По какво се различава систематичният инвестиционен план (SIP) от взаимен фонд?

Взаимните фондове често се описват като кошница от акции или облигации, в зависимост от инвестиционните цели на фонда, управлявани от професионалист с акции от портфейла, предоставени за закупуване от инвеститори. В края на всеки търговски ден всички участия на фонда се определят на цена и се изчислява нетната стойност на активите на фонда. Закупуването на взаимни фондове може да се извършва с еднократни инвестиции или чрез систематичен инвестиционен план (SIP).

SIP включва инвеститор, който прави редовно планиран принос на определена сума в долара. Например, можете да настроите SIP за закупуване на 100 долара на месец взаимен фонд ABCDX. Всеки месец на определената дата ще бъде изпълнена поръчката за покупка. Този начин на инвестиране предлага две основни предимства: лесно спестяване и усредняване на долара.

Създаването на SIP улеснява бюджета за пенсиониране и други инвестиционни цели. Когато работите малка сума в месечен бюджет, става по-вероятно да се придържате към плана, което улеснява постигането на инвестиционните ви цели. Например, сравнително лесно е да се ангажираме да инвестираме 100 долара на месец за пенсионни спестявания, но да излезеш с 1200 долара наведнъж може да е по-трудно.

Чрез редовно закупуване на акции от взаимен фонд можете да намалите средната цена на акция. Колебанията на пазара във времето вероятно ще представят възможности, при които акциите се купуват на по-ниска цена. Тази техника, наречена усредняване на доларовите разходи, е широко използвана стратегия от много инвеститори и се препоръчва от финансови съветници.

Съветник Insight

Дан Стюарт, CFA®
Revere Asset Management, Далас, Тексас

Систематичен инвестиционен план или SIP просто означава да правите периодични и планирани вноски за вашата инвестиционна сметка или конкретна ценна книга. Осредняването на доларовите разходи е SIP в най-простата си форма.

Например, инвестирането на 500 долара на месец в два различни взаимни фонда по 250 долара всеки би било SIP. Но SIP не е инвестиционна стратегия като взаимен фонд. Взаимният фонд е професионално управляван фонд, в който управителят инвестира според проспекта на фонда.

Въпреки че SIP е чудесен начин да инвестирате, когато увеличавате активите си, след като натрупате прилично количество богатство и, да речем, наближавате пенсионирането, може да искате да обмислите някакъв вид отбранителна стратегия, която включва по-активно управление.