Серия 65
Серия 65 е лиценз за изпит и ценни книжа, изискван от повечето американски щати за лица, които действат като инвестиционни съветници. Изпитът от серия 65 - официално известен като изпит за закон за унифициран инвестиционен съветник - обхваща закони, разпоредби, етика и теми като пенсионно планиране, управление на портфейла и финансови отговорности. Изпитът е разработен от Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа (НАСАА) и се ръководи от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).
01:46Серия 65
Успешното завършване на изпита от серия 65 дава право на инвестиционен специалист да изпълнява функцията на представител на инвестиционния съветник в определени щати. Други контролни квалификационни изпити, управлявани от FINRA, включват Серия 3 Национални стокови фючърси (NCFE), Серия 7 Генерален представител на ценни книжа (GS) и Серия 63 Единно държавно законодателство за ценни книжа.
Успешното завършване на изпита от серия 65 дава право на инвестиционен специалист да изпълнява функцията на представител на инвестиционния съветник в определени щати.
НАСАА завърши актуализацията на въпросите по изпитите на сериите 63, 65 и 66 в светлината на последните промени в данъчния код. Въпросите, свързани с данъците, появяващи се на изпитите, започващи през януари 2019 г., отразяват промените в данъчния код за 2018 г. За да се яви на изпита за Series 65, кандидатът не изисква спонсорство от фирма-член.
Серия 65 Структура на изпитите
Изпитът Series 65 съдържа 130 въпроса с множество възможности за избор. Кандидатите имат 180 минути за полагане на изпита. Кандидатите трябва да получат 94 от 130-те правилни за задаване въпроси (оценка 72, 3%).
Тестващите са снабдени с основен четирифункционален електронен калкулатор. По време на изпита може да се използва само този калкулатор. За кандидатите са осигурени и дъски за сухо изтриване и маркери. Не се допускат никакви референтни материали от какъвто и да е вид в изпитната зала и има строги наказания за тези, които са хванати да се опитат да изневерят.
Ключови заведения
- Успешното завършване на изпита от серия 65 дава право на инвестиционен специалист да изпълнява функцията на представител на инвестиционния съветник в определени щати.
- Темите включват държавни и федерални закони за ценни книжа, правила и разпоредби за инвестиционни съветници, етични практики и финансови задължения - включително комуникация с клиенти, обезщетение, клиентски средства и конфликт на интереси.
- Въпросите от изпита бяха актуализирани, за да отразят последните промени в данъчния код.
Фирмата на дадено лице може да насрочи кандидат за полагане на изпита чрез попълване на формуляр U4 и заплащане на таксата за изпит от $ 175. Ако дадено лице не е регистрирано на фирма, използва формуляр U10, за да поиска и плати за изпита.
Серия 65 Съдържание на изпитите
НАСАА предоставя актуална информация за съдържанието на изпита на своя уебсайт. Изпитът е структуриран, както следва:
- Икономически фактори и бизнес информация (15%, 20 въпроса): Темите включват парична и фискална политика, икономически показатели, финансова отчетност, количествени методи и основни концепции за риск.
- Характеристики на инвестиционното превозно средство (25%, 32 въпроса): Темите включват пари и парични еквиваленти, ценни книжа с фиксиран доход, методи за оценка на фиксиран доход, акции и методи, използвани при оценяване на собствения капитал, обединени инвестиции, деривативни ценни книжа и застрахователни продукти.
- Препоръки и стратегии за инвестиции на клиенти (30%, 39 въпроса): Темите включват лица; стопански субекти и тръстове; клиентски профили; теория на капиталовия пазар; стилове, стратегии и техники за управление на портфейл; данъчни съображения; пенсионно планиране; Проблеми с ERISA; специални видове сметки; търговия с ценни книжа; борси и пазари; и измерване на производителността.
- Закони, регламенти и насоки, включително забрана на неетичните бизнес практики (30%, 39 въпроса): Темите включват държавни и федерални актове за ценни книжа; правила и разпоредби за инвестиционни съветници, представители на инвестиционни консултанти, брокери и агенти; етични практики; и доверителни задължения, включително комуникация с клиенти, обезщетение, клиентски средства и конфликт на интереси.