Четири професионални асоциации трябва да се присъединят към финансовите съветници

Финансовите съветници, които търсят професионална подкрепа извън собствения си бизнес, могат да се присъединят към една или повече от няколко ключови организации, посветени на подобряване на финансовото планиране в различни възможности, като планиране на база такси, общи финансови услуги и застрахователни продажби.

Въпреки че не е необходимо да се присъединявате към всички тях, членството във всяка голяма професионална асоциация идва с няколко предимства, които могат да помогнат на съветниците да развият своите практики. Ето четири влиятелни организации, свързани с финансовото планиране:

Ключови заведения

• Присъединяването към професионална асоциация може да помогне за привличане на индустриална подкрепа, качествена работа в мрежа, продължаващо образование и водещи резултати.
• Във финансовата индустрия има няколко национални и регионални асоциации, които съветниците могат да обмислят да се присъединят.
• FPA, NAIFA, NAPFA и Обществото за професионалисти по финансови услуги са само четири от най-уважаваните асоциации, които обсъждаме на свой ред по-долу.

Асоциацията за финансово планиране (FPA)

Тази група счита себе си за окончателната асоциация за сертифицирани финансови планиращи (CFP®). Основан през 2000 г. чрез сливане на Института на сертифицирани финансови планиращи (ICFP) и Международната асоциация за финансово планиране (IAFP), той е посветен на разширяването на пълномощията на CFP® и на финансовата професия като цяло. Асоциацията за финансово планиране (FPA) създаде нов уебсайт за потребителите, който е предназначен да обучава потребителите на стойността на финансовото планиране и специфичните начини, по които то може да им бъде от полза. Сайтът има няколко интерактивни инструмента, включително уроци, статии и друга литература, подкасти, търсачка за финансови планиращи и много други.

Професионалните членове имат достъп до множество предимства и инструменти, които могат да им помогнат да развият бизнеса си и да станат по-добри съветници. Вследствие на атаките от 11 септември тази група създаде Националния център за поддръжка на планиране, където членовете на FPA предоставят про боно финансово планиране на жертви на терористични атаки и други видове бедствия.

Националната асоциация на застрахователните и финансовите съветници (NAIFA)

Основана през 1890 г., тази организация е най-старата професионална финансова консултантска асоциация, съществуваща днес. NAIFA е насочена към осигуряване на професионална и законодателна подкрепа на застрахователни специалисти, специалисти по обезщетения и финансови съветници. Тази организация признава критичната роля, която застраховката играе във финансовото планиране, и се стреми да засили застрахователния бранш чрез насърчаване на етичното поведение сред членовете си, както и помага на членовете си да повишат своите умения и ниво на образование в бизнеса.

Членовете на групата включват застрахователни агенти, финансови съветници, многоредови агенти, здравноосигурителни специалисти и специалисти по обезщетения на служителите, както собственици, така и независими финансови съветници, нови за бизнеса, лидери в бранша и всички между тях.

Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA)

За разлика от FPA или NAIFA, които и двамата работят с няколко различни типа съветници, използвайки различни видове платформи, като брокери-дилъри, независими маркетингови организации или регистрирани инвестиционни консултантски фирми (RIAs), Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA) ) е създаден единствено в полза на финансовите планиращи, които начисляват такса за услуги по планиране и не получават никакви комисионни.

Професионални пълномощия, като CFP® или Chartered Life Underwriter (CLU), не се изискват за членство, но членовете са длъжни да подписват и държат на строга доверителна клетва ежегодно. Съществува и етичен кодекс, който изисква пълно разкриване на всички възможни конфликти на интереси на клиентите.

Според уебсайта на организацията посочените стойности на NAPFA са:

• Да бъде маяк за независими, обективни финансови съвети за хората и семействата.
• Да бъдеш шампион по финансови услуги, предоставяни в обществен интерес.
• Да бъде стандартният носител на нововъзникващата професия на финансовото планиране.

Обществото на специалистите в сферата на финансовите услуги

Обществото на професионалистите в сферата на финансовите услуги (Society of FSP) е втората най-стара професионална асоциация за финансови услуги, основана през 1928 г. от първия завършващ клас на Американския колеж в Bryn Mawr, Пенсилвания. Днес той има над 11 000 членове в 150 глави в цялата страна.

Тази група е единствената, която изисква всички членове да носят текущ идентификационен номер, като CFP, CLU или Chartered Financial Consultant (ChFC). Освен това има кодекс за професионално поведение, както и декларация за многообразието. Обществото на FSP разполага с мултидисциплинарна общност от финансови специалисти, включително CPA, адвокати, застрахователни експерти и финансови съветници от всички дисциплини.

Долния ред

Въпреки че тези четири организации в никакъв случай не са единствените асоциации, достъпни за професионалисти в сферата на финансовите услуги, те са сред най-уважаваните и добре познати в индустрията днес. Всеки от тях има местни глави, които се събират редовно и спонсорират местни дейности. За да намерите глава близо до вас, посетете уебсайта на всяка асоциация за повече информация.