Краят на кариера на асоциирана служба за обслужване на клиенти

Сътрудниците за обслужване на клиенти често са лепилото, което обединява консултативния бизнес. Тези ценни асистенти обикновено умеят да изпълняват безброй задачи, които биха изисквали повечето брокери и съветници, които ги използват поне два пъти по-дълго, за да ги изпълнят.

Какво е нужно, за да бъдете наети за тази длъжност? Пътят към това да станете регистриран сътрудник за обслужване на клиенти е доста лесен в много отношения, но тези, които са най-ефективни в тази позиция, често получават обучение и сертификати, които ги правят безценни допълнения към всеки екип или офис.

История и еволюция

Позицията на сътрудник за обслужване на клиенти се е развила до степен, че много от тези, които работят в това си качество, изпълняват функции, които надхвърлят тези на техните предшественици. В миналото успешните брокери наемаха секретари, които понякога избираха да получат лиценз за ценни книжа, така че да могат да приемат прости поръчки, ако шефът им не можеше. Те също така изпълняваха рутинни административни задачи, като въвеждане на текст, депозиране и дежурство по пощата. Тази позиция постепенно се превъплъщава в регистрираната позиция на асистент по продажбите, където лицензираният административен персонал може да играе по-активна роля в бизнеса на брокера и може да помогне за задачи като маркетингови кампании и управление на съответствието.

Днешните сътрудници за обслужване на клиенти често могат да правят почти всичко, което могат да правят брокерите и планиращите, включително да въвеждат нов бизнес, поддържат уебсайта на компанията и присъствието в социалните медии, управляват спазването и взаимодействат с клиентите на по-дълбоко ниво. И, разбира се, повечето от тях все още изпълняват обичайните рутинни задължения за създаване на нови клиентски сметки, обработка на документи, касиерство и обработка на ценни книжа, подаване и планиране на офис събития. Неотдавнашна обява за работа за тази позиция изброява следните задължения за евентуалното наемане:

• Предоставяйте професионално обслужване на клиентите и отговаряйте на редовни запитвания
• Представете клиенти с извикана информация като котировки на акции, салда на сметки и разнообразни данни, свързани с профила
• Уверете се, че съответните финансови консултанти са информирани за подробности и дейности, свързани с транзакции и сметки на регистрирани клиенти
• Подкрепа на съответните финансови консултанти при организиране и провеждане на кампании за директна поща
• Спазвайте и научете всички фирмени процедури и политики
• Предоставете незабавно потенциалните проблеми на съответното ръководство на клона или финансови консултанти
• Решаване на жалби и запитвания на клиентите проактивно
• Определете проблеми, които изискват незабавно повишаване до финансовия съветник или члена на управленския екип на клона
• Осигурете най-високо ниво на преценка, свързана с подробности за клиента, клона, финансовия консултант и фирмата
• Уверете се, че всички подходящи и изискуеми документи за сметка са придобити и актуализирани
• Осигурете професионално съдействие по телефона за съответните финансови консултанти
• Помогнете на клиентите да прехвърлят средства и ценни книжа, заедно с издаване на чекове, както е поискано
• Предайте на клиентите информация за отсъстващи документи и ценни книжа, заедно с неплатени средства
• Осигурете съответствие с фирмените и браншовите политики и стандарти
• Използвайте фирмените компютърни системи за предоставяне на услуги на клиенти и назначени ФК.

Пътят да стигнем до там

По отношение на осезаеми критерии, изискванията за да станете сътрудник на обслужването на клиенти са прости. Думата „регистриран“ обикновено означава лицензирани ценни книжа и -регистрирани с FINRA и / или SEC. Така обикновено се изискват лицензи от серия 6 или 7 и 66. Онези, които обработват фючърсни транзакции или застрахователни сметки, ще се нуждаят от подходящо лицензиране. Ще са необходими основни административни и въвеждащи умения, заедно с доказано внимание към детайлите и способността да се справят с клиентите. Поради тези причини кандидатите с предишен опит в обслужването на клиенти често са предпочитани за тези позиции.

Тези, които биха желали да заемат тази позиция, би било разумно да започнат, като работят, да речем, представител за обслужване на клиенти на компания за взаимен фонд или банка, където могат да научат основни умения, като например работа с недоволни клиенти, управление на документи и многозадачност. Печеленето на някои сертификати, като например на Financial Paraplanner, предлагани от Управителния съвет на CFP - или работещи като парагари - също може да бъде добра идея.

Този тип опит изглежда добре на резюме и ще помогне да се подготвят кандидатите за ежедневната строгост на тази работа. Днес партньорите по обслужване на клиенти често се очаква да надхвърлят нормалните задължения в ежедневието си, за да подпомогнат бизнеса и да задоволят нуждите на своите клиенти. Може да има моменти, в които се очаква да прекарат уикендите или празниците, посещавайки корпоративни събития или изпълнявайки необходимите задачи, които са извън първоначалното описание на работата.

Компенсации и обезщетения

Повечето сътрудници за обслужване на клиенти получават или заплата, или по-рядко - почасова заплата. Онези, които имат ценни книжа или застрахователни лицензи, също могат да печелят комисионни за извършени от тях транзакции, а също така да получават бонуси или други допълнителни стимули за извършените от тях сделки. Glassdoor.com показва, че средната компенсация за регистрираните сътрудници е 47 845 долара. Обхватът за тази работа вероятно варира някъде от 30 000 долара в ниския край до може би 80 000 долара за асистенти на суперзвезди, които могат да изпълняват уникални функции на високо ниво.

Онези, които работят за брокери в големи фирми, обикновено се снабдяват с обезщетения, като животозастраховане и здравно осигуряване, както и пенсионен план. Ползите, предлагани на съдружниците в малките фирми за търговия на дребно, могат да варират значително от една компания до друга, но тези, които работят за изключително печеливши фирми, могат да се радват на значителна граница от бонуси, които обикновено не се предлагат на административни сътрудници.

Онези, които се стремят да станат финансови съветници или планиращи в даден момент, също трябва да обмислят да започнат като сътрудник за обслужване на клиенти. Това може да им помогне да влязат във вратата и да придобият ценен опит, докато поемат курсова работа по финансово планиране или използват лицензите си, за да натрупат своята бизнес книга.

Долния ред

Сътрудниците за обслужване на клиенти играят жизненоважна роля във финансовата индустрия, както за клиентите, така и за компаниите и консултантите, които ги наемат. Много от тези сътрудници са незаменими членове на близки екипи, които ежедневно изпълняват функции на високо ниво. За повече информация за това какво трябва да направите, за да се наемете като сътрудник за обслужване на клиенти, посетете уебсайта на Асоциацията за финансово планиране на www.fpanet.org.