4 знака, които трябва да уволни клиент за финансово планиране

Винаги получавам много тласък назад, когато започвам да говоря за уволнение на клиенти, особено с нови предприемачи, които все още се чудят как ще плащат сметките си всеки месец. Разбирам го, защото и преди съм мислил така. Когато работех от недоумение, винаги си мислех: „Ако пусна този клиент, нямам представа дали мога да ги заменя.“ Няма значение как клиентът се е отнасял към мен или дали е получавал някаква стойност на моята услуга. Просто не можех да се обгърна с факта, че ако освободя труден клиент, направих място за още един клиент, с когото би било радост да работя.

Всичко се промени, когато започнах собствена консултантска фирма, която плаща само за такси. След кошмара от загубата на огромен клиент, защото не му предадох правилно стойността си, си дадох обещание, че никога повече няма да обезценя себе си или работата си по някаква причина. След като наистина разберете собствената си стойност и започнете да оперирате под мисълта на изобилието, става лесно да се откажете от клиенти, които не отговарят на вашия бизнес модел. През повечето време, когато реша да уволня клиент, той попада в една (или повече) от по-долу четири категории.

Ключови заведения

• Финансовите съветници често могат да се страхуват, че по някаква причина ще бъдат уволнени от добър клиент извън техния собствен контрол.
• Но като професионален съветник може да се наложи да се отървете от клиент от време на време, за да поддържате бизнеса си безпроблемно.
• Клиентите, които са досадни, оплакват се, не оценяват упорития ви труд и стойност, или които са толкова фокусирани върху парите, че единственото, което ги интересува, са добрите кандидати да получат брадвата.

Те искат само да говорят за пари

Всички сме имали тези клиенти. Те дори не са седнали на масата, преди да говорят за тази или онази инвестиция, каква е тяхната основна линия и силните или слабите страни на техните портфейли. Може да се опитате да ги накарате да говорят за мечти и цели или за концепциите за емоционално инвестиране, но те не искат нищо общо. Интересува ги само едно: долната линия.

Може да не е веднага ясно, че трябва да уволните клиент като този, тъй като технически технически не се спорят с вас, губите времето си или показват традиционните червени знамена. Една от моите бизнес ценности обаче е, че се интересувам от работа с клиенти, които оценяват познанията ми за меките науки и поведенческото инвестиране. Ако работя с някой, който не се интересува от това, той не оценява моята стойност и би било по-добре със съветник, който може просто да говори с тях.

Те ви се обаждат всеки ден, за да проверите за техните инвестиции

Искали ли сте някога да блокирате един от номерата на вашите клиенти на мобилния си телефон? Знам, че имам. Клиентите, които смятат, че е подходящо да ви се обаждат ежедневно, или да обсъждате, анализирате или да се оплаквате как правят инвестициите им, са PITA. Те ви губят времето и показват ясни признаци на емоционален инвеститор. Те не виждат вашата стойност и силата на дългосрочната стратегия, която сте поставили. Вероятно няма да можете да накарате този тип клиенти да виждат грешките на неговите начини, така че обикновено е по-добре да ги предадете на съветник, който с удоволствие държи ръката им.

Просто не може да изглежда да се разбираме

Имал съм клиенти, които разбират поведенческото инвестиране, които имат много пари, за да ми оправдаят времето и които разбират голямата картина на нашия дългосрочен план. Но по една или друга причина просто не можем да се разбираме. Това е клиентът, с когото се страхувате да се срещнете, защото знаете, че ще влезете в дебат относно политиката или религията; клиентът, който има лошо отношение и ви сваля. Това е клиентът, който обвинява другите за мястото им в живота и се обижда във всичко. Ако всяко взаимодействие с клиент ви създава стрес, трябва сами да си направите услугата да ги пуснете.

Те не разбират или оценяват вашата стойност

Като съветник, който плаща само такса, това, което "продавам" всеки ден, е ценно. Не продавам способността си да избирам акции или да чета бъдещето на пазара. Не продавам конкретни продукти и не продавам сигурност. Продавам ценността да бъда ментор, ученик през целия живот и преподавател на меките науки. Ако вашите клиенти не разбират или оценяват това, трябва да ги уволните, за да можете да освободите място за тези, които ще го направят.

Ако се страхувате да уволните клиент, това означава, че не сте определили правилно стойността си пред себе си. Може да отнеме търсене на душа и помощта на добър треньор или наставник, за да установите по-добре истинската си стойност и да преминете към мислене на изобилието.

Когато станете ментор на клиентите си, ги разбирате дълбоко и ги насочвате към по-добро бъдеще, тогава сте научили начините на полагане на финансов грижи. Разбрахте какво означава да бъдеш истински доставчик на съвети и как да използваш парите като проводник към по-пълноценен живот за себе си и тези, на които служиш.