Как работи софтуерът за анализ на риска на Riskalyze

Riskalyze е основан на предпоставката, че толерантността на инвеститора към риска може да бъде определена количествено в едно число, което след това се използва за създаване на портфолио, което съответства на тази толерантност. Той е основан от Арън Клайн, Майкъл Макданиел и Мат Пистон, които споделят обща визия относно прилагането на анализ на риска. Със седалище в Обърн, Калифорния, той придоби популярност сред съветници, които са намерили системата с единични номера и лесен и ефективен начин за пускане на пазара на продукти и профили на занаятчийски клиенти. в миналото са се борили за количествено определяне на риска като начин за предлагане на пазара на продукти или услуги.

(За повече информация, вижте: Riskalyze получава 20 милиона долара финансиране за подобряване на техника на съветника .)

Как работи Riskalyze

Услугата, която предоставя, позволява на съветниците да задават на своите клиенти списък с въпроси, свързани с финансовия риск, и след това им присвояват номер въз основа на тези отговори. Патентованата технология за рискови номера използва компютърна платформа, спечелила Нобелова награда за икономика през 2002 г. Съветниците могат да използват числата, генерирани от тази програма, за да изработят портфейли, които съдържат точно точното количество риск. Те могат също така да го използват, за да покажат на клиентите, че могат да поемат по-голям риск в сегашните си портфейли, отколкото осъзнават.

Riskalyze предлага въпросник за риск. След като бъде представен, съветникът ще въведе инвестиционния избор на клиента си директно в програмата. Съветниците намират програмата за изключително полезна при компилиране на сложни данни, тъй като единен номер е по-лесен за продажба от теоретично профилиране на риска. Поради тази причина компанията намери значителен успех в областта на инвестиционния съветник.

Riskalyze предлага своите продукти на регистрирани инвестиционни съветници (RIAs), независими брокери, хибридни съветници, RIA мрежи, попечители на планове и сметки, клирингови фирми и мениджъри на активи, както и на местни банки. Продуктите на компанията помогнаха на съветниците да изградят повече от 2 милиарда долара портфейли през 2012 г. Понастоящем няма конкретни планове за започване на маркетинг на продукти извън САЩ или разкриване на частната компания. (За повече информация, прочетете Управление на риска на клиента: Поглед към Riskalyze .)

Налични инструменти

Компанията предлага и автоматизирана инвестиционна програма, наречена AutoPilot, която може да се използва както за управление на сметки на дребно, така и за пенсиониране. Други продукти включват облак за съответствие, цялостна програма за съответствие, която автоматично следи бизнес справочника на съветниците и изпраща сигнал при всяко нарушение на даден регламент. Този модул позволява на съветниците да търсят в своята бизнес книга и бързо да намерят несъответстващи цели и прекалено концентрирани позиции и други потенциални проблеми, преди да станат проблеми. Той може също да помогне на съветниците да автоматизират работния си процес и интелигентно да приоритизират своите сметки според различни критерии.

В допълнение към количественото определяне на риска в едно число, програмата Riskalyze също така позволява на съветниците да извършват стрес тестове върху портфейл, използвайки широк спектър от сценарии, като срив на пазара или скок на лихвите. Инструментът за стрес тестове позволява на клиентите да видят къде те са уязвими в своите портфейли и как могат да намалят тези рискове. Модулът за картографиране на портфолиото на програмата дава на съветниците начин да проектират с 95% точност дали портфолиото на даден клиент ще постигне възвръщаемостта, която клиентът иска. Тези уникални инструменти предизвикаха значителен инвестиционен интерес към компанията от външни източници, който непрекъснато нараства от стартирането им до последния им кръг на финансиране в края на 2016 г. (За повече информация вижте: Riskalyze получава 20 млн. Долара финансиране за подобряване на съветника Технологии .)

MoneyGuidePro интеграция

През ноември 2016 г. PIEtech обяви, че интегрира своя софтуер за финансово планиране MoneyGuidePro с Riskalyze. Интеграцията ще позволи на потребителите на всяка от програмите да стартират една система от другата. „Чрез свързване на инструментите за профилиране на риска за краткосрочен период от време на Riskalyze с холистичния подход на MoneyGuidePro за дългосрочно профилиране на риска съветниците ще могат по-добре да оценят настоящата експозиция на клиента и истинския потенциал за риск“, заяви Кевин Кнул, президент на PIEtech, в декларация. (За повече информация вижте: Как технологията помага на финансовите съветници .)