Инвестиционна пирамида

Какво е инвестиционна пирамида

Инвестиционната пирамида е портфейлна стратегия, която разпределя активи според относителните нива на риск от инвестиции. Дъното на пирамидата се състои от нискорискови инвестиции, средната част се състои от инвестиции за растеж, а горната част е спекулативни инвестиции. Рискът от инвестиция се определя от дисперсията на възвръщаемостта на инвестицията или вероятността инвестицията да намалее до голяма степен.

01:30

Разясняване на пирамидата за инвестиционен риск

НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Инвестиционна пирамида

Стратегията за инвестиционна пирамида изгражда портфолио с нискорискови инвестиции като основа, ценни книжа на утвърдени компании като средна и спекулативни ценни книжа като върха. Основата (най-широката част на пирамидата) би съдържала държавни облигации и ценни книжа на паричния пазар, акциите съставляваха средата на пирамидата и тогава върхът ще бъде опции и фючърси. По този начин, колкото по-нагоре се изкачвате по пирамидата, толкова по-голям е рискът и потенциалната възвръщаемост.

Пример за инвестиционна пирамида

Като пример, Харолд отиде при финансовия си съветник за съвет как да позиционира портфолиото си. Съветникът предложи, въз основа на целите на Харолд, толерантността към риска и времевия хоризонт, той да приеме стратегия за инвестиционна пирамида. Съветникът предложи Харолд да постави 40-50% от портфейла си в облигации и ценни книжа на паричния пазар, 30-40% в акции, а останалата част в спекулативни позиции като деривати и фючърси.

Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.

Свързани условия

Портфолио от финансови активи Портфейлът е група от финансови активи, като акции, облигации и парични еквиваленти, също техните взаимни, търгувани на борса и затворени колеги. още Определение за инвестиция в портфейл Портфейлна инвестиция е пасивна инвестиция на активи в портфейл, направена с очакването на печалба. повече Агресивна инвестиционна стратегия Определение Агресивната инвестиционна стратегия е средство за управление на портфейла, което се опитва да увеличи максимално възвръщаемостта, като поема относително по-висока степен на риск. повече Стратегия за растеж на капитал Стратегията за растеж на капитала се стреми да увеличи максимално дългосрочното поскъпване на капитала на портфейл чрез разпределение, насочено към активи с висока очаквана доходност. повече Инвестиционна цел Инвестиционна цел е формуляр за информация за клиента, използван от мениджърите на активи, който помага за определяне на оптималния портфейлен микс за клиента. повече Пътят на плъзгане по Glide се отнася до формула, която определя комбинацията от разпределение на активи на целевия фонд за дата, въз основа на броя години до целевата дата. повече партньорски връзки