5 начина да помогнете на клиентите си да изпитват мъка

Знаете ли, че до 70% от вдовиците решават да направят промяна на финансовия съветник, след като съпругът им почина? Тази статистика, заедно с вероятността онези, които достигнат пенсионна възраст, които ще преживеят загубата на родител, брат и сестра или друг любим човек, означава, че най-вероятно ще се справите с много клиенти, които преживяват мъка.

Ключови заведения

• Като финансов съветник ще откриете, че изграждате доста смислени отношения с клиентите си, докато се справяте с техните домакински финанси и се запознавате с техните семейства.
• Когато клиентите отминат, често вдовицата им / вдовицата ще сменя финансови съветници, за да създаде чист лист и да продължи напред.
• Финансовите съветници могат да използват позицията си, за да помогнат на скърбящите семейства и чрез това може да успеят да запазят клиентите си дори и след като един от тях е преминал.

Скърбящи клиенти: Какво да правя?

Като довереници наша работа е не само да се грижим за финансовите интереси на нашите клиенти, а и ние трябва да се грижим за тях като хора. Някой, който изпитва мъка, трябва да бъде наставляван по определен начин, за да се гарантира, че е в състояние да премине покрай тъгата си и също така да предотврати всякакви предизвикани от скръб решения, които биха могли да повлияят негативно на финансовото им бъдеще.

Когато работя с клиенти, които се справят с мъката, откривам, че в крайна сметка дърпам много от моето изследване на меките науки. Не работи логиката на скърбяща вдовица, която не иска да се раздели с дружествения фонд на починалия си съпруг, защото се чувства като предателство към нея. Трябва да сте в състояние да разберете през какво тя може да преживее и нежно да я насочите към правилния път. Ето пет съвета, които намерих за полезни за наставничество на клиенти, които са преживели загубата на съпруг / съпруга (чрез смърт или развод) или друг любим човек.

Използвайте силите си на съпричастност

Въпреки че може да не сте минали през същите трудни обстоятелства, които вашият клиент изпитва, все пак можете да им съпричастни. Дръпнете се от преживяванията си с мъка и се опитайте да се поставите в обувките на клиента си.

Повредени ли са уменията им за преценка по това време? Трудно ли е те да вземат решения? Нужно ли им е известно време, преди да могат дори да мислят за финансите си? Може да знаете, че е в най-добрия интерес на клиента ви да направи някои незабавни финансови промени, но това не означава, че в този момент това е най-добрият ход.

Отиди при тях

Когато човек изпитва мъка, понякога може да им е трудно да се съберат достатъчно, за да напуснат къщата. Те могат да се страхуват, че ще се разпаднат на публично място или просто искат да останат у дома сред притежанията на починалия си. Може да бъде много полезно да посетите скърбящ клиент в неговия дом, вместо да изисквате те да дойдат във вашия офис или да се срещнат на обществено място. Можете дори да им донесете обяд или някои домашно приготвени бисквитки, когато посетите, за да покажете допълнително, че ви е грижа. Дори и да нямате финансов бизнес, за който да говорите, все пак можете да посетите клиента си, за да се уверите, че се справят добре, особено ако периодът им на скърбване изглежда продължителен или особено интензивен.

Посетете погребения

Ако от години съветвате клиента си и особено ако сте били близки с починалия съпруг, обикновено е подходящо (и препоръчително) да отидете на погребението. Можете да предложите поддръжка на клиента си, както и да покажете, че сте нещо повече от съветник, но и приятел. Въпреки че погребенията не са забавни за никого да присъстват, ще откриете, че вашият клиент ще оцени изключително много жеста.

Обърнете се към скръбните съветници

Някои хора ще могат да преминават през етапите на скръбта сами и с помощта на силна мрежа за поддръжка. Други обаче може да се нуждаят от малко помощ. Ако имате клиент, който изглежда се мъчи, можете да ги насочите към съветник за скръб, на когото имате доверие, за да предоставите допълнителни указания. Уверете се, че съветникът, когото посочвате, е някой, когото лично сте познавали или сте работили с него, за да сте сигурни, че те са подходящи за вашия клиент

Препоръчайте книга

Трябва да сте ресурс за вашия клиент в широк спектър от области, които не са ограничени до финансовата индустрия. Ако забележите, че клиентът ви има проблеми с справянето, можете да препоръчате добра книга като „ Скърбване: Ръководство за начинаещи“ . Това, в съчетание с по-нататъшното насочване към съветник на скръбта, ако е подходящо, показва, че разбирате през какво преминават и сте там, за да помогнете по какъвто и да е начин.

Независимо дали работите с чисто нов клиент, който преминава през скърбящия процес или помагате на клиент, с когото сте работили години, да се ориентирате в мъката, тези пет съвета трябва да ви помогнат по пътя.