Подкастите избухнаха в популярност през последните няколко години. Всъщност 44% от американците казват, че в определен момент са слушали такава, показва проучване от 2018 г. от Edison Research. Популярни подкасти Този американски живот привлича повече от 2, 5 милиона изтегляния на епизод, което надминава 2, 2
Проучването на финансовите ограничения процъфтява през 21 век, но по-голямата част от литературата е посветена на разбирането на ограниченията за бизнес фирмите. Ограниченията имат също толкова голямо значение за финансите на дадено лице или семейство и обучените финансови съветници могат да играят ключова роля в подпомагането на клиентите си да разберат ограниченията в техните собствени цели. Това е вярно, независимо дали клиентът иска да купи дом за почивка, да започне бизнес или просто планира ранно пенсиониране. Видове финансови ограничения Финансовите ограничения са по-скоро специфични, а
Какво означава депозитар за регистрация на инвестиционен съветник? Депозитарят за регистрация на инвестиционни съветници (IARD) е електронна система, чрез която инвестиционните съветници се регистрират и подават необходимите отчети и оповестявания във Федералната комисия по ценните книжа и борсите на САЩ (SEC) и с регулаторите на държавно ниво. Разбиране на депозитар за регистрация на инвестиционни съветници (IARD) IARD съхранява информация за повече от 260 000 инвестиционни съветници. Целта на депозитара е да подобри мониторинга и регулирането на инвестиционните съветници и да предостави на об
За някои брокери продажбата на животозастраховане онлайн звучи по-привлекателно от студено обаждане, чукване на врата или шофиране до многобройни срещи. За съжаление, процесът е по-сложен от създаването на уебсайт и гледането на известията за продажбите. Брокерите, които са успешни в продажбата на животозастраховане онлайн, се отнасят към него като към друг метод за генериране на олово - често като основен метод - а не като към него. -и-забравете-то техника на пр
Финансовите съветници трябва да могат да предлагат множество услуги: финансово планиране, съвет за пенсиониране и управление на активи. Намирането на специалист във всички тези области е трудно, особено ако искате някой местен, тъй като - въпреки възхода на роботи-съветници - много хора правят. За живеещите в околностите на Сан Франциско, тук са шест от най-добрите. Всички са независими фирми, които работят само срещу такса, което означава, че не получават комисионни или компенсации на трети страни за продукти, в които продават или
Финансовият сектор бързо се променя по много начини. Но какво държи бъдещето оттук? Въпреки че е невъзможно да се каже със сигурност, няколко скорошни тенденции бързо набраха сила на пазара и вероятно ще се изявят в следващото десетилетие. Финансовите съветници трябва да се подготвят за тях сега. Ключови заведения От десетилетия финансовите съветници правят нещата по същия или по-същия начин - проверяват веднъж или два пъти годишно
Честните финансови планиращи могат да се изправят пред истински дилеми, когато се опитват да направят правилното за своите клиенти. Има някои често срещани дилеми, с които може да се сблъскат инвестиционните специалисти, но също и насоки как можете да се справите с тях. Етични проблеми днес Преди едно поколение и данъчният код, и наличните финансови продукти и услуги бяха по-прости, отколкото днес. Например, ако някой иска да закупи акции, брокер ще направи търговията. Ако някой се нужда
Финансовите съветници може да са заети да помагат на клиентите да постигат ежедневните си дългосрочни финансови цели, но планирането за бъдещето на фирмата също е важен начин за гарантиране на дългосрочен успех. Без правилното планиране предварително, финансовите съветници могат да се заседнат в ежедневната кола, което затруднява растежа на приходите и разширяването на бизнеса във врем
Почти една трета от финансовите съветници попадат във възрастовия диапазон от 55 до 64 години, според доклад на Cerulli Associates от 2014 г., който предполага, че брокерите и попечителите са застрашени от загуба на активи, когато съветниците напуснат индустрията. В същото време данните показват, че тези съветници по остаряването влачат краката си, когато става дума за планиране на приемственост. Младите финансови съветници могат скоро да изпитат пазара
Пространството за финансови консултации става все по-конкурентно, тъй като компаниите се борят за парче от пая сред завършилите колежи, които току-що влизат в работната сила и пенсионерите, които искат да увеличат максимално своите години на здрача. С непрекъснато развиващия се конкурентен пейзаж съветниците трябва да гледат към онлайн блогове, списания и бюлетини, за да останат в крак с най-новите разработки в индустрията и да запазят своите конкурент
Едно от най-важните съображения при инвестирането на пари от клиенти за финансов съветник се опитва да оцени толерантността на клиента към риска. Рискът може да бъде дефиниран по много аналитични начини, но ако искате да попитате клиентите им, отговорът им вероятно би довел до нещо в съответствие с риска от загуба на пари. Както научихме по време на срива на пазара през 2008-2009 г., много инвеститори бяха преценили способността си да намалят риска от понижение и за съжаление много от тях са продадени от собствения си капитал на или близо до дъното на пазара, претърпявайки огромни ре
Финансовите съветници са уволнени през цялото време. Това може да ужили, но преодоляването на това и разбирането защо сте получили консерви ще ви помогне да успеете в бъдеще там, където не сте успели. Ученето от вас на грешки е от решаващо значение, но не забравяйте, че съветниците не са уволнени, защото техните клиенти са загубили пари на пазара. Ключови са ня
Както всички собственици на малък бизнес, финансовите съветници търсят начини да намалят данъците, да увеличат максимално доходите и да спестят за пенсиониране. Съветниците, които притежават собствен бизнес, извършват редица разходи, които са уникални за тяхната работа, но има и няколко мерки, които повечето или всички самостоятелно заети данъкоплатци могат да предприемат, за да намалят отчетния си доход. Тази статия разглежда основните възможности за финансови съветници за намаляване на коригирания брутен доход, който те трябва да отчитат пред IRS. Ключови заведения Ако сте финансов съветник,
Инвеститорите с висока нетна стойност изискват много от своите финансови съветници. По-специално, най-богатите очакват да получат платформа за пълно обслужване от своите мениджъри на богатството. Все повече и повече търсят съветници, които могат да им предложат глобални услуги за управление на богатството, тъй като много от тях притежават големи количества б
Финансовата консултантска общност остро осъзнава стойността, която може да предостави на клиентите при правилно инвестиционно и пенсионно планиране и общо финансово консултиране, което може да попречи на клиентите да не слизат от релсите с техните финансови планове. Но обществеността често има много различно възприемане на стойността, която съветниците могат да осигурят, особено в епохата на посреднически услуги на ниски цени, роботи-съветници и пълния набор от финансови услуги, до които
Едно от най-добрите неща, които финансовите съветници могат да предоставят на клиентите, е годишен преглед на финансовото им състояние. Въпреки че това може да изглежда интуитивно, не всички съветници го правят. Тези сесии са полезни както за клиента, така и за финансовия съветник. Въпреки че в идеалния случай непрекъснато се осъществява комуникация през цялата година, среща лице в
Печеленето на нов бизнес може да бъде достатъчно трудно за финансовите съветници. Пейзажът е труден и бъдещите клиенти имат много възможности за търсене на финансова консултация. Възходът на онлайн финансови съветници (известен още като roboadvisors) добавя още едно измерение към това уравнение. Поддържането на нови клиенти ща
Днес финансовите съветници имат няколко различни платформи за избор, когато става въпрос за управление на техния бизнес. Някои таксуват само комисионни, докато други таксуват комбинация от такси и комисиони за своите услуги. Но днес много съветници избират да премахнат своите брокери и да упражняват само такса. Някои фирми все още предоставят застраховки и анюитети на комисионна основа, но други са спазили до
Независимо дали в момента сте финансов съветник с дълъг списък на клиентела или начинаещ, който иска да изгради книгата си, обмисляли ли сте някога да фокусирате усилията си върху определен тип клиент? Ако имате, може да се чудите откъде да започнете. В края на краищата ще се занимавате с тези хора до края на кариерата си, така че е по-добре да направите правилния
Един успешен съветник винаги трябва да разговаря с нови потенциални клиенти и клиенти. Поискането на реферали обаче никога не е лесно. Може да се окаже трудно да намерите правилния баланс между това да сте извън борбата в представянето на себе си и услугите си - с цел да направите продажбата надолу по линия - и да бъдете настоятелни до точката на досада. И въпреки това рефералите са важна част от бизнеса на всеки финансов съветник и често служат като най-добрият начин за достигане до потенциални клиенти. Ето няколко съвета за получаване на такъв. Те могат да направят искането и получаването на