Необходим ли е финансов съветник, за да има диплома?

Не се изисква финансовите съветници да имат висше образование. Те обаче са длъжни да издържат определени изпити, администрирани от регулаторния орган на финансовата индустрия или FINRA, който отговаря за управлението на бизнеса между инвестиращата публика и брокерите, за да се гарантира, че съветниците са квалифицирани. Повечето съветници всъщност имат бакалавърска степен по области, свързани с финанси. Тези, които искат да продължат кариерата си, са склонни да преминат маршрута на магистър по бизнес администрация (MBA).

Изисквания на FINRA

FINRA изисква тези, които са заинтересовани да станат лицензирани финансови съветници, да преминат или изпита на Series 65, или изпита от Series 7, заедно с Series 66. Видът на финансовите съвети, които искате да предоставите, определя кой изпит отговаря на вашите кариерни цели. Преминаването на необходимия изпит FINRA е жизненоважно за да станете успешен финансов професионалист, повече от това да имате степен.

Преминаването на изпита Series 65 не отговаря на изискванията за професионалист да продава ценни книжа, а по-скоро да предоставя на клиентите инвестиционни съвети и финансово планиране. Освен това тези финансови специалисти с лицензи от серия 65 могат да работят само без комисионна, като начисляват на клиентите почасови такси за техните услуги.

Изпитът от серия 7 е най-общият лиценз за ценни книжа, който е на разположение на заинтересованите да станат финансови съветници. Преминаването на серия 7 позволява на финансовите специалисти да продават всякакъв вид ценни книжа, различни от стокови фючърси, застраховки на недвижими имоти и животозастраховане. В допълнение към Серия 7, получаването на лиценз от Серия 66 квалифицира кандидат като представител на инвестиционния съветник и като агент по ценни книжа.

Съветник Insight

Ребека Доусън
Silber Bennett Financial, Лос Анджелис, Калифорния

Най-общо казано, не е необходимо да имате висше образование, за да станете финансов съветник. Въпреки това, много фирми ще я разглеждат като предпоставка за нови наемания, особено тези с престижни програми за обучение. Необходими са лицензи и регистрация във FINRA, регулаторния орган на финансовите услуги. Основните лицензи са:

1. Серия 6: за продажба на пакети инвестиционни продукти като взаимни фондове или променливи анюитети.
2. Серия 7: по-всеобхватен лиценз, който обхваща всички продукти от Серия 6, както и всички други ценни книжа, като акции, облигации и опции.
3. Серия 63 (в повечето държави): приложими закони за ценни книжа на всяка държава.

Много фирми ще спонсорират нови служители, за да получат тези пълномощия, след което те стават официално регистрирани във FINRA.