Какво би означавала рецесия за ETFs?

Говорейки за ескалиране на търговското напрежение между САЩ и Китай, различни геополитически сили, които оказват натиск надолу върху икономиката, притъпил технологичен сектор и други, не е изненадващо, че много пазарни анализатори се самоуверяват за възможността за рецесия, насочена към 2019 г. S&P 500 е спаднал приблизително с 3, 7% спрямо открития пазар на 17 декември 2018 г.

3.7% е спад, но ако това се превърне в пълноценна рецесия, вероятно много инвеститори ще изпаднат в паника. Много, но не всички. Тези, които са достатъчно подготвени, имат по-голям шанс да издържат на намаляващата икономика на рецесията, но също така и да избягат от периода на рецесия и да спечелят печалби в дългосрочен план. Светът на борсово търгуваните фондове (ETFs) предлага широки възможности за успешна инвестиция, когато пазарът намалее. Независимо от това, инвеститорите ще трябва да планират внимателно, за да намалят риска, като в същото време увеличават потенциала за печалба.

Защо купуването и задържането няма да го режат повече

Напредвайки към 2019 г., някои анализатори изчисляват, че две трети или повече от богатството в САЩ са в ръцете на тези, които са пенсионирани или тези, които бързо наближават пенсионната възраст. Традиционната стратегия за купуване и задържане, при която всекидневните инвеститори рутинно инвестират в IRA или 401K, докато се освобождават от краткосрочните обрати на пазара, едва ли ще я съкратят за по-старите инвеститори според CMG Capital Management Group. Ето защо.

Инвеститорите, които в момента са на своите 60-те и 70-те, просто няма да имат време да възстановят загубените средства при спад на пазара. Както CMG Capital подчертава, след рецесията през 1999 г. на инвеститорите в Dow бяха необходими 12 или повече години, за да възстановят загубеното си богатство. Какво може да се направи, за да се смекчат потенциалните загуби, причинени от рецесия? CMG Capital препоръчва да се сложи „средно 200-дневна движеща се стоп-загуба за всичко“, за да се сведе до минимум отстъпката, като все пак се даде възможност за потенциален ръст. Това е особено, ако дадено лице няма време да чака да се възстановят пазарите.

Как ETF могат да помогнат в рецесия

ETFs са един инструмент, който може да ви помогне да преодолеете рецесия. Въпреки това, с почти всички S&P 500 сектори през последната година, за инвеститорите може да бъде трудно да разберат къде да се обърнат, когато става въпрос за стратегии и подходи. CMG Capital предлага намаляване на общата експозиция към акции по това време, използвайки дълга / плоска стратегия, за да позволи контрол на риска.

ETFs, които могат да бъдат полезни за инвеститорите, използващи горната стратегия, включват ETF с равно тегло на Invesco S&P MidCap 400 (EWMC). Въпреки че S&P 500 се представи доста слабо през цялата година, комуналният сектор е изключение. Към 17 декември 2018 г. ETF на Vanguard Utilities е дал приблизително 9, 5% годишна дата. Най-важното, което трябва да имат предвид инвеститорите в ETF, са потенциалните ползи от балансирането на експозицията на собствения капитал спрямо фиксирания доход и други стратегии.

Инвестирайте според правилата, а не емоциите

Не забравяйте, че дори във времена на рецесия е изключително важно да се придържате към правилата, които сте задали за себе си. CMG Capital препоръчва да следвате 200-дневната междинна средна стойност, да преминете към продукти, фокусирани върху съкровищни ​​сметки, ако и когато тази цифра спадне с 0, 5% от локализираната висока точка. Реверсът също може да се прилага: когато средната стойност се изкачи с 0.5% от местно ниско, изместете назад. Разбира се, индивидуалните стратегии, които инвеститорът използва, ще зависят от целите и перспективата на инвеститора. Съществено обаче е наличието на план - независимо дали той включва ETFs или не. Следвайки план, инвеститорите имат по-голям шанс да не позволяват на емоциите да управляват своите решения.