Съвети относно завещанията: Трябва ли всяко дете да получи същото?

Разделянето на вашето имение между потомството може да бъде труден бизнес. Спомнете си какво се случи с краля на Шекспир.

Сериозно, има много ситуации, при които очевидният вариант - равнопоставено разделение на активите сред децата - е правилният избор. Но в някои семейства даването на идентично наследство на всяко дете може да няма смисъл. Както посочват адвокатите по планиране на имоти, има разлика между оставяне на равно наследство, при което всяко дете получава една и съща сума, и справедливо наследство, при което всяко дете получава това, което е справедливо, предвид неговите обстоятелства.

И така, кога има смисъл да оставите на всяко от децата си едно и също наследство и кога различна уредба има повече смисъл? И как всеки избор може да повлияе на хармонията на близките и дали вашите желания се изпълняват по предназначение? Прочетете нататък.

Кога да направим равни суми

Ако има три деца, еднакво разделяне очевидно означава, че всяко ще получи една трета от останалото имущество, след като и двамата родители са починали.

„Има смисъл всяко дете да получи едно и също наследство, когато всяко дете има сходни нужди и е подобно разположено в живота, всяко дете е получило подобна подкрепа в миналото от родителите си и всяко дете е способно и емоционално способно и отговорно“, каза Лаура К. Майер, адвокат по планиране на имоти в Нюпорт Бийч, Калифорния, и авторът на „Добри родители се тревожете, план на страхотни родители - завещания, доверие и планиране на имоти за семейства на малки деца.“

Например, ако децата ви са завършили колеж (заедно с това, че плащате тяхното обучение) и вече не разчитат на вас за финансова помощ; ако никое дете няма увреждане или сериозно заболяване; и ако всички са доказали, че отговарят с парите, е логично да разделите активите си равномерно между тях.

Ако вашите завещания включват недвижими имоти и други материални активи, ще трябва да определите стойността на долара на всеки актив и да прецените какво е най-смислено да оставите на всяко дете. Помислете за общата ситуация, при която децата са разпръснати из цялата страна. „Ако едно дете винаги е обичало основната къща в Кънектикът и все още живее наблизо, би имало смисъл да го завещава на него или на нея“, казва Ерик Меерман, сертифициран финансов планиращ и мениджър на портфейл от финансовата група Palisades Hudson в Скарсдейл, Ню Йорк Друг дете, което живее във Флорида, може да наследи къщата на плажа в Бока. „Всякакви разлики в стойностите на имотите могат да бъдат направени в пари или други активи“, казва той.

Има и по-малко приятни причини да оставите равно наследство, дори ако смятате, че едно или повече от децата ви не го заслужават: По този начин може да помогнете да избегнете конфликтните разходи, както емоционални, така и финансови. Само от гледна точка на съдебния спор, най-добрият начин да се вземе решение е да се прецени вероятността дете да влачи имоти чрез съдебен спор, заяви Филип Рус, адвокат за планиране на имоти в адвокатската кантора Stone Arch в Минеаполис. Съдебният процес „е финансово и емоционално изтощаващ за вашето семейство и за вашето имение“, каза той, и „ще доведе до това, че част от активите ви ще се окажат на друго място, отколкото сте се надявали - в джобовете на адвокатите“.

Кога да правим различни суми

Оставянето на всяко дете на равно парче от пая не винаги се чувства добре. Може би някой от вашето потомство се държи като полагащ грижи и искате да го възнаградите за тази отдаденост или да изплатите обезщетение за загубеното време и заплати, заяви Кандис Н. Айстън, адвокат за планиране на имоти с Aiston Law в Портланд, Оре.

Или може би сте дали на едно дете значително повече пари през живота си, отколкото сте дали на друго, да речем, 50 000 долара за сватба, училищно училище или авансово плащане за къща. В този сценарий, ако в противен случай оставите на двете си деца равни наследявания от 200 000 долара на брой, можете вместо това да оставите 175 000 долара на детето, на което преди това сте дарили пари, и 225 000 долара на детето, на което не сте го направили. Това разпределение следва справедливата, а не равна насока. (За повече информация, разгледайте „7 причини за преглед или преразглеждане на волята ви“ и „Планиране на недвижими имоти трябва да актуализирате своите бенефициенти.“)

Ако имате дете, което не може да се грижи за него или себе си, може да искате да оставите по-голямата част от имотите си, за да осигурите грижите за това дете чрез доверие за специални нужди, каза Айстън. Дете с увреждания може да се нуждае от подпомагане на доходите, за да покрие основните разходи за живот и средства за заплащане на текущи медицински нужди. Братята и сестрите вероятно ще разберат подобна ситуация и няма да се обидят, като получават по-малко пари, но все пак е добра идея да ги уведомите за вашите планове, така че след смъртта ви няма изненади.

Можете също така да решите да поискате различни суми, когато имате смесено семейство и едно дете може да очаква да продължи да получава подкрепа от друг родител; когато управлявате семеен бизнес и едно дете има по-голям дял от собствеността; или когато едно дете е финансово безотговорно, има пристрастяване, което не искате да подкрепяте или по друг начин не заслужава или не може да му се вярва при силен удар.

Айстън казва, че общата насока трябва да бъде насърчаването на семейната хармония. „Невероятно е колко семейства се разпадат, след като родителите умират поради начина, по който имотът е разделен“, казва тя.

Може ли дете да съди за повече?

Ако решите да не разделяте активите си по равно между децата си, разберете, че излагате плановете си и децата си в риск да заведете дело. Колко значителен е този риск и колко е вероятно резултатът да бъде различно разпределение на активите от желаното от вас?

„Децата винаги могат да съдят, но като цяло трябва да има валидна основа за конкурс за завещание“, казва Джефри Р. Готлиб, адвокат по планиране на имоти в Палатин, Илинойс. С внимателното планиране на имотите обаче можете да смекчите всяко предизвикателство. Първата стъпка е да съставите завещанието си с помощта на адвокат за планиране на имоти, докато сте здрав ум и памет и без излишно влияние от едно от децата си.

„Ненужно влияние“ означава, че едно от другите ви деца вярва - или поне смята, че това може да бъде доказано в съда - че сте били манипулирани по време на процеса на създаване на волята си. В резултат на това, това дете твърди, вие изразихте желания, които иначе няма да имате или че всъщност не сте били това, което сте искали. Няма да сте там, за да се защитите срещу подобно твърдение, така че трябва да сте сигурни, че никой не може успешно да го спори.

„Липса на капацитет“, друг начин завещанието може да бъде оспорвано, означава, че не сте разбрали какво правите, когато сте създали или сменили волята си, може би поради възрастта си или защото физическо или психическо заболяване е влошило способността ви да вземайте здрави решения. Дете може също така да се опита да твърди, че волята ви не е валидна поради измама или защото подписът ви не е бил свидетел.

Има начини да сведете до минимум шансовете на по-малко облагодетелствано дете, оспорващо волята ви в съда, и начини да сведете до минимум шансовете си за победа, ако го направи. „Клауза за без конкуренция, сдвоена с поне някакъв номинален подарък, може да създаде възпиране за оспорване“, каза Готлиб. Клаузата за несъстезателна или неоспорима по същество е език във вашата воля, в който се посочва, че всеки наследник, който отнеме волята ви на съд, отнема завещания. Оттам идва номиналният подарък - за да бъде клаузата ефективна, детето ви трябва да има какво да губи. Ще трябва да оставите детето с по-малко облагодетелстване достатъчно, за да може той или тя да има повече печалба, като мълчи, отколкото да ходи на съд.

Това е невероятна опция, за да сте сигурни, но това може да означава най-добрият шанс да запазите волята си непокътната. Изпълняемостта на тези клаузи варира според държавата, затова проверете законите на вашата държава, преди да обмислите тази опция.

Експертите по планиране на имоти казват, че други начини за избягване на предизвикателствата пред вас ще включват:

• Използване на доверие за осигуряване на структура за дете, което може да не може да управлява наследството отговорно самостоятелно.
• Да накарате вашия лекар да бъде свидетел, когато подписвате волята си за обезсилване на твърденията за липса на капацитет.
• Изключване на всички деца от процеса на писане на воля за обезсилване на претенции за неправомерно влияние.
• Обсъдете волята си с всяко дете, за да избегнете изненади и обяснете разсъжденията си.

Съдебният процес от този тип е най-вероятно да приключи с споразумение, каза Рус и добави: „Това селище ще промени по някакъв начин плана ви за имоти, тъй като средствата вероятно ще се окажат на друго място или при друг човек, отколкото сте се надявали. "

Долния ред

"Най-важното нещо, което трябва да запомните, когато разделяте наследство, е, че това са вашите пари и имате право да правите с него това, което изберете", каза Рус. Това каза, че равното наследство има най-голям смисъл, когато всички подаръци или финансова подкрепа, които давате на децата си през целия си живот, са били минимални или съществено равни и когато няма ситуация, в която едно дете е предоставяло по-голямата част от попечителските грижи за застаряващ родител.

"Когато има неравенство в действителност или се забелязва, вероятността някой да търси правни средства значително нараства.", Заяви Рус. Трябва да решите колко значителен е този риск за темпераментите на децата ви и взаимоотношенията им помежду си и дали някакъв риск от оставяне на неравностойно наследство си струва това, което се опитвате да постигнете.