Как се приспадат ETF таксите?

Таксите за управление на инвестиции за борсово търгувани фондове (ETFs) и взаимни фондове се приспадат от ETF или дружеството на фонда и ежедневно се правят корекции в нетната стойност на активите (NAV) на фонда. Тези такси за управление никога не се виждат директно в изявленията на инвеститорите и се обработват от фондовата компания.

Такси за ETF

Всеки ден ETF компания изпитва разходи като заплати, комунални разходи и разходи за изследвания. Нетните брутни активи на фонд се коригират надолу с тези дневни разходи за пристигане в НСА. Може да се извърши известно изглаждане в счетоводните отдели на фонда, за да се изравнят тези разходи във времето, но общата заявена такса за управление на инвестициите се отнема от НСА възможно най-равномерно.

Да предположим, че ETF има декларирано годишно съотношение на разходите от 0, 75%. При инвестиция от 50 000 долара, очакваният разход, който трябва да се изплати през годината, е 375 долара. Ако ETF върнеше точно 0% за годината, инвеститорът бавно щеше да види, че неговите 50 000 долара се движат до стойност от 49 625 долара през годината. Нетната възвръщаемост, която инвеститорът получава от ETF, се основава на общата възвръщаемост на фонда, реално спечелена минус посоченото съотношение на разходите. Например, ако ETF перфектно проследи индекса на Standard and Poor's 500 и самият индекс върна 15% миналата година, инвеститорът ще забележи увеличението му на ETF с 14, 25%. Това е общата възвръщаемост минус посоченото съотношение на разходите.