съветник
Съветник е всяко лице или компания, участваща в консултиране или инвестиране на капитал за инвеститорите. Регистрираните инвестиционни съветници и инвестиционните консултантски компании са две основни предприятия, които инвеститорите търсят за управление на инвестициите.
BREAKING DOWN Advisor
Съветниците имат опит в управлението на инвестиции. Регистрираните инвестиционни съветници предоставят финансови съвети и цялостни услуги за управление на личните инвестиции. Инвестиционните консултантски компании управляват публично търгувани портфейли от фондове за инвестиции от отделни инвеститори. И двата вида съветници предоставят важни финансови услуги и се изисква да следват конкретни правила, подробно описани в правителството на САЩ.
Регистрирани инвестиционни съветници
Регистрираните инвестиционни съветници обслужват нуждите на хората. Те често се класифицират в две категории въз основа на техните услуги. Американското законодателство в Закона за инвестиционните съветници от 1940 г. очертава техните задължения. Финансовите съветници, предоставящи цялостни услуги, са длъжни да спазват доверителния стандарт, докато представителите на брокери трябва да се придържат само към стандарта за годност.
Обикновено физическо лице ще избере да работи с финансов съветник с пълен набор от услуги или с представител на брокера, въз основа на индивидуалните си нужди. Финансовите съветници с пълна услуга могат да помогнат на клиентите при дългосрочно финансово планиране, цялостно управление на активи, индивидуална търговия с ценни книжа и др. Обикновено начисляват такси въз основа на процент от активите. Те се управляват от доверителния стандарт, който изисква надлежна проверка, за да се гарантира, че инвестициите и инвестиционните решения са в най-добрия интерес на клиента.
Представителят на брокера-дилър ще се съсредоточи върху извършването на сделки, насочени от клиента и може да има по-широк достъп до пазарни ценни книжа от стандартната платформа за брокери за отстъпки. Повторенията на брокера-дилъра се заплащат комисионно. Те трябва само да спазват стандарта за годност, което изисква те да гарантират, че търгуваната ценна книга е логично подходяща за клиента, но те не се придържат към по-широк стандарт на доверие.
Инвестиционни компании
Управляващите инвестиционни компании могат да се считат за инвестиционни съветници, тъй като те са отговорни за насочването на инвестициите на управляваните от тях средства. Инвестиционните дружества, предлагащи публично търгувани средства, са длъжни да спазват правилата и разпоредбите на Закона за инвестиционните дружества от 1940 г.
Съветникът на фонда носи основната отговорност за инвестиционните резултати на фонд. Съветниците получават годишна такса за управление, която се изчислява като процент от активите на фонда, които се управляват. Таксата представлява голяма част от оперативните разходи на фонда. За инвеститорите във фондове преценката за качеството на управление на портфейл на взаимен фонд е едно от най-важните съображения за инвестиране във фонд.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.