Как да стартирате фирма за управление на богатството

През последните няколко години независимата индустрия за управление на богатството е постоянно растящ сегмент от финансови услуги. Според Boston Consulting Group има част от богатството в размер на 55, 7 трилиона долара в САЩ и Канада. Тази цифра има много финансови специалисти, които обмислят идеята да открият собствена фирма за управление на богатството. В тази статия ще разгледаме някои основни съвети, които независимите финансови съветници трябва да имат предвид, когато отварят собствена фирма за управление на богатството.

Следвай правилата

Стремежните предприемачи за управление на богатството трябва да гарантират, че спазват правилата и етикета, когато напускат настоящия си работодател. В много случаи служителите на финансовите услуги имат договорни задължения към своите работодатели, които им пречат да работят върху или за конкурентна фирма и да рекламират външни услуги за клиенти. Някои служители могат също така да имат клаузи за несъревноваване в договорите си, които им забраняват да работят в индустрията за финансови услуги за период от време след напускането им, въпреки че тези договори често могат да се развалят при някои обстоятелства. (За повече информация вижте: Не подписвайте това, което не се състезава, без да четете това .)

Предприемачите трябва внимателно да обмислят тези договорни задължения, за да не бъдат съдени и да спазват етикета на здравия разум. Например, предприемачите не трябва да работят върху новия си бизнес в работно време, не трябва да се свързват с клиенти, докато не напуснат работодателя си, и трябва да се приближат до бившите клиенти тактично след факта, за да избегнат проблеми с бившите си работодатели.

Помислете за разходите

Независимите финансови съветници, които се стремят да изградят собствена практика, неизбежно поемат голям риск под формата на предходни разходи. За разлика от повечето малки фирми, консултантските фирми трябва да отговарят на редица сложни регулаторни изисквания, които могат да се окажат доста скъпи. Първият основен разход, направен от нов бизнес, е спазването, включително създаването на ADV (клиентска брошура) и държавно лицензиране. Като цяло тези услуги могат да струват от 2000 до 5000 долара с повтарящ се компонент всяка година от 2000 или повече долара. Застрахователните разходи, офисните разходи, бланките, уебсайтовете, банковите разходи, асоциационните разходи, абонаментите и многобройните други разходи могат лесно да се добавят до над десетки хиляди долари. (За повече информация вижте: Стартирайте собствена фирма за финансово планиране .)

Финансовите съветници трябва също да обмислят възможните разходи за установяване на собствена независима практика, тъй като процент от съществуващите им клиенти е малко вероятно да ги последват. Освен това много реферали могат да откажат да преминат към нова практика и вместо това предпочитат да останат в по-голяма компания. Тези разходи също могат да възлизат на десетки хиляди долари, но се компенсират от по-голяма рентабилност на база клиент.

Разработете Pitch

Повечето предприемачи трябва да се ударят в земята веднага след като напуснат бившите си работодатели, за да направят заплати и да поддържат новото си предприятие. Често първата стъпка е да се свържете с бивши клиенти, като същевременно спазвате правилата. Преди да стигнат до този момент, предприемачите трябва да имат добре репетиран терен за тези бивши клиенти, който ефективно съобщава защо те трябва да преместят сметките си. Новоучредените предприятия нямат репутация (различна от тази на собственика) и високо ниво на риск по отношение на платежоспособността в началото, които са предизвикателства, които предприемачите трябва да преодолеят, когато се справят с тези бивши клиенти и се опитват да привлекат нови клиенти. (За повече информация вижте: Съвети за управление от топ финансови съветници .)

Най-добрите игри подчертават набора от умения и конкурентно предимство на предприемача в сравнение с по-големите институции. Например, новата фирма може да се специализира в използването на компютърни алгоритми за идентифициране на най-добрите възможности. Новият собственик може също така да посочи, че по-малките фирми за управление на богатството са в състояние да предоставят по-персонализирана поддръжка на клиенти предвид по-малката клиентска база, като се гарантира, че се обръща повече внимание на тяхната сметка и се увеличава максимално възвръщаемостта им.

Записвайте професионалисти

Създаването на нова фирма за управление на богатството може да бъде сложен и отнемащ време процес, който включва обширна правна, регулаторна и спазваща работа. Докато финансовите съветници може да са запознати с много от тези неща, установяването им често изисква професионална помощ. Добрата новина е, че все повече компании са създадени, за да помогнат на финансовите съветници да установят собствена практика. В замяна тези компании могат да наложат консултантска такса, процент от активите или дори да вземат дялов дял в новата фирма. Tru Independence, например, се справя с всичко - от регистриран инвеститорски съветник (RIA) / регистрация на брокери-дилъри и съоръжения за кредитиране и отпускане на заеми до избор на офис площи и дизайн за начинаещи предприемачи.

В допълнение към стабилната правна основа, независимите финансови съветници трябва да обмислят да инвестират в професионална помощ, когато става въпрос за създаване на професионално изглеждащ уебсайт, визитки и други маркетингови материали. Професионалните консултанти също могат да се окажат полезни за избягване на наемането на служители на пълен работен ден, за да се справят с прости задачи като счетоводство, счетоводство или дори секретарски задължения, което може да помогне да се поддържат ниски разходи по-рано, без да се жертва качеството. (За повече информация, вижте: Ключове да отидете независими за RIAs .)

Технология на лоста

Марк Андреесен рисков капитал каза, че „софтуерът изяжда света“, което означава, че технологията бързо променя начина, по който работят цялата индустрия. Докато финансовите услуги бавно приемат нова технология, тя става все по-важна част от екосистемата. Има много различни инструменти, които независимите съветници могат да използват, за да подобрят клиентските си услуги и да оптимизират тяхната рентабилност. (За повече информация вижте: Как технологията помага на финансовите съветници .)

Технологията може да се използва и за намаляване на разходите в други области на бизнеса, като заплати, счетоводство или маркетинг. Например услугите „направи си сам“ като ZenPayroll могат да помогнат да се намалят разходите за заплати в сравнение с наемането на вътрешен счетоводител, докато автоматизирани телефонни системи от компании като Grasshopper могат да избегнат нуждата от специален секретар. Тези видове услуги може да не са специфични за съветници, но със сигурност могат да помогнат за подобряване на рентабилността.

10-те най-добри фирми за управление на богатството

Долния ред

Отварянето на фирма за управление на богатството е сложен процес, но с подходящата помощ и инструменти в ръка може да бъде много полезно за предприемачите. Като имат предвид тези основни правила, финансовите съветници могат да увеличат шансовете за успех и да избегнат скъпи съдебни дела и други трудности, свързани с отдалечаване от корпоративния свят и в собствената си практика.