Повече съветници стават независими, без да съжаляват

„Направи си сам“ не е само за инвеститори - финансовите съветници все повече преминават и по независимия път, превръщайки индустрия, която отдавна е доминирана от големи посреднически фирми и телекомуникационни къщи. И се оказва, съветниците са щастливи, че са направили промяната. Повече от 90% от анкетираните в проучване на Schwab Advisor Services на Charles Schwab съобщават, че не съжаляват за решението си да го направят сами.

„Независимите съветници са историята на растежа на индустрията за съвети“, казва Джонатан Бийти, старши вицепрезидент, ръководител на отдела за продажби и управление на връзките в Schwab Advisor Services. „Ще продължим да наблюдаваме ускоряване, тъй като все повече съветници избират да преминат към независимия модел, уверени в знанието, че това е по-добрият начин за обслужване на клиентите, като същевременно предлагат възможност за изграждане и отглеждане на нещо свое. "

Ключови заведения

• Финансовите съветници имат все повече възможности да го залагат самостоятелно като регистриран инвестиционен съветник (АПИ), вместо да са служители на фирма.
• Това, че сте RIA, ви дава независимост и гъвкавост и не е нужно да споделяте комисионните си или да плащате за бюро на място при посредничество.
• Това, което ще загубите, е административната и продажбите и поддръжката на пазара, офис площите, обучението и финансовата, регулаторна и правна подкрепа на по-големите компании.
• Независимите АРВ обаче са склонни да съобщават, че са по-щастливи и могат да осигурят по-високи доходи.

Растеж на независими консултантски дружества

Навийте няколко години и повечето финансови съветници бяха обвързани с по-голяма фирма, било то голяма банка на Уолстрийт или регионална посредническа дейност. Но през последните няколко години повече съветници правят скока, за да станат независими съветници с помощта на харесваните от Чарлз Шваб, който предлага търговия, клиринг и други услуги в подкрепа на този бизнес модел, и Dynasty Financial Partners, която осигурява управление на богатството и технологични платформи за избрани независими финансови консултантски фирми.

Тъй като пазарът на RIA се очаква да отбележи силен растеж през следващите години, Schwab и някои от неговите връстници, включително Fidelity Investments и TD Ameritrade, видяха пикап в бизнеса наскоро благодарение на вълна от брокери, прескачащи кораб от подобно на Merrill Lynch и Морган Стенли, като се стреми да получи повече контрол върху собствените си дейности. Промените в правилото за доверие също предизвикаха увеличаване на бизнес модела на RIA. Cerulli Associates, например, прогнозира, че RIAs биха могли да контролират повече активи от основните посредници, комбинирани до 2020 г.

RIA са по-щастливи, печелете повече пари

В своето проучване на независимия съветник Sophomore, публикувано през март 2018 г., Schwab Advisor Services анкетира независими финансови съветници и установи, че от тези, които са направили скока, мнозинството - повече от 90% - заявиха, че не съжаляват и ще вземат същото решение всички отново. Нещо повече, същите тези анкетирани отговориха, че са по-щастливи сега, когато са независими. Проучването установи, че ОРИ са се възползвали не само от независимостта на свободите, но и от гледна точка на приходите, като седем от десет казаха, че са увеличили приходите, след като стават независими.

Докато 94% от участниците в анкетата казват, че превръщането в АРВ е обусловено от желанието да направят това, което е подходящо за своите клиенти, 73% сигнализираха, че трябва да се изграждат по-добри, дългосрочни отношения с клиентите. Това „правилно според философията на клиентите“ изглежда се отплаща, най-малкото на анкетираните от Schwab. Проучването установи, че близо половината от съветниците, или 48%, смятат, че работата с доверител е най-важната полза за клиентите, докато съветниците казват, че са запазили средно 87% от своите клиенти, след като станат независими.

Трябва ли RIA все пак да започнат кариерата си на посредничество?

Вземането на решение да търгувате с комфорта и защитата на работата на голяма фирма, за да станете собственик на вашия бизнес, може да бъде смущаващо, но след като финансовите съветници решат да предприемат този ход, те не почиват на лаврите си. Шваб установява, че две трети от съветниците казват, че са били необходими под три години, за да вземе решение за преминаване към модел на АРВ, а когато го направят, 90% от съветниците са преминали през година. Не е изненадващо, че повечето от съветниците в проучването са започнали в банка с пълно обслужване или посредничество или са били наети в национален или регионален брокер-дилър, преди да преминат към независимия модел.

От тези, които са започнали в банка или посредничество, 33% са казали, че са избрали този път, за да получат необходимия опит. И макар че този път на кариера все още е много често срещан сред новите съветници, които току-що влизат в индустрията за управление на богатството, Schwab Advisor Services и Dynasty Financial Partners виждат алтернатива за младите съветници. Шърл Пени, президент и изпълнителен директор на Династията, описва независимостта като сходно с изучаването на чужд език и изтъква, че съветниците все повече искат да бъдат независими, но не сами.

Долния ред

Да станеш независим има своите плюсове и минуси. От нарастващите услуги за поддръжка на RIA в бранша ще зависи да покажат на новите мениджъри на богатството, че могат да постигнат независим успех в рамките на общност на подкрепящи предприемачи.