Топ 5 софтуерни програми, използвани от финансови съветници

Технологиите повлияха значително на професионалното финансово планиране. Независимите съветници, регистрираните представители и дори счетоводителите разчитат на сложен финансов софтуер, създаден да им помогне не само да разработят подходящи инвестиционни и пенсионни планове за клиенти, но и да им помогнат по-добре да ангажират клиентите.

Ключови заведения

• Финансовите съветници могат да се възползват от софтуер, насочен към увеличаване на техните продажби и резултати, както и предоставяне на пазарна анализа и информация.
• Платформите на Fintech са особено полезни за независими финансови специалисти, които нямат предимството на голяма фирма или организация да предоставят софтуерни инструменти.
• Сред най-добрите софтуерни програми за финансово планиране, използвани от професионални финансови съветници, според скорошно проучване са MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree и Advicent / NaviPlan.

Софтуер за професионални съветници

Програмите за финансов софтуер обикновено предоставят исторически данни; способността директно да сравнява две инвестиции и визуално да представя сравнението по начин, който е лесен за разбиране на клиента; и разнообразие от формули за оценка на собствения капитал за акции, включително мерки за риск и променливост като съотношенията Sharpe, Beta и Sortino. Други общи характеристики включват способността да се извършва повторно тестване и да се показват ефектите от балансирането, реинвестирането на дивиденти и различни сценарии за данъчно облагане.

Петте най-добри софтуерни програми за финансово планиране, използвани от професионални финансови съветници, според скорошно проучване, проведено от T3, Adviser Perspectives и Inside Information, са MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree и Advicent / NaviPlan. В това проучване са участвали анкетирани над 1000 съветници с опит в индустрията, вариращи от няколко години до повече от две десетилетия, представляващи фирми, които разчитат на софтуер за CRM, управление на портфейли и услуги за финансово планиране.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro беше победител по отношение на пазарния дял: 36.10% от анкетираните, които използват софтуер за финансово планиране в практиката си, разчитат на MoneyGuidePro. Считана за една от най-обширните програми и стартирана през 2001 г. от PIETech, тя бързо се издигна до върха на класацията и не показва признаци за загуба на пазарен дял.

Част от успеха на MoneyGuidePro се дължи на неговото визуално ангажиране и удобно представяне. Основният портал е проектиран така, че да ангажира изцяло клиента, включително Play Zone, където клиентът може да въведе различни възможности и опции, за да види потенциалните ефекти. Съветникът обаче запазва крайния контрол върху програмата, включително и кои части от програмата клиентът има право да вижда. MoneyGuidePro предлага по-интерактивно взаимодействие с програми на трети страни, като на своя уебсайт изброява над 40.

Една от критиките към програмата е, че тъй като тя не разчита на анализа на паричните потоци, прогнозите за нейните запаси могат да бъдат по-малко надеждни. През 2014 г. компанията представи myMoneyGuide, инструмент за представяне на продажби за финансови съветници.

eMoney Advisor

eMoney предлага много задълбочена програма и е известен със своя подробен модул за анализ на паричните потоци. От над 1000 респонденти, които са съобщили, че използват софтуер за финансово планиране, 29, 02% са съобщили, че използват eMoney, спрямо 25% през 2017 г. Освен това, той е спечелил най-високата средна оценка на потребителите (8, 0) от всички инструменти за финансово планиране, които проучването включва.

Проучването разкри също, че eMoney е топ софтуерната програма, която съветниците мислят да добавят към своя арсенал от ресурси за финансово планиране. Възможно обяснение за това е придобиването на Fidelity на софтуерната програма в началото на 2015 г., което дава на репутацията на софтуера като полезен и надежден.

Една от силните страни на eMoney е неговата финансова емисия, която предоставя данни в реално време, сигнали и новини, помагайки на съветниците да бъдат в крак с важните клиентски и пазарни ситуации. Друга забележителна функция е клиентският портал eMoney (emX), който позволява на клиентите да имат достъп до разпечатване на своите финанси по всяко време.

RightCapital

Новакът RightCapital победи Money Tree за трето място в тазгодишното проучване, като поиска 9, 97% от пазарния дял. За сравнително нов софтуер той беше сред най-добре оценените (7.97). Освен това тя се класира на трето място за програми, които хората мислят да добавят. RightCapital е лидер на пазара за по-нови, по-малки съветници, но напоследък се намеси с по-големи, по-зрели фирми.

RightCapital е идеален за хилядолетни клиенти, които се нуждаят от помощ при бюджетирането и е създаден, за да съществува в средата между твърде ограничени и твърде изчерпателни инструменти за планиране. Той прави повече от някои приложения, които са предназначени за една тясна цел, като прогнози за пенсиониране или спестявания от образование.

В същото време, това никога не компрометира опита на потребителския интерфейс или голямото клиентско изживяване. Голяма част от първоначалното създаване на план за нови клиенти е автоматизирано. Тази функция опростява основите и прави много информация достъпна. Въпреки това, има много възможности за персонализиране, а възможността съветниците да създават илюстрации и модели за клиенти е една от характеристиките, която допълва привлекателността на RightCapital.

Парично дърво

Общият пазарен дял на Money Tree го извежда на четвърто място в списъка, като 7, 27% от анкетираните го избират над всички останали програми. Това е и най-популярният софтуер за ветерански фирми, които работят в продължение на повече от 20 години.

Един от най-добрите продукти на Money Tree е сребърната му програма. С по-ниска цена от програми като MoneyGuidePro и eMoney Advisor, сребърната програма за финансово планиране на Money Tree е създадена за използване предимно от банкери. Той предлага добра гъвкавост в своите основни възможности за подход, тъй като може да бъде фокусиран върху различни цели, като пенсиониране, планиране на имоти или планове за финансиране на образованието. Въпреки че не е толкова изчерпателен като някои други програми, Silver се оценява високо по лесна употреба и интеграция с програми на трети страни, както и по своя модул за оценка на застрахователните програми.

Както Money Tree Silver, така и Money Tree Total се считат за едни от най-добрите програми за стартиране „Какво става?“ сценарии, променящи различни входни променливи. В допълнение към това, Money Tree Total предлага както цели, така и прогнози, базирани на планиране на паричния поток, изключително полезна функция, която отговаря на уникалните нужди на различни клиенти.

Advicent (NaviPlan)

Софтуерът на Advicent получи положителни отговори от малко над 5% от анкетираните, като повечето цитират NaviPlan като предпочитания продукт за финансово планиране. Докато Advicent предлага множество продукти, създадени да задоволят широк спектър от нужди на финансовите съветници, NaviPlan е най-пълната и полезна програма, която се предлага.

Програма, базирана на парични потоци, NaviPlan е най-популярна сред двойно регистрираните съветници, тъй като е лесно мащабируема до различен брой клиенти и различна нетна стойност. Той включва пенсионен анализ на натрупвания и разпределения и цялостен анализ на активите и пасивите, включително дълга.

NaviPlan предлага един от най-подробните модули за управление на парични средства и визуално превъзходни странични екрански сравнения на инвестиции, както и симулации на сценарии в Монте Карло, за да помогнете за актуализирането на информацията.