Защо вашият консултантски бизнес се проваля и как да го поправите

Няколко години (или повече) сте били финансов съветник и просто сте се чувствали така, сякаш никога не сте се удряли в жлеба? Или открихте, че докато сте били успешни, новата ера на технологиите и съветите по роботите направи това, което правите, почти остаряло? Познавам много хора от индустрията за финансови консултации, които се борят. Те губят клиенти наляво и надясно, а тези, които остават, попадат все повече и повече в категорията PITA. Някои дори се измъкват изцяло от индустрията, защото смятат, че вече не могат да успеят.

Има ли някои добри новини сред всичко това лошо? Разбира се, че има. Въпреки че може да има много съветници, които се борят в момента, има и много, които се радват на безпрецедентни нива на успех. Какво разделя двете групи? Много пъти това е само няколко промени в техния бизнес план и някои промени в мисленето. Да, точно така. Ако вашият бизнес с финансови консултации се бори, ето някои вероятни причини.

Ключови заведения

• Не всички финансови съветници намират първоначален успех - това е трудна работа и голяма част от работата е свързана с маркетинг на себе си и бъдещи клиенти, а не с консултации относно финансите.
• В същото време автоматизирани инструменти за инвестиции като роботи-съветници навлизат в традиционните съветници.
• За да изпъкнете и да обърнете бизнеса си, съветникът трябва да засили добавената им стойност, да се съсредоточи върху меките умения и да възвърне страстта си към обслужване на клиенти.

Вашите клиенти не виждат вашата стойност

Когато могат да получат същите услуги за финансово планиране от автоматизирана система, както могат от техния съветник, клиентите оправдано ще поставят под въпрос вашата стойност. Изминаха дните, в които един съветник може да донесе стойност на своите клиенти, просто като им помогне да търгуват акции или да вложат пари в своите ИРА. Тези дни трябва да покажете на клиентите си много повече (като наставничество с тях и свързването им с други професионалисти), за да бъдете ценена част от живота им.

Вие се обвинявате за пазара

Знаете, че нямате контрол върху това, което прави пазарът и вероятно клиентите ви го знаят също. Това обаче няма да затрудни някои от тях да ви обвиняват, когато техните акции или портфолиото им попаднат. Когато не давате добавена стойност на клиентите си, фокусът има тенденция да остане пряко върху парите и пазарите, които не можете да контролирате.

Постоянно преследвате паричните цели

Работите ли още върху комисия? Работите ли за голяма фирма, която всяка година надува вашите цели на продажбите, така че постоянно гоните този бонус? Ако е така, просто нямате правилното мислене, за да помагате на клиентите си както трябва. Докато те искат да бъдат изслушани и разбрани, вие мислите за следващата голяма цел, която трябва да постигнете и как парите им ще ви помогнат да стигнете до там.

Изгубили сте страстта към това, което правите

PITA, вината за пазара и постоянното преследване на цели лесно могат да изтласкат цялата страст от кариерата ви. Когато сте изгубили любовта към това, което правите, това показва. Може да си мислите, че го криете добре от клиентите си, но те винаги ще знаят, когато не се вълнувате дълго да работите всеки ден. Всички знаем какво е да работиш с човек, който не харесва това, което правят и не трябва да е изненада, че това ще доведе до загуба на бизнес.

Какво можете да направите, за да направите промяна

Ако изпитвате някоя от горните ситуации, не се отказвайте от надежда. Все още можете да обърнете нещата и да подновите страстта, която някога сте чувствали към вашия бизнес. Ето няколко начина, по които можете да направите промяна.

Помислете за бизнес, базиран на съвети. Ако работите върху структура, базирана на комисионна, тази промяна може да доведе до всички промени в света. Когато станете финансов консултант, базиран на съвети, можете да се съсредоточите само върху нуждите на клиентите си и да спрете да се притеснявате за преследване на целите и увеличаване на комисионите си.

Фокусирайте се върху клиента, а не върху парите. Много съветници забравят, че не сме в бизнеса с пари. Ние сме в бизнеса с хора. Наша работа е да слушаме клиентите си, да чуваме наистина какви са техните цели и мечти и да намерим начини да им помогнем да стигнат до там. Да, парите са превозното средство, което често използваме, но никога не трябва да бъде единственият фокус.

Изучавайте меките науки. Вашите клиенти се обръщат към вас за съвет, не само по парични въпроси, но по най-различни теми. Когато изучавате меките науки и научавате повече за човешкото поведение, емоция и уязвимост, можете да бъдете много по-добър ментор за тях. Това не само увеличава вашата стойност в техните очи, но и прави много по-пълноценна кариера.

Ако вашият бизнес с финансово планиране се бори, това не означава непременно, че трябва да търсите нова кариера. Понякога всичко, от което се нуждаете, е да направите няколко промени и да разгледате бизнеса си в нова светлина. Когато станете ментор на клиентите си, ги разберете дълбоко и ги насочите към по-добро бъдеще, тогава сте научили начините на полагане на финансов грижи. Разбрахте какво означава да бъдеш истински доставчик на съвети и как да използваш парите като проводник към по-пълноценен живот за себе си и тези, на които служиш.