Основен » бюджетиране и спестявания » Какво съветниците могат да научат от свръхбогатите клиенти

Какво съветниците могат да научат от свръхбогатите клиенти

бюджетиране и спестявания : Какво съветниците могат да научат от свръхбогатите клиенти

Инвеститорите с висока нетна стойност изискват много от своите финансови съветници. По-специално, най-богатите очакват да получат платформа за пълно обслужване от своите мениджъри на богатството. Все повече и повече търсят съветници, които могат да им предложат глобални услуги за управление на богатството, тъй като много от тях притежават големи количества богатство извън САЩ

Ключови заведения

  • Милионерите до милиардери често нямат време да управляват финансовите си империи и да търсят съветници, които са специализирани в клиентела с висока нетна стойност.
  • Много богати хора държат активи в чужбина и така възникват уникални предизвикателства за минимизиране на данъците и локализирано присъствие, където и да се съхраняват активи.
  • Преди всичко се очаква обслужването да бъде най-висококачествено и релационно на това ниво на управление на богатството.

Мислете глобално, действайте локално

За да бъдат в крак с тези изисквания, много големи фирми за управление на богатството се стремят да адаптират и развият бизнеса си, за да отговорят на уникалните нужди на клиенти, които имат активи в чужбина, но искат да бъдат обслужвани на местно ниво. Групата за управление на богатството на Deutsche Bank, по-специално Deutsche Asset & Wealth Management, установи, че нейните ултра-богати клиенти настояват за достъп до различни отдели в инвестиционна банка, за да допълнят услугите за управление на богатството, които получават, тъй като гледат да инвестират в САЩ, Европа и Азия.

С множество нови финансови съветници, които навлизат на пазара, брокерските фирми и банките вече не са крепост в индустрията за управление на богатството. Регистрираните съветници за инвестиции (АПИ) сега дават на тези фирми да работят за парите си и това е помогнало за подобряване на качеството на предложенията на индустрията като цяло.

Изправяне на предизвикателства

Да останеш пред конкуренцията изисква запазване на най-добрите таланти. Това също означава да се уверите, че тези топ съветници отговарят на изискванията на своите клиенти и да бъдат в крак с постоянно променящата се финансова среда . Излизайки от финансовата криза, финансовите съветници научиха, че трябва да бъдат по-внимателни към нуждите на своите клиенти и да се фокусират повече върху изграждането на тези взаимоотношения от всякога.

Това е така, защото клиентите с висока нетна стойност днес са много по-информирани за пазарите и услугите за управление на парите, отколкото преди. Сега те изискват повече по отношение на нивото на сложност, което искат да имат своите съветници, и нивото на доверие, което са готови да поставят в ръцете на своя съветник. Имайки това предвид, фирмите за управление на богатството също би било разумно да държат на своите най-талантливи съветници и да продължат да развиват този талант през годините.

Размерът не е всичко - услуга, твърде

По-големите консултантски фирми може да са по-способни да задоволят нуждите на свръхвисоката нетна стойност на инвеститора, отколкото по-малките бутикови фирми, тъй като имат разнообразни отдели, които могат да използват, когато се грижат за нуждите на своите клиенти. Но по-голямото не винаги означава по-добро. По-важното за клиентите е услугите, които тези фирми могат да предлагат и достъпът, който могат да предоставят до решения за управление на богатството.

В наши дни клиентите изискват също така повече ориентирани връзки със своите съветници за богатство и искат повече консултации за управление на риска. Финансовата криза направи много клиенти с ултрависока нетна стойност по-фокусирани върху запазването на тяхното богатство, отколкото създаването на повече от него. Независимо от това, те все още са опортюнистични, що се отнася до инвестирането. В отговор някои фирми се съсредоточиха върху създаването на инвестиционни модели, които бързо реагират на новите тенденции и развития на пазара и отговарят също на нуждите на най-сложните клиенти на фирмата.

Подготовка за бъдещ растеж

В отговор на променящите се тенденции в създаването на богатство, Deutsche Bank се стреми да разшири бизнеса си за управление на богатството на West Coast, както и да увеличи услугите, които предоставя в енергийния пояс на страната. Тя ще се съсредоточи и върху подобряването на разпознаваемостта на своята марка както в Северна, така и в Южна Америка.

Долния ред

Финансовите съветници, които се грижат за свръхбогатите, трябва да обмислят разширяване на сложните решения, които предлагат, подобряване на връзките между клиенти и съветници и предлагане на глобални услуги с цел по-добро привличане и задържане на клиенти.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.
Препоръчано
Оставете Коментар