Най-добри съвети за младите финансови съветници

Почти една трета от финансовите съветници попадат във възрастовия диапазон от 55 до 64 години, според доклад на Cerulli Associates от 2014 г., който предполага, че брокерите и попечителите са застрашени от загуба на активи, когато съветниците напуснат индустрията. В същото време данните показват, че тези съветници по остаряването влачат краката си, когато става дума за планиране на приемственост. Младите финансови съветници могат скоро да изпитат пазара на търсещия работа, в резултат на което съветниците се втурват да засилят своите практики.

Ето няколко съвета за младите финансови съветници, докато те се нахвърлят в индустрията, която търси максимален успех.

Ключови заведения

• Младите финансови съветници имат много възможности да открият успешен бизнес и да помогнат на своите клиенти също да успеят.
• По-младите професионалисти са включени в дигиталните инструменти, които могат да им помогнат да приземят клиентите си, като roboadvisors.
• Все пак младите съветници не трябва да забравят своето образование и междуличностни умения, необходими, за да поддържат клиентите щастливи от човешкото докосване.
• С много години пред вас, инвестирайте рано в бизнеса си, за да увеличите растежа си и оставете рисковите възможности да се намалят.

Никога не спирай да се учиш

Глобалните финансови пазари непрекъснато се развиват, което означава, че финансовите съветници непрекъснато трябва да се учат да поддържат скорост. Например, много от последните икономически проучвания подкрепят идеята за инвестиране пасивно в фондовите фондове, търгувани с ниска цена (ETFs) и взаимни фондове, тъй като те могат да осигурят най-добрата дългосрочна възвръщаемост, докато новите технологии постоянно се появяват, може да помогне за оптимизиране на клиентските портфейли и подобряване на дългосрочната им корекция на риска.

В допълнение към научните изследвания, финансовите съветници трябва да поддържат най-новите тенденции в регулацията, за да избегнат евентуални проблеми. Финансовите съветници също трябва да поддържат напредъка както върху научните изследвания, така и в отрасловите тенденции, като се абонират за индустриални публикации, посещават конференции и участват в други дейности, предназначени да подобрят предлагането на стойност за клиентите. Поддържайки тези промени, младите финансови съветници могат да гарантират, че се позиционират най-добре за бъдещето, като същевременно помагат на застаряващите си работодатели да се адаптират към новите и предстоящите тенденции.

Свържете се лично с клиентите си

Никога не е имало повече възможности някой да търси финансови съвети, като фондовете, търгувани с борса, улесняват подхода „направи си сам“, а роботите-съветници се грижат за детайлите. В много отношения финансовите съветници се разделят, като се свързват с клиенти на лично ниво, за да постигнат по-добра стойност в дългосрочен план. Младите финансови съветници не бива да забравят значението на връзките във все по-дигитализираното общество.

Необходимостта от лични връзки е много повече от приятна характеристика на всяка практика. Според MyPrivateBanking Research до края на 2020 г. повече от четири трилиона долара ще бъдат управлявани от роботи-съветници и автоматизирани инвестиционни платформи по целия свят. Младите финансови съветници ще трябва да се справят с тези тенденции във времето много повече, отколкото старите съветници през оставащите няколко години във финансовия консултантски бизнес.

Финансовите съветници може да искат да обмислят партньорство с роботи-съветници за справяне с автоматизираните аспекти на финансовото планиране, докато те поддържат контрол над по-голямата картина и всички внезапни събития, които се случват. Приемайки този подход, младите съветници могат да се позиционират най-добре, като се съсредоточат върху областите, които могат да добавят стойност, а не да се опитват да се конкурират директно, което би могло да изплати дивиденти надолу с напредването на индустрията.

Инвестирайте в професионалния си растеж

Финансовите съветници може би са запознати с концепцията за засилване на лихвите, що се отнася до финансите, но същите принципи се прилагат и за времето, изразходвано за професионален растеж. Например, младите съветници трябва винаги да четат книги и статии, да провеждат онлайн курсове за обучение, да участват в доброволчески дейности с професионални организации и да осигуряват нови образователни данни с течение на времето, за да продължат да изградят своята стойност както за клиентите, така и за работодателите.

В допълнение към натрупването на собствена стойност, младите съветници трябва да се стремят да връщат на другите рано и често. Настаняването на по-млади финансови съветници или студенти е чудесен начин да бъдете в течение на основните знания, като същевременно помагате на другите и изграждате силна връзка. Участието в исканията на правителството за информация относно политиката е друг чудесен начин да се върне на обществото по начин, който насърчава най-добрите интереси на всеки.

Долния ред

Стареещият финансов консултантски бизнес скоро ще създаде много възможности за работа на младите амбициозни съветници, които търсят място в бизнеса. Когато дойде време, тези млади съветници могат да се настроят за успех, като винаги учат, поддържат лична връзка и инвестират в себе си и другите.