Управление на богатството

Какво е управление на богатството?

Управлението на богатството е инвестиционна консултантска услуга, която комбинира други финансови услуги, за да отговори на нуждите на заможните клиенти. Това е консултативен процес, при който съветникът събира информация за желанията на клиента и приспособява стратегия, използвайки подходящи финансови продукти и услуги.

Съветник по управление на богатството или управител на богатство е вид финансов съветник, който използва спектъра от налични финансови дисциплини, като финансови и инвестиционни съвети, юридическо или имотно планиране, счетоводни и данъчни услуги и пенсионно планиране, за да управлява богатството на богат клиент за една комплект такса. Практиките за управление на богатството се различават в зависимост от нацията, например ако сте в Съединените щати срещу Канада.

01:11

Управление на богатството

Разбиране на управлението на богатството

Управлението на богатството е нещо повече от съвет за инвестиции, тъй като може да обхване всички части от финансовия живот на човек. Идеята е, че вместо да се опитват да интегрират съвети и различни продукти от поредица професионалисти, хората с висока стойност на нетна стойност се възползват от холистичен подход, при който един мениджър координира всички услуги, необходими за управление на парите си и планиране на собствени или настоящите и бъдещите нужди на семейството им.

Въпреки че използването на мениджър на богатството се основава на теорията, че той или тя може да предоставя услуги във всеки аспект на финансовата област, някои избират да се специализират в определени области. Това може да се основава на експертния опит на въпросния мениджър на богатство или на основния фокус на бизнеса, в който мениджърът на богатството оперира.

В някои случаи съветникът по управление на богатството може да трябва да координира приноса на външни финансови експерти, както и на собствените агенти на клиента (адвокат, счетоводители и т.н.), за да изработи оптималната стратегия, която да бъде в полза на клиента. Някои мениджъри на богатства също предоставят банкови услуги или консултации относно филантропски дейности.

Съветникът за управление на богатството се нуждае от заможни хора, но не всички заможни хора се нуждаят от съветник за управление на богатството. Тази услуга обикновено е подходяща за заможни хора с широк спектър от разнообразни нужди.

Ключови заведения

• Управлението на богатството е инвестиционна консултантска услуга, която комбинира други финансови услуги, за да отговори на нуждите на заможните клиенти.
• Съветник по управление на богатството е професионалист на високо ниво, който управлява богатството на богат клиент за една определена такса.
• Заможните клиенти се възползват от холистичен подход, при който един мениджър координира всички услуги, необходими за управление на парите си и планиране на собствените или настоящите и бъдещите нужди на семейството им.
• Тази услуга обикновено е подходяща за заможни хора с широк спектър от разнообразни нужди.

Пример за управление на богатството

Например, тези, които работят пряко на фирма, известна с инвестиции, може да имат повече познания в областта на пазарната стратегия, докато тези, които работят в голяма банка, могат да се съсредоточат върху области като управление на тръстове и налични опции за кредити, цялостни варианти за планиране на имоти или застраховки. Позицията се счита за консултативна по своя характер, тъй като основният фокус е предоставянето на необходимите насоки на тези, които използват услугата за управление на богатството.

Бизнес структури за управление на богатството

Мениджърите на богатството могат да работят като част от малък бизнес или като част от по-голяма фирма, която обикновено се свързва с финансовата индустрия. В зависимост от бизнеса, мениджърите на богатство могат да работят под различни заглавия, включително финансов консултант или финансов съветник. Клиентът може да получава услуги от отделен определен ръководител на богатство или може да има достъп до членове на определен екип за управление на богатството.

Стратегии на управителя на богатството

Мениджърът на богатството започва с разработване на план, който ще поддържа и увеличава богатството на клиента въз основа на финансовото състояние, целите и нивото на комфорт на този човек с риск. След разработването на първоначалния план, мениджърът се среща редовно с клиентите, за да актуализира целите, да преглежда и балансира финансовия портфейл и да проучва дали са необходими допълнителни услуги, като крайната цел е да останат в услугата на клиента през целия им живот. (За свързаното четене вижте "Частно банкиране срещу управление на богатството: Каква е разликата?")

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Определение за семейни офиси Семейните офиси са частни консултантски фирми за управление на богатството, които обслужват свръхвисоки инвеститори на нетна стойност. още акаунт на съветник Акаунт на съветници е инвестиционна сметка, в която са включени консултантски услуги за инвестиции, за да се подпомогне реализацията на инвестиционни покупки и стратегии. повече Частно банкиране: Как 1% се справя с парите Частното банкиране се състои от персонализирани финансови услуги и продукти, предлагани на клиенти с висока нетна стойност (HNWI) на банка или друга финансова институция. повече Какво е Robo Advisor? Robo-съветниците са дигитални платформи, които предоставят автоматизирани, управлявани от алгоритми услуги за финансово планиране с малко или никакъв човешки надзор. повече „Направи си сам“ („Направи си сам“ инвестиране „Направи си сам“ („Направи си сам“) е инвестиционна стратегия, при която отделни инвеститори избират да изграждат и управляват свои собствени инвестиционни портфейли. повече Управление на инвестициите Управлението на инвестиции се отнася до боравенето с финансови активи и други инвестиции от професионалисти за клиенти, обикновено чрез разработване на стратегии и извършване на сделки в портфейл. повече партньорски връзки