Регистрираните представители, които имат лиценз от серия 6 или 7, са задължени по закон да се регистрират при брокер-дилър, за да продават ценни книжа на обществеността. Тези клирингови компании обикновено се позиционират в една от трите основни форми: като пълни услуги, отстъпки или независими фирми. До
Законът за пенсионна защита от 2006 г. (ЗОП) донесе много необходимите данъчни и пенсионни планове за облекчение както за отделни лица, така и за институции. Сред основните разпоредби на този акт беше създаването на нова порода финансови професионалисти, известна като доверителен съветник. Тази иновация може да доведе до нова ера във финансовото планиране - такава, в която обективните финансови съвети стават обезщетение на служителите, толкова често, колкото груповото здравно осигуряване или пенсионните планове. Какво озн
Какво е сертифициран специалист по потребителски дълг? Сертифициран потребителски дълг специалист е професионално наименование, присъдено на специалисти по уреждане на дългове, които издържат сертификационен изпит. Назначението се присъжда от Центъра за финансови сертификати. Успешните кандидати печелят правото да използват обозначението за сертифициран потребителски дълг със своите имена, което
Финансовата индустрия е достатъчно лесна за пробив, но създаването на жизнеспособна дългосрочна кариера е трудно. За да успее в тази индустрия, човек трябва да има дисциплина, интелигентност и да притежава плътна кожа. В индустрията за финансови услуги има много различни позиции и често са нужни години на хората да намерят и да се установят в позиция, която е подходяща за тях. Характеристики на х
Не се изисква финансовите съветници да имат висше образование. Те обаче са длъжни да издържат определени изпити, администрирани от регулаторния орган на финансовата индустрия или FINRA, който отговаря за управлението на бизнеса между инвестиращата публика и брокерите, за да се гарантира, че съветниците са квалифицирани. Повечето съветници всъщност имат бакалавърска степен по области, свързани с финанси. Тези, които искат да продължат кариерата си, са склонни да преминат маршрута на магистър по бизнес администрация (MBA). Изисквания на FINRA FINRA изисква тези, които са заинтересо
Много регистрирани инвестиционни съветници (АПИ) по едно или друго време смятат, че се стремят сами да създадат независима фирма за финансови консултации. Но тези качества, които правят един успешен съветник в по-голяма организация, не винаги се превръщат в набор от умения, необходими за стартиране на независим бизнес. И все пак, с все по-голям брой сливания и придобивания, случващи се в бранша, много съветници стигат до заключението, че сега е най-подходящият момент да се ударят сами. За тези, които са свикнали със сигурността на работа в голяма фирма с постоянен доход, премин
Асоциацията за образование за финансово консултиране и планиране създаде нов професионален авторитет за финансовите планиращи организации. Акредитираният финансов съветник (AFC) предоставя на финансовите съветници практическо обучение по всички аспекти на личните финанси. Този акредитив обаче не е клонинг на други сертификати, като сертифицирания финансов плановик® или Chartered Life Underwriter. Той обаче допълва CFP® в много отношения, въпреки че той сам стои като пълномощно. Тази статия разглежда
ОПРЕДЕЛЕНИЕ на професионален мениджър на риска (PRM) Професионален ръководител на риска е наименование, присъдено от Международната асоциация на професионалните ръководители на риска. Организацията предоставя назначението на ръководителите на финансов риск, които издържат четири изпита, покриващи финансовата теория; финансови инструмен
Повечето инвестиционни специалисти прекарват безброй часове в продажби и техническо обучение, но малко време се отделя на развитието на техните знания за доверителните стандарти за грижа за инвестиционните съветници. Две обозначения, предлагани от Центъра за фидуциарни изследвания, предлагат на финансовите съветници възможността да подобрят своите доверителни знания и да покажат, че те сериозно се
Ръстът в индустрията за финансово планиране през последните няколко десетилетия доведе до създаването на няколко професионални асоциации, които са посветени на засилване на интереса на съветниците, както и защита и образование на обществеността. Три основни организации сега стоят над останалите в тази категория: Асоциацията за финансово планиране (FPA), Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA) и Националната асоциация на застрахо
В предишните поколения финансовите съветници имаха няколко възможности за избор на какъв тип фирма могат да работят. Въпреки че имаше няколко различни компании за избор, корпоративната среда сред тях беше много сходна, ако не и идентична. Големите фирми с търговска марка управляваха деня с разпознаваемите си лога и познати лозунги. Докато много от тези компании с имена на домакинства все още играят основна роля във финансовата индус
ОПРЕДЕЛЕНИЕ на данъчен съветник Данъчен съветник е финансов експерт с усъвършенствано обучение и познания в областта на данъчното право. Услугите на данъчен съветник обикновено се запазват с цел минимизиране на дължимия данък, като същевременно остават съобразени със закона при сложни финансови ситуации. Данъчните съветници могат да включват сертифицирани публични сметки, данъчни адвокати, записани агенти и финансови съветници. Данъчен съветник е известен и като данъчен консултант. НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ данъчен съветник Данъкоплатещо предприятие, като физическо ли
Много финансови съветници получават базова заплата плюс всички бонуси въз основа на резултатите, които може да са спечелили през тази година. Това обаче наистина зависи от това дали финансовият съветник е нает в голяма компания или е регистриран инвеститорски съветник като самостоятелно зает (RIA). Заплата През 2017 г. средната годишна заплата за финансови съветници беше 90 530 долара, докато най-високо платените печелеха над 200 000 долара. Много банки и брокерски фирми компенсират служителите с основна заплата, след което добавят бонуси з
Какво е съветник Съветник е всяко лице или компания, участваща в консултиране или инвестиране на капитал за инвеститорите. Регистрираните инвестиционни съветници и инвестиционните консултантски компании са две основни предприятия, които инвеститорите търсят за управление на инвестициите. BREAKING DOWN Advisor Съветниците имат опит в управлението на инвестиции. Регистрираните инвестиционни съветници предоставят финансови съвети и цялостни услуги за управление на личните инвестиции. Инвестиционните консултантски компании управляват
Ако имате проблеми с установяването на разликата между CFA®, CFP®, CIC, ChFC или някое от другите финансови сертификати, не сте сами. Как пресявате тази супа с азбука, за да намерите най-добрия финансов професионалист за вас? Тук разглеждаме деветте най-популярни наименования с кратко обяснение на образованието и експертизата, което всяко обозначение обозначава и вида работа, извършена от пр
Какво представлява Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA) Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA) е професионална асоциация за финансови съветници, базирани само в САЩ. Сформиран през 1983 г., NAPFA изисква своите членове да се придържат към етичния кодекс на организацията и да полагат годишна доверителна клетва. Членовете трябва да пред
Разпространението на нови финансови продукти и услуги доведе до много промени в начина, по който индустрията се предлага на потребителите на потребителите. Традиционно застрахователните компании пуснаха на пазара своите полици като най-добрите, банките се опитаха да примамят клиентите с по-високи ставки на депозитните сертификати, а данъчните подготвители се опитваха да предлагат най-добрите услуги за възможно най-ниска цена. Сега използването на най-добрите атрибути на продукта в рамките на маркетинговите кампании е все още актуално и днес, но услугата бързо изпреварва предлаганите продукти ка
Какво е валутен стратег? Валутен стратег е финансов професионалист, който оценява икономическите тенденции и геополитическите ходове за прогнозиране на промените в цените и посоките на валутния (валутен) пазар. Най-вече валутен стратег има същата работа като финансов анализатор. Те обаче се фокусират върху прогнозирането на стойността на чуждестранните валути към щатския долар, вместо
ОПРЕДЕЛЕНИЕ на анализатор за сигурност Анализаторът по сигурността е финансов професионалист, който изучава различни отрасли и компании, предоставя отчети за проучвания и оценки и прави препоръки за покупка, продажба и / или притежаване. BREAKING DOWN Анализатор за сигурност Анализаторите за сигурност следят представянето на една или повече акции, сектори, отрасли или икономики на пазара. Фючърсните договори не са ценни книжа, тъй к
Финансовият съветник е професионалист, който се занимава с бизнеса за информиране и обучение на клиенти за богатството, инвестициите и други видове пари - и понякога управлява тези финансови дела. Това е чадър термин, който включва борсови посредници, финансови планиращи, инвестиционни съветници, подготвители на данъци, банкери, застрахователни агенти и пла