Как милиардерите управляват богатството си

Доклад от UBS Group Inc. (UBS) и PricewaterhouseCoopers (PwC) дава рядък поглед върху това как милиардерите по света са направили богатството си, как планират да ги запазят и как смятат да ги предадат. За финансовите съветници, които се грижат за хора с висока нетна стойност, прозрения от доклада могат да се прилагат за широк спектър от богати клиенти, които трябва да вземат най-често трудни решения относно поддържането и управлението на богатството си и планирането на техните наследства. Докладът изследва 1300 милиардери и анализира данни от 1995-2014 г. в 14-те най-големи милиардерски пазара в света, представляващи 75% от богатството на милиардерите в световен мащаб. UBS и PwC също проведоха интервюта лице в лице с повече от 30 милиардера.

Новата позлатена епоха

Проучването установи, че 917 самолично направени милиардери са генерирали над 3, 6 трилиона долара богатство в световен мащаб. Двадесет и три процента започнаха първото си бизнес начинание преди 30-годишна възраст, а 68% направиха това преди да навършат 40 години. „В момента живеем в епоха на възможности и ускорено създаване на богатство, подобно на позлатената епоха от края на 19 и началото на 20-ти Векове, когато предприемачеството в САЩ и Европа задвижва първата вълна на иновациите в съвременната история “, казва в изявление Йозеф Щадлер, ръководител на Global Ultra-High-Net-Worth в UBS. „Но генерирането на богатство е циклично и през последните няколко десетилетия се възползваме от това да сме на силна дъга на цикъла. "

Създаване на богатство

Милиардерите проявяват подобни черти на характера, включително апетит за интелигентно поемане на риск, натрапчив фокус върху бизнеса и силна работна етика. Но те са изградили богатството си по различни начини. В САЩ, например, финансовите услуги бяха най-добрият производител на самостоятелно направени милиардери (30%) с богатство на милиардер в този сектор, средно 4, 5 милиарда долара. Самостоятелно направените милиардери в Европа (49, 5%) и Азия (20%) в голяма степен бяха създадени от потребителската индустрия през последните 20 години. Със средно богатство от 5, 7 милиарда долара европейските милиардери са по-богати от тези в Азия (3, 2 милиарда долара) с голям марж.

Изследването посочва обаче, че самонаправеното милиардерско население в Азия е уникално, тъй като създаването на богатство в региона е по-ново, отколкото в други части на света. Азиатските милиардери са склонни да бъдат по-млади от останалите милиардери, със средна възраст 57. Това е с 10 години по-млади от техните американски и европейски колеги. Тъй като значителна част от милиардерите в Азия са израснали в бедност - 25% в сравнение с 8% в САЩ и 6% в Европа, UBS и PwC предвиждат Азия да бъде център на създаването на нови милиардерски богатства напред.

Запазване на богатството

Повече от две трети от световните милиардери са на възраст над 60 години и имат повече от едно дете. Това означава запазването на богатството, прехвърлянето на богатство и наследството са на върха на ума им. Изследването поддържа, че богатството намалява с течение на времето, особено с нарастването на семействата. Като възраст на милиардерите, те са изправени пред трудното решение какво да правят с бизнеса, който ги направи богати: да съхраняват или продават всички или части от бизнеса.

Докладът установява, че повечето американски и европейски милиардери избират да запазят бизнеса си (60%), една трета (30%) продават парчета чрез първоначално публично предлагане (IPO) или търговска продажба и 10% парична наличност. По-голямата част от тези пари се превръщат във финансови инвеститори, които инвестират сами, търсейки конкретни цели за връщане на риска и / или делегирайки инвестиции на семеен офис или личен финансов съветник. Петдесет и седем процента от европейските и 56% от азиатските милиардерски семейства поемат семейния бизнес, когато патриархът / основателят се оттегли в сравнение с едва 36% в САЩ

филантропия

Благотворителните усилия на днешните милиардери подкрепят образованието, здравеопазването и хуманитарните каузи и са склонни да се съсредоточават върху усилията, които дават осезаеми, измерими резултати, откриха проучванията. Те обичат да знаят колко живота са били повлияни от даренията им, виждат подобрени здравословни или жизнени условия или финансират различни причини чрез микрокредитиране. В САЩ е популярна „видимата филантропия“, дарена чрез институции. Повече от 100 милиардери се присъединиха например към даването на залог на Бил Гейтс от създаването му например.

Долния ред

Милиардерите от различни региони и култури по света обикновено споделят общи характеристики. Съветниците могат да използват прозрения от доклада - например как тези богати предприемачи избират да раздадат богатството си например - и да ги прилагат към клиенти със значително богатство в различна степен.