък, повечето фирми от изпъкналите скоби искат техните представители да търсят лица на средна възраст (или по-възрастни) с ликвидни активи в обхвата от 1 милион и 5 милиона долара. Това могат да бъдат доходоносни клиенти, но също така може да се твърди, че изпъкналите скоби имат всичко погрешно. Някои смятат, че съветниците трябва да са насочени към хора на възраст между 21 и 45 години, чиито парични или ликвидни инвестиц
Финансовите съветници имат сложна и текуща работа, като помагат на редица клиенти с уникални ситуации и финансови цели - проследяването може да бъде трудно! Новите приложения, софтуер, онлайн продукти и услуги и базирани в облака системи, за да помогнат на финансовите съветници да се появяват бързо. Когато става въпрос за обслужване на клиенти по съвременен начин, тези 10 инструмента са незаменими. Ключови заведения Като независим финансов съветник разполагането с набор от инструменти и приложения на една ръка разстояние може да оптимизира б
Големи градове като Чикаго предлагат висока гъстота на възможностите за финансови консултанти. Ето пет независими фирми, които са сред най-добрите кетъринг на клиенти на дребно в Windy City. Basil Financial Group Basil Financial Group е само финансова консултантска фирма, която не плаща такса: Тя не продава продукти и не получава комисио
През последните няколко години независимата индустрия за управление на богатството е постоянно растящ сегмент от финансови услуги. Според Boston Consulting Group има част от богатството в размер на 55, 7 трилиона долара в САЩ и Канада. Тази цифра има много финансови специалисти, които обмислят идеята да открият собствена фирма за управление на богатството. В тази статия ще разгледаме някои основни съвети
Съставянето на списък с известни финансови съветници за жени не е лесна задача. Има шепа разпознаваеми финансови журналисти; Лиз Пулам Уестън, Жан Чацки, Тес Виджланд, Мишел Сингъл, Фарноош Тораби и Джейн Брайънт Куин. И все пак, когато става дума за известни финансови съветници, списъкът на добре познатите жени съветници е тънък. Двете най-разпознаваеми женски финансови съветници са Сузе Орма
Финансовите съветници, които търсят професионална подкрепа извън собствения си бизнес, могат да се присъединят към една или повече от няколко ключови организации, посветени на подобряване на финансовото планиране в различни възможности, като планиране на база такси, общи финансови услуги и застрахователни продажби. Въпреки че не е необходимо да се присъединявате към всички тях, членството във всяка голяма професионална асоциация идва с няколко предимства, които могат да помогнат на съветниците да развият своите практики. Ето четири влиятелни организации, свързани с финансовото