5 най-регистрирани дружества за инвестиционно консултиране (RIA)

Фирмите за регистрирани инвестиционни консултации (RIA) могат да предоставят на клиентите наистина безпристрастни услуги за управление на активи и финансово планиране. Това е така, защото те не са свързани с други доставчици на трети страни като банки, брокери, застрахователни компании или други предприятия, които биха могли да изкривят обективния им подход, предлагайки им обезщетение за продажба на своите продукти или услуги.

Според данни, вариращи от активи под управление до размер и опит на техните консултантски пулове, списанието на Barron ги класира като водещите агенции за RIA в САЩ за 2018 г.

Топ RIAs

Edelman Financial Services - Разположена в Fairfax, щата Вирджиния, тази фирма има близо 22, 3 милиарда долара активи под управление (AUM) и предлага инвестиционни услуги, управление на портфейли и обучение за лични финанси. Фирмата разполага с екип от 163 съветници, които обслужват над 37 000 клиенти. Основателят му Рик Еделман три пъти е обявен за най-независим финансов съветник от Barron's . Инвестиционният подход на фирмата се основава на академични изследвания и поведенческо финансиране.

Финансови съветници на United Capital - тази фирма, базирана в Нюпорт Бийч, Калифорния, управлява 21, 5 милиарда долара както за клиенти на дребно, така и за институционални клиенти. 221 съветници от United Capital използват модерен подход за финансово планиране и инвестиции, за да позволят на своите клиенти да се наслаждават на живота в настоящето, вместо да се притесняват дали ще имат достатъчно пари при пенсиониране. Ръстът на компанията може да се дължи на закупуване и партньорство с други фирми на RIA, според основателя му Джо Дюран.

Mariner Wealth Advisors - С над 26 милиарда долара в AUM, тази фирма е със седалище в Канзас, но има места в цялата страна, включително Синсинати, Сан Диего, Ню Йорк, Оклахома Сити, Форт Лодердейл, Чикаго и Минеаполис. Компанията предлага управление на инвестициите, изпълнителни пенсионни услуги, планиране на имоти, институционални консултации, управление на риска и данъчни и счетоводни услуги на своите 14 890 клиенти.

Moneta Group Investment Advisors - Единствената фирма от Мисури, включена в топ 10, Moneta Group управлява приблизително 18, 5 милиарда долара за своите клиенти. Както при всички RIA в този списък, 95-те съветници в тази фирма са довереници, което означава, че те са задължени да поставят нуждите на своите клиенти преди собствените си и те са групирани в екипи за обслужване на клиенти, за да предоставят на клиентите си по-малък бизнес Усещам. Услугите им включват подпомагане на заможни семейства да прехвърлят богатството си на своите наследници и любими каузи, подпомагане на млади хора с висока нетна стойност да създадат план за държане на парите си и предоставяне на пенсионно консултиране за бизнеса.

Silvercrest Asset Management Group - със седалище в Ню Йорк, тази фирма е натрупала близо 21, 3 милиарда долара в AUM и има 27 съветници, които работят в офиси в Ню Йорк, Масачузетс, Ню Джърси и Вирджиния. Фирмата обхваща традиционната услуга, ориентирана към клиента, предоставяна от банките през предходните години, като в същото време прилага съвременни теории за създаване на разнообразни портфейли, които да отговарят на инвестиционните цели на клиентите и толерантността към риска.

Долния ред

Това са само някои от най-добрите фирми за управление на богатството в Америка. Въпреки че много от тези фирми се грижат предимно за клиенти с висока нетна стойност и институционални инвеститори както в секторите с нестопанска цел, така и в нестопанските сектори, някои от тях също се занимават с клиенти от средния или горния среден клас. Всяка от тези фирми си спечели мястото в този списък, предоставяйки добри услуги и услуги за управление на пари, които позволиха на клиентите да увеличат богатството си и да реализират мечтите си.