Портфолио мениджър: Път и кариери

Портфейлните мениджъри работят за фирми за управление на богатството, пенсионни фондове, фондации, застрахователни компании, банки, хедж фондове и други организации в сектора на ценните книжа. Те контролират ежедневното управление на инвестиционните портфейли от името на отделни или институционални клиенти. Портфейлният мениджър обикновено е отговорен за всички аспекти на инвестиционния портфейл. Това може да включва всичко - от създаването и управлението на цялостна инвестиционна стратегия, която съответства на нуждите на клиента, до изпълнението на тази стратегия, като се избере подходящ микс от ценни книжа и инвестиционни продукти и се управлява този микс на постоянна основа.

Портфейлният мениджър обикновено ръководи екип от висши финансови анализатори, които изготвят аналитични доклади и препоръки за информиране на инвестиционните решения и формирането на стратегия. Портфейлният мениджър комуникира също с анализатори от инвестиционни банки и други фирми, продаващи страни, за да идентифицира продукти, които може да са подходящи за определен портфейл. От някои мениджъри на портфейли, често включително и тези, които работят в фирми за управление на богатството, може също да се наложи да се срещнат и да общуват с отделни клиенти, за да обсъдят инвестиционната стратегия, да обяснят инвестиционните решения и да предоставят актуализации за представянето на портфейла.

Кариера

Обичайно е мениджърът на портфейл да започне своята кариера като финансов анализатор, работещ върху акции, облигации или други ценни книжа за фирма от индустрията на ценни книжа. Позициите за младши аналитици обикновено са отворени за завършилите бакалавърска степен. Въпреки че обикновено не се изисква магистърска степен за по-нататъшно израстване в кариерата, това е много често. След няколко години опит много младши анализатори се връщат в училище, за да получат магистърски степени по бизнес администрация (MBA) или други съответни магистърски степени, преди да преминат в старши аналитични роли. Подходяща магистърска степен може незабавно да квалифицира нов кандидат за позиция на старши аналитик.

Старши финансов анализатор, който работи по инвестиции, обикновено изготвя доклади и препоръки за определени ценни книжа под ръководството на портфейлен мениджър. Старшите анализатори често се специализират в конкретни категории ценни книжа, като прекарват по-голямата част от времето си в извършване на нови изследвания и анализи, актуализиране на проучвания според новите разработки, общуване с контакти в бранша и представяне на препоръки на ръководството и клиентите. Старши анализатори също контролират и ръководят работата на един или повече младши анализатори.

С добри резултати в работата и демонстрирана експертиза, старши финансов анализатор може да стане портфейлен мениджър. При добро представяне в тази роля, портфейлният мениджър може да премине в по-големи портфейли с повече пари под управление. Тази позиция обикновено е краят на кариерния път, въпреки че някои хора се преместват на лидерски позиции във фирмите си или стачкуват сами, за да стартират нови фирми.

Образователни квалификации

Бакалавърската степен в съответна област е основна квалификация за работа като портфейлен мениджър. Въпреки това, много работодатели изискват магистърски степени и повечето ръководители на портфейли ги държат, дори и да не са абсолютно задължителни. Според данни от проучвания, събрани от Бюрото по трудова статистика на САЩ (BLS) през 2014 г., 65% от портфейлните мениджъри в Съединените щати притежават поне магистърска степен.

Най-различни учебни дисциплини обикновено се считат за добра подготовка за позиции на начално ниво в тази област, включително количествени бизнес дисциплини като счетоводство, финанси и икономика. Други съответни дисциплини включват статистика, математика, инженерство и физика, като всички те се фокусират основно върху развитието на количествени и аналитични умения. На ниво магистър, MBA във финансите или друга подходяща фокусна област е много често срещана сред мениджърите на портфейли. Магистърска степен в областта на финансите също е достоен вариант.

Други квалификации

Повечето работодатели изискват ръководители на портфейли да притежават сертификати за финансов анализатор. Най-известният сертификат в тази област и най-търсеният от работодателите е наградата Chartered Financial Analyst (CFA), присъдена от CFA Institute. Това наименование е отворено за всеки финансов анализатор, който има бакалавърска степен и четири години приемлив трудов стаж. Тя се присъжда на квалифицирани кандидати, които издържат серия от три изпита. Много работодатели също посочват наименованието на сертифицирания финансов план (CFP), присъдено от Съвета на ОПОР, като незадължителна квалификация.

Портфейлните мениджъри също трябва да притежават подходящ лиценз от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), органът за надзор на дружествата за ценни книжа и брокери, работещи в САЩ. Процесът на лицензиране обикновено изисква спонсорство от фирмата, наемаща заявителя за лиценз. Обикновено финансов анализатор, работещ в индустрията на ценни книжа, получава лиценз в началото на кариерата си.