По-добро Robo-съветник за партньор с Goldman Sachs и BlackRock

Betterment, която оперира с активи от приблизително 10 милиарда долара, е най-голямата фирма за съветник на роботи в света. Сега компанията, която по-рано отбягва традиционните фирми от Уолстрийт, обяви плановете си да си партнира с две от най-големите компании във финансовия свят: Goldman Sachs и BlackRock. Заедно Betterment ще работи с тези две агенции, за да представи две нови възможности за портфолио за своите клиенти. Разработката е част от мисията на Betterment да предоставя на своите клиенти по-голям набор от персонализирани услуги.

270 000 клиенти, повече възможности за инвестиция

Партньорството между Betterment и двете инвестиционни посредници е забележително, особено поради яркия тон на изпълнителния директор на Betterment Джон Щайн поддържа в предишни коментари за традиционните компании на Wall Street. Щайн твърди, че големите банки са склонни да не поставят клиента на първо място. „Старият начин просто продава продукта“, обясни той в интервю за Business Insider. Той продължи, „по стария начин има продукта, който искат да прокарат“.

Партньорството с двете компании означава, че Betterment ще предложи по-широк набор от възможности за портфейлни инвестиции за своите 270 000 потребители, според директора на поведенческото финансиране и инвестиции за компанията Дан Егън. Betterment проучи и двете опции за портфолио, за да бъде сигурен, че те отговарят на стандартите на roboadviser за достъпност и качество за своите потребители. „Искахме да извлечем тези стратегии на нашите клиенти възможно най-бързо, вместо да ги изграждаме сами“, обясни той.

Опции за смарт-бета и доходи

Новото портфолио, предоставено съвместно с Goldman, ще бъде опция за смарт-бета. Това ще даде на потребителите по-агресивен вариант за инвестиране в сравнение с основната платформа на портфейла на Betterment, която традиционно разпределя пари за акции и облигации. Новата опция ще има по-голяма експозиция към развиващите се пазари и АДСИЦ, според съобщение, което подробно описва предстоящото партньорство. Това е най-новото във вълна от интелигентни бета-инвестиционни продукти, които нараснаха с популярност, тъй като фирмите на Wall Street се стремяха да предоставят на инвеститорите достъпни опции спрямо управляваните портфейли.

Втората нова опция за портфолио ще се управлява от BlackRock. BlackRock е най-големият мениджър на фондове в целия свят, опериращ с 5, 7 трилиона долара в AUM. Портфолиото чрез BlackRock ще се основава на доходите, като се стреми да предостави по-консервативен вариант, който е предназначен да осигури целеви доход. Игън обясни, че „това е портфолио от облигационни ETFs на нива на кредитен риск и осигурява целеви доход“.

Клиентите на Betterment са имали възможност да участват в инвестиции в някой от двата нови портфейла от сряда на тази седмица, според говорителката на компанията Ариел Собел. Дали това е пълният обхват на партньорствата на Betterment или само началото, предстои да видим и може да зависи от успеха на тези два първоначални портфейла.