Станете независим финансов съветник

Много регистрирани инвестиционни съветници (АПИ) по едно или друго време смятат, че се стремят сами да създадат независима фирма за финансови консултации. Но тези качества, които правят един успешен съветник в по-голяма организация, не винаги се превръщат в набор от умения, необходими за стартиране на независим бизнес. И все пак, с все по-голям брой сливания и придобивания, случващи се в бранша, много съветници стигат до заключението, че сега е най-подходящият момент да се ударят сами.

За тези, които са свикнали със сигурността на работа в голяма фирма с постоянен доход, преминаването към независимост може да се почувства непредсказуемо и рисковано. Това също изисква доста време, планиране и способност да издържат на риск.

Ако целта е голям ден за заплащане, тогава е необходимо и търпение, тъй като много съветници в крайна сметка губят клиенти, когато напускат голяма фирма, която да изгради собствен бизнес. Но има някои основни стъпки, които всеки съветник може да предприеме, които могат да помогнат за по-плавен преход.

Всичко е за отношенията

Една важна стъпка, която всеки съветник трябва да предприеме, преди да напусне фирма, е да оцени взаимоотношенията си с клиенти. Искате да сте сигурни, че клиентите ви са повече от доволни от работата ви и че отношенията ви са силни. Клиентите искат да чувстват, че техният съветник ги познава добре и се грижи за бъдещето на техните семейства.

Укрепването на тези взаимоотношения чрез чести контакти с клиенти е от ключово значение. Ето защо съветниците, които планират да направят ход, трябва да започнат да съкращават връзките си с клиенти месеци предварително. Обикновено 60% до 90% от клиентите ще останат лоялни към своя съветник, когато се преместят в друга фирма или отварят нова. Колкото по-силна е връзката, толкова по-голяма е вероятността доволен клиент да следва своя съветник, където и да отиде.

Всъщност мнозина в бранша са съгласни, че ключът към успеха, когато един съветник излиза сам, е да се уверят, че те не започват от нулата по отношение на взаимоотношенията с клиенти. В крайна сметка е много по-лесно да доведете съществуващите клиенти със себе си, отколкото е да изградите нови връзки от нулата.

Задържане на вашите клиенти

В много фирми са създадени определени протоколи между брокери и АРВ, които предвиждат, че фирмите, които се подписват, няма да образуват правни действия срещу съветник, който взема основни клиентски данни при тях при преместване в друга институция, която е подписала. Освен това много консултантски фирми позволяват на своите съветници да се свързват с настоящите си клиенти, когато напускат фирмата, за да ги уведомят кога съветникът напуска и къде се движат. Това позволява на клиента възможността да премести акаунта си, когато техният съветник се мести, което също може да бъде в техен най-добър интерес.

Известно е обаче, че някои фирми искат от своите служители да подпишат споразумение за неконкуренция или неприемане, когато се присъединят към фирмата. Това може да се окаже сложно за тези съветници, които искат да се осмелят сами. В този случай е важно съветникът да не действа по начин, който може да се тълкува като активно привличане на клиентите си да напуснат фирмата, когато го правят, тъй като това би било в нарушение на подписания от тях договор.

Въпреки това, нищо не спира един съветник да даде на своите лични имейл или домашен телефонен номер, така че клиентите да могат да изберат да се свържат сами със съветниците, ако желаят да продължат отношенията.

В тези случаи, когато на съветник е разрешено да взема основната информация за контакт на клиентите си със себе си, когато напускат фирма, обикновено не им е позволено да вземат никаква информация относно сметките на своите клиенти. В този случай съветникът може да иска да изпрати мейлинг до своите клиенти, като ги уведомява за местонахождението си, с надеждата, че след това клиентите ще следят и ще предоставят всяка информация, която желаят от своите съветници.

Финансиране на движението

Един съветник на предупрежденията трябва да е наясно, преди да измисля самостоятелно, е, че парите вероятно няма да влязат незабавно. Всъщност може да мине доста време, преди даден съветник успее да изравнява предишния си доход. Често през първите три до шест месеца от ново бизнес начинание приходите на съветниците вероятно ще намалеят. В същото време разходите за стартиране ще продължат да се натрупват, така че самото разбиване може да бъде добра цел за първата година.

Без справедлива икономия може да се наложи съветник, който иска да започне ново начинание, да вземе определено финансиране. Това може да бъде получено чрез вземане на банков кредит или кредитна линия (въпреки че този вид финансиране не е толкова лесно, както преди) или чрез разговор с брокер-дилър или попечител, който може да предложи финансиране на съветници чрез термин бележки. Така или иначе, спестяването на поне девет месеца приходи в спешен фонд е добра идея за съветниците, които искат да станат независими. Той може да осигури така необходимата възглавница, тъй като бизнес съществата да растат.

Когато тепърва започва, съветниците може да искат да работят от дома, а не да наливат много пари в офис пространство. Те също могат да спестят пари, като сами вършат голяма част от административната работа. Но оставянето на брокер-дилър да управлява края на съответствието на нов бизнес и аутсорсирането на бек-офис функции може да е добра идея да поддържате нещата безпроблемно.

Помислете за независима фирма

Ако преминаването към независимост ви се струва твърде прекомерно, рисковано или просто не е финансово осъществимо, вместо това съветник може да иска да се присъедини към съществуваща независима консултантска фирма или независим брокер-дилър, който предлага инвестиционни услуги. Ползата от това (над започването на собствена фирма) е, че стартиращите разходи и режийните разходи са елиминирани - както и разходите за бек офис и спазването, както и различни други административни разходи. Тъй като голяма част от инфраструктурата и поддръжката са на разположение, консултантите могат да съсредоточат повече време за поддържане на съществуващи взаимоотношения с клиенти и изграждане на нови. Тези малки независими фирми могат също така да оценят възможността да се свържат с квалифицирани и опитни съветници, тъй като тези наемания ще помогнат да се премахне нуждата им да отделят време и пари за набиране на нови таланти.

В крайна сметка зависи от всеки отделен съветник кой да реши кой път им е най-подходящ. Докато някои могат да предпочетат да работят за фирма, където инфраструктурата и поддръжката вече са налице, други все още могат да жадуват свободата да излизат самостоятелно и да създават свой собствен инвестиционен стил и подход.

Долния ред

Много съветници правят ход към независимост и отварят свои консултантски фирми. За да улеснят прехода, те трябва да засилят настоящите взаимоотношения с клиенти, да разберат дали е налично и необходимо финансиране и да потърсят начини да поддържат разходите възможно най-ниски. За тези, които са готови да поемат, ползите от независимостта може би си заслужават.