Основен » бюджетиране и спестявания » Препоръка за одеяло

Препоръка за одеяло

бюджетиране и спестявания : Препоръка за одеяло
Какво е препоръка за одеяло?

Обща препоръка е препоръка, изпратена от финансов специалист или институция до всички клиенти за закупуване или продажба на определена ценна книга или продукт, независимо дали конкретният актив е съвместим с техните инвестиционни цели или толеранс.

Ключови заведения

  • Препоръка за одеяло е препоръка към всички клиенти да купуват или продават определена ценна книга.
  • Обикновено те са неправилни, тъй като инвеститорите имат различни рискови профили и обстоятелства.
  • Целта обикновено е да предупредим клиентите, че акцията ще направи голям ход в близко бъдеще.

Обяснена препоръка за одеяло

Обикновено препоръка за одеяло ще даде съвет дали да купувате или продавате определен състав или сектор. Целта може да е да се предупреди клиентите, че изследванията на финансовия професионалист или институцията показват, че въпросните акции или сектор вероятно ще направят голям ход в определена посока. Ако този предвиден ход е в посока нагоре, инвеститорите може да смятат за целесъобразно да купуват акции от акции или фонд, за да се опитат да го извлекат. Ако прогнозираният ход е в посока надолу, те могат да обмислят или да бъдат посъветвани да продадат определена ценна книга или да се опитат да прилагат стратегия за скъсяване.

Бланкетните препоръки не отчитат рисковия профил на инвеститора, времевия хоризонт, нито техните инвестиционни цели.

Общуването с клиенти чрез препоръчана завивка обикновено не е препоръчително, тъй като получателите ще имат различни инвестиционни профили. Например пенсионер, който не може да си позволи да загуби много пари, и млад професионалист с много по-висока толерантност към риска могат да бъдат и двете получатели на обща препоръка да обмислят да инвестират в спекулативни запаси. Въпреки че младият професионалист може да издържи на по-високия риск, свързан с него, пенсионерът рискува да загуби част от спестяванията, необходими за години, за да се натрупа и може да бъде трудно да се попълни предвид по-ограничения им времеви хоризонт.

Органът за регулиране на финансовата индустрия (FINRA), агенцията, която регулира финансовите съветници, забранява общите препоръки.

Получателят на обща препоръка трябва внимателно да обмисли как тя се привежда в съответствие с техните инвестиционни цели и толерантност към риска и да проведе собствени изследвания, преди да предприеме действия.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Подходящо (пригодност) Определение Инвестицията трябва да отговаря на изискванията за годност, посочени в Правило 2111 на FINRA, преди да бъде препоръчана от фирма на инвеститор. още Регистриран съветник за инвестиции (RIA) Определение Регистриран инвестиционен съветник управлява високо стойностни инвестиционни портфейли и съветва инвестиционни стратегии и сделки за тях. още Личен финансов съветник Личен финансов съветник е професионалист, който предоставя финансови съвети и услуги на клиентите според техните специфични нужди. още Анализ на инвестициите: Ключът към стабилната стратегия за управление на портфейла Инвестиционният анализ включва изследване и оценка на ценни книжа, за да се определи как ще се представят и доколко те са подходящи за даден инвеститор. повече Определение на Overtrading Overtrading се отнася до прекомерно купуване и продажба на акции от брокер или инвеститор. повече Какво е Robo Advisor? Robo-съветниците са дигитални платформи, които предоставят автоматизирани, управлявани от алгоритми услуги за финансово планиране с малко или никакъв човешки надзор. повече партньорски връзки
Препоръчано
Оставете Коментар