Данъчен подготвител срещу софтуер: как да изберем

Плащали сте професионалист - CPA, адвокат, записан агент или друг платен подготвител - да подготви данъчната си декларация. Много от приятелите ви сега използват данъчен софтуер, онлайн продукт или приложение (в много случаи вече можете да ги комбинирате, преминавайки от вашия работен плот в мобилно приложение и обратно по ваша възможност). Един по-добър ли е от другия?

Няма единен отговор за всеки данъкоплатец. Изберете метод за подготовка на данъка, който отговаря на вашата ситуация. Ето някои от факторите, които трябва да вземете предвид при избора си.

Решаващ момент: Сложност на данъчната ситуация

Като общо правило, колкото по-сложна е вашата данъчна ситуация, толкова по-убедително е да вкарате данъчен специалист. Какво прави сложността? Ако имате някоя от следните ситуации:

• Вие притежавате бизнес, включително и страничен бизнес. Това е така, защото има много сложни правила и различни данъчни избори, които може да искате да обсъдите с данъчен производител. Например, ако вашият бизнес закупи оборудване, имате няколко начина да отпишете разходите; най-добрият начин да направите това зависи от текущата ви данъчна ситуация, както и от перспективите ви за бъдещето. Разбира се, можете да се справите със сложни ситуации с подходящ данъчен софтуер (например TurboTax Home and Business ви дава възможност да подготвите График C за вашето еднолично предприятие), но няма да получите личен съвет.
• Тази година имахте голямо житейско събитие. Например, ако сте продали бизнес, преминали през развод, продали жилище или сте имали някаква друга основна промяна в живота, данъчен служител може да ви предупреди за правилата, с които сега трябва да се справите.
• Бяхте заети, заети, заети на пазара. Софтуерът може автоматично да въвежда резултатите от формуляр 1099-B, който отчита транзакции с ценни книжа. Може да се наложи обаче да работите с данъчен професионалист, за да сте сигурни, че разполагате с цялата информация, необходима за връщането ви (например данъчната ви основа); може всичко да не е на 1099.
• Искате да опишете подробно. Отново софтуерът ви позволява да поставите цялата си информация в сместа; данъчен подготвител може да предостави съвети относно законни приспадащи се разходи, необходимото обосноване и други въпроси, които да ви помогнат да оптимизирате приспаданията си, като същевременно избягвате проблеми с IRS.

Решаващ момент: Вашите данъчни познания

За някои хора самата идея за номера, данъци и процеса на подготовка и подаване на декларация е обезсърчаваща. За други данъците са се превърнали в рутинна работа, която трябва да се прави всяка година.

Ако правите данъците си година след година и не се е променило много във финансовото или личното ви положение, вероятно ще бъдете повече от способни да се справите с данъчната си декларация за 2018 г. Просто се запознайте с промените, настъпили в резултат на Закона за намаляване на данъците и работните места, мащабната данъчна сметка миналата година. Например стандартното приспадане основно се удвои, личното освобождаване отпадна и имаше сериозни промени в начина на управление на ипотечните лихви и държавните и местните данъци. И не забравяйте, че все още трябва да подадете сигнал, че сте имали здравно осигуряване, за да следвате мандатите на Закона за достъпна грижа. Просто следвайте инструкциите при връщането. Също така, имайте предвид, че за данъчната 2018 година ще има нова декларация от 1040, а не 1040EZ или 1040A.

Ако никога досега не сте правили връщане, решете дали сте се справили със задачата. Признайте, че не е нужно да сте магьосник, защото софтуер или сайтове за онлайн подготовка правят изчисления за вас. И не е нужно да сте данъчен експерт, защото ще бъдете подканени да предоставите необходима информация, за да завършите връщането си.

Решаващ момент: Вашият график

Времето винаги е важен фактор при вземането на решение дали сами да се върнете или да наемете подготвител. Така или иначе, ще отделите същото време за събиране на документацията, необходима за подготовката на връщането: информационни декларации, които сте получили (формуляри W-2, 1098 и списък К-1), анулираните проверки за детайлни удръжки, регистрационни файлове и други доказателства за определени разходи.

Така че, разликата е във времето, прекарано в действителната възвръщаемост. В зависимост от ситуацията, това може да бъде скромно (час или повече) или продължително (6 часа или повече). Ако нямате това време, тогава използването на подготвител е по-добрият избор.

Решаващ момент: цена

Разходите могат да повлияят на вашето решение за това кой подготвя връщането ви. Според Националното дружество на счетоводителите, средната такса, начислена през тази година за възвръщаемост, която не включва детайлни удръжки, е 159 щ.д., или 273 щ.д. за връщане с изваждания с размери. Таксите могат да бъдат по-високи или по-ниски, в зависимост от региона на страната.

Можете да направите своето собствено връщане за малко или нищо, а не само с химикалка и хартия, на ръка. Ако коригираният ви брутен доход е под 60 000 долара, можете да използвате FreeFile, който е безплатната услуга на IRS, за да подготвите връщането си онлайн и да го изпратите по електронен път без никакви разходи.

Ако вашите доходи ви пречат да използвате FreeFile, можете да закупите софтуер или да използвате онлайн решение; цените за федерално връщане започват около 20 долара. Една лоша промяна, която започва от тази година: Ако детайлизирате, вече не можете да приемате разходите за софтуера като детайлно приспадане на данъчната декларация за 2018 г. Това приспадане изчезна с новата сметка за данъци. Все още има някакъв софтуер, който ви позволява да подготвите своите данъци безплатно.

Долния ред

Наемането на данъчен подготвител - или използване на софтуерен пакет или онлайн сайт за данъци - може да работи както добре, в зависимост от данъчната ви ситуация и вашия комфорт с процеса.

Ако искате да използвате данъчен софтуер, признайте, че понякога има проблеми с определени продукти - например някои измамни държавни данъчни декларации бяха подадени с помощта на TurboTax преди няколко години, което доведе до спиране на държавните документи за 24 часа и предизвика Конгрес да проучи въпроса. (Кражбата на самоличност, свързана с данъците, е проблем, с който всички трябва да знаят, независимо от метода, който използвате, за да подготвите връщането си.)

Ако решите да използвате платен подготвител, не забравяйте да намерите надежден и такъв, който отговаря на вашите нужди за тази данъчна година. Може да се нуждаете от повече или по-малко сложна помощ, в зависимост от това какво се случи в живота ви през изминалата година. Възползвайте се от директорията за изготвяне на данъчни декларации на IRS изброяване на тези с валидни номера за данъчна идентификация на подготвител на IRS (PTIN).

Така или иначе, отговорността за подаване на данъчна декларация е върху вас. Късмет. (За свързаното четене вижте "Най-добрият софтуер за приготвяне на данъци без такси")