Клас на активите

Какво е клас на активите?

Класът на активи е група от инвестиции, които проявяват сходни характеристики и са обект на същите закони и разпоредби. Класовете на активите се състоят от инструменти, които често се държат подобно един на друг на пазара. В исторически план трите основни класа активи са акции (акции), фиксиран доход (облигации) и паричен еквивалент или инструменти на паричния пазар. Понастоящем повечето инвестиционни специалисти включват недвижими имоти, стоки, фючърси, други финансови деривати и дори криптовалути в комбинацията от активи. Инвестиционните активи включват както материални, така и нематериални инструменти, които инвеститорите купуват и продават с цел генериране на допълнителен доход на краткосрочна или дългосрочна основа.

01:48

Клас на активите

Разбиране на клас активи

Най-просто казано, класът активи е група от съпоставими финансови ценни книжа. Например, IBM, MSFT, AAPL са групиране на акции. Класовете активи и категориите активи често се смесват. Обикновено има много малка корелация, а в някои случаи и отрицателна корелация между различните класове активи. Тази характеристика е неразделна част от областта на инвестиране.

Финансовите съветници разглеждат инвестиционните средства като категории от активи, които се използват за диверсификационни цели. Очаква се всеки клас активи да отразява различни характеристики на риска и възвръщаемостта на инвестициите и да се представя различно във всяка дадена пазарна среда. Инвеститорите, заинтересовани от увеличаване на възвръщаемостта, често правят това чрез намаляване на портфейлния риск чрез диверсификация на активите.

Финансовите съветници се фокусират върху класа на активите като начин да помогнат на инвеститорите да диверсифицират портфолиото си. Различните класове активи имат различни потоци парични потоци и различна степен на риск. Инвестирането в няколко различни класове активи гарантира известна доза разнообразие в избора на инвестиции. Диверсификацията намалява риска и увеличава вероятността да направите възвръщаемост.

Ключови заведения

• Класът на активи е група от инвестиции, които проявяват сходни характеристики и са обект на същите закони и разпоредби.
• Акции (акции), фиксиран доход (облигации), пари и парични еквиваленти, недвижими имоти, стоки, фючърси и други финансови деривати са примери за класове активи.
• Обикновено има много малка корелация, а в някои случаи и отрицателна корелация между различните класове активи.
• Финансовите съветници се фокусират върху класа на активите като начин да помогнат на инвеститорите да диверсифицират портфолиото си.

Клас на активи и стратегия за инвестиране

Инвеститорите, търсещи алфа, използват инвестиционни стратегии, насочени към постигане на алфа възвръщаемост. Инвестиционните стратегии могат да бъдат обвързани с растеж, стойност, доход или различни други фактори, които помагат да се идентифицират и категоризират възможностите за инвестиции според конкретен набор от критерии. Някои анализатори свързват критериите с показателите за ефективност и / или оценка, като например растеж на доход на акция (EPS) или съотношение цена / печалба (P / E). Други анализатори са по-малко загрижени за ефективността и повече загрижени за вида или клас актив. Инвестицията в определен клас активи е инвестиция в актив, който има определен набор от характеристики. В резултат на това инвестициите в един и същ клас активи имат сходни парични потоци.

Видове класове активи

Акции или акции; облигации или ценни книжа с фиксиран доход; парични или търгуеми ценни книжа; и стоките са най-ликвидните класове активи и следователно най-котираните класове активи. Има и алтернативни класове активи, като недвижими имоти и ценни инвентар, като произведения на изкуството, печати и други търгуеми колекционерски предмети. Някои анализатори също посочват инвестиция в хедж фондове, рисков капитал, краудсорсинг или криптовалути като примери за алтернативни инвестиции. Това каза, че неликвидността на активите не говори за неговия потенциал за възвръщаемост; Това означава само, че може да отнеме повече време да се намери купувач, който да преобразува актива в пари.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Определение и примери за под-активите Клас под-активи е подсегмент от широк клас активи, който е разбит, за да осигури по-добра идентификация или повече подробности за активите в него. още Определение на взаимния фонд Взаимният фонд е вид инвестиционен инструмент, състоящ се от портфейл от акции, облигации или други ценни книжа, който се контролира от професионален мениджър на пари. повече Фонд за разпределение на активи Фонд за разпределение на активи е фонд, който предоставя на инвеститорите диверсифициран портфейл от инвестиции в различни класове активи. още Определение за алтернативна инвестиция Алтернативна инвестиция е финансов актив, който не попада в една от конвенционалните инвестиционни категории. Примерите включват частен капитал / рисков капитал, хедж фондове, недвижими имоти, стоки и материални активи. повече Разнообразието и диверсификацията Диверсификацията е инвестиционен подход, по-специално стратегия за управление на риска. Следвайки тази теория, портфейл, съдържащ разнообразни активи, представлява по-малък риск и в крайна сметка дава по-висока доходност от един, който държи само няколко. повече Какво е разбивка на клас активи? Разбивка по класове активи предоставя процентите на основните класове активи, открити във взаимен фонд, борсово търгуван фонд или друг портфейл. повече партньорски връзки