Какво е данъчно облагано? Терминът „облагодетелствана от данъци“ се отнася до всеки тип инвестиционен, финансов акаунт или план за спестявания, който е освободен от данъчно облагане, отсрочен с данък или предлага други видове данъчни облекчения. Примери за инвестиции с предимство от данъци са общински облигации, партньорства, UITs и анюитети. Плановете с данъчно облагане включват ИРА и квалифицирани пенсионни планове като 401 (k) s. Разбиране с дан
Към март 2019 г. в САЩ има повече от 5000 борсово търгувани продукти (ETPs), като инвеститорите са изправени пред главозамайващ набор от възможности за избор, когато става въпрос за определяне на най-добрите борсово търгувани фондове (ETFs) за техния портфейл. Разбира се, това, което определя „най-добрият ETF“, не е статично. Някои инвестиционни идеи, които работят за 25-годишни инвеститори, вероятно не са подходящи за пенсионерите. Тоест, това, което
Неотдавнашната нестабилност на фондовите борси отново посочи необходимостта инвеститорите да не реагират и да вземат инвестиционни решения от усещането за паника, а по-скоро да имат план и стратегия за инвестиране, които да отчитат пазарните корекции. Ползите от този тип подход бяха изведени по време на финансовата криза 2008-09. За съжаление, много инвеститори се продадоха от собствените си позиции в или близо до дъното на пазара, резервирайки загуби и след
Какво е съгласието на клиента за заем? Клиентското съгласие за заем е споразумение, подписано от брокерски клиент, което позволява на брокер-дилър да заема ценните книжа в маржин сметката на този клиент. Как работи съгласието на клиента за заем Ако клиентът на посредничество се е съгласил на споразумението, брокерът-дилър може например да заема ценни книжа в сметката
Декларация за инвестиционна политика (IPS) е документ, изготвен между ръководител на портфейл и клиент, който очертава общи правила за мениджъра. Тази декларация предоставя общите инвестиционни цели и цели на клиента и описва стратегиите, които мениджърът трябва да използва за постигане на тези цели. Конкретна информация по въпроси като разпределение на активи, търпимост към риска и ликвидност са включени в декларация за инвестиционна политика. Разрушаване на декларацията за инвестиционната политика (IPS) Отчетите за инвестиционната политика ч
Какво е SEC формуляр ADV? Формулярът ADV е задължително представяне пред Комисията за ценни книжа и борси (SEC) от професионален инвестиционен съветник, който уточнява инвестиционния стил, активите, управлявани (AUM), и ключовите служители на консултантска фирма. Формулярът ADV трябва да се актуализира ежегодно и да се предоставя като публичен регистър за компании, управляващи над 25 милиона долара. Ако са предприети дисциплинарни действия срещу съветника, това
Какво представлява списание за финансови анализатори? Журналът за финансови анализатори е публикация, разпространена от института CFA. Това е водещата публикация на института и включва различни доклади за финансови изследвания от финансови експерти и притежатели на CFA. Журналът за финансови анализатори е до голяма степен ориентиран към областта на управлението на инвестиции. Разбиране на сп. „Финансови анализатори“ Списанието е рецензирано и публикувано шест пъти в годината. Представените
Когато посещавате нова дестинация, тя помага да се очертаят посоките. След като пристигнете, е подходящ момент да направите план за дейности. Ако отивате в държавен парк за разходка, ще искате да определите как да стигнете и коя пътека да следвате в парка. Подобно на експедиция, Декларация за инвестиционна политика (IPS) е ръководство за вашето финансово бъдеще. Какво представлява декларация за инвестиционна политика (IPS)? IPS е картата, графикът на дейността
Какво е Maximizer Maximizer е марка на софтуер за управление на взаимоотношенията с клиенти (CRM), популярно използван от брокери и инвестиционни съветници за проследяване на клиенти и потенциални клиенти. Софтуерът предлага решения за управление на контакти за предприемачи, малък и среден бизнес и големи корпорации. Канадската компания е основана през 1
Тъй като спонсорите за пенсионни планове са подложени на все по-голям регулаторен контрол за техните доверителни отговорности в управлението на активите на плана, инвестиционните комитети играят по-важна роля в процеса на вземане на решения за инвестиции. Въпреки че Законът за сигурност на доходите при пенсиониране на служителите от 1974 г. (ERISA) не го изисква, създаването на инвестиционен комитет се счита за стабилна стратегия за управление на риска за спонсори н
Какво е дипломиран съветник за възрастни хора (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) е професионално обозначение за лица, чиито съвети помагат на по-възрастните клиенти да постигнат финансова сигурност. Сертифицирането на CASL често се провежда от финансови съветници, които демонстрират ангажимент да помагат на клиенти на средна и по-възр
Серия 65 е лиценз за изпит и ценни книжа, изискван от повечето американски щати за лица, които действат като инвестиционни съветници. Изпитът от серия 65 - официално известен като изпит за закон за унифициран инвестиционен съветник - обхваща закони, разпоредби, етика и теми като пенсионно планиране, управление на портфейла и финансови отговорности. Изпитът е разработен от Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа (НАСАА) и се ръководи от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA). 01:46 Серия 65 Успешното завършване на изпита от серия 65 дава право на инвестицио
Програмите за директно участие (DPPs) са нетъргувани, обединени инвестиции, които инвестират в недвижими имоти или свързани с енергията предприятия, които търсят средства за продължителен период от време. ДПП имат ограничен живот, обикновено пет до 10 години и са склонни да бъдат пасивни инвестиции. Според неотдавнашни DPP-та на CNBC, „… се появяват като алтернативен к
За много финансови съветници професионалните назначения стават все по-важни. Тези оценки на академични и професионални постижения, обозначени с буквени съкращения като CFA или CFP, които се появяват след името на съветника, ги отличават от конкуренцията и предполагат по-високо ниво на компетентност, специализирани знания и стандарт на професионализъм. Въпреки това, през последните години броят и обхватът на наличните професионални наименования нарастват експоненциално и много съветници не са сигурни кои пълномощни ще им служат най-ефективно, особено що се отнася до специализирани обозначения на
В Съединените щати данъкът върху недвижимите имоти, също често наричан данък върху наследството или пеоративно "данък на смъртта", е финансов налог върху част от имота на бенефициента, обикновено върху активи и други финансови наследства, получени от имотите наследници. Този данък не се прилага за активи, прехвърлени на оцелял съпруг. Наследниците или бенефициерите плащат този данък само когато размерът на наследството, което наследяват, е по-голям от лимита за изключване, установен от Служ
Преминаването на изпитите по програмата CFA изисква силна дисциплина и голямо количество учене. Трите изпита могат да бъдат положени през юни, с изключение на ниво I, което може да бъде положено и през декември. През 2019 г. изпитите за ниво I, II и III ще се дават на 15 или 16 юни. Ниво I се предлага и на 7 декември. Въпреки че изпитите могат да се вземат толкова пъти, колкото
Една от най-желаните кариери във финансовата индустрия е тази на портфейлния мениджър. Портфейлните мениджъри работят с екип от анализатори и изследователи и в крайна сметка са отговорни за вземането на окончателните инвестиционни решения за фонд или средство за управление на активи. Докато портфейлният мениджър е позиция, която човек трябва да работи по пътя си в течение на кариерата, има някои части от работата, които трябва да знаете, преди да помислите за преминаване към управление на портфейл. Основи на мениджърит
Оценката на възвръщаемостта на инвестицията, без да се взема предвид риска, предлага много малко представа за това как действително е извършена ценна книга или портфейл. Всяка ценна книга има необходима норма на възвръщаемост, определена от модела за ценообразуване на капиталовите активи (CAPM). Индексът Jens
Така че искате да станете финансов експерт, но не знаете откъде да започнете? Не се страхувайте, богата информация е на една ръка разстояние, а да започнете е лесно. От грунд към лични финанси до усъвършенстван анализ на ценни книжа, всеки, който се интересува от обучение, може да получи достъп до необходимите ресурси. Започнете с четене За основно въведение към стабилните финансови концепции не можете да се справите много по-добре от Най-богатия човек във Вавилон. Това е мъничка малка книжка, написана в неусложнен стил. Той също така улавя мъдростта на вековете по лесен з
Какво представлява Серия 24? Серия 24 е изпит и лиценз, даващ право на притежателя да контролира и управлява клоновата дейност при брокер-дилър. Известен е още като изпит за главна квалификация на ценни книжа и е предназначен да тества знанията и компетентността на кандидатите, които целят да станат началници на ценни книжа на първо ниво. Надзорните дейности, разрешени след полагане на изпита, включват спазване на регулаторните норми по отношение на търговията и дейностите по създаване на пазара, подписване и реклама. Изпитът от серия 24 се управлява от регулаторния орган на финансовата индустр