Топ 6 янусови фонда за пенсиониране през 2019 г.

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) е глобален инвестиционен мениджър с активи от 359, 8 долара в управление (AUM) към юни 2019 г. Те предлагат взаимни фондове за повече от 40 години и е много уважаван за своите изследвания, управление на качеството и убеденост за техния инвестиционен подход. Над 50% от средствата на Janus имат общо четири- или петзвездни оценки на Morningstar и повечето се класират над средното ниво на обща възвръщаемост в сравнение с конкурентите. Предоставянето на диверсификация на пенсионния план чрез използване на правилните средства означава, че няма нужда да жертвате обща възвръщаемост на инвестициите в полза на повече сигурност.

Балансиран фонд на Янус (JBALX)

Балансираният фонд Janus има рейтинг от Morningstar от пет звезди. Целта на фонда е да осигури стабилна възвръщаемост, като същевременно отбранително променя комбинацията от активи според изместващите се пазарни условия. Фондът държи 35 до 65% от активите предимно в акции в САЩ с големи капитали и баланса в ценни книжа с фиксиран доход с рейтинги на Standard & Poor's от BBB или по-висока. Акциите от клас A на фонда имат тригодишна годишна обща възвръщаемост от 11, 96% и доходност от 1, 69%. Консервативните инвеститори са добре обслужвани, като запазват голяма част от инвестиращите средства в балансирания фонд.

Инвеститорите, които са близо до пенсиониране, трябва да инвестират консервативно, за да намалят излагането си на риск; фондът за растеж и доходи и балансираният фонд са най-подходящи за тази демографска група.

Фонд за растеж и доходи на Янус (JNGIX)

Фондът за растеж и доходи Janus се стреми да комбинира доходите с растежа на капитала. Фондът инвестира в над 60 големи американски компании, които изплащат високи дивиденти. Компаниите трябва да са добре утвърдени със силна история на нарастващи дивиденти и голям потенциал за увеличаване на бъдещите дивиденти. Акциите от клас D на фонда имат тригодишна годишна обща възвръщаемост на базата на НСА от 15.18% и доходност от 1.9%.

Ключови заведения

• Janus Capital Group е глобална инвестиционна група, предлагаща взаимни фондове и други инвестиционни средства.
• Групата има $ 359, 8 в AUM към юни 2019 г.
• Над 50% от средствата на Janus имат общо четири или петзвездни оценки на Morningstar и повечето се класират над средното ниво на обща възвръщаемост в сравнение с конкурентите.
• Инвеститорите, които са на 20 години от пенсионирането, трябва да инвестират в трите фонда за растеж с акцент върху Enterprise and Triton Fund.

Фондът за разпределение Janus Global - Консервативен (JMSCX)

Фондът за разпределение Janus Global придържа консервативен подход за запазване на капитала с тригодишна годишна възвръщаемост от 6, 64% за своя глобален разпределителен фонд - умерени - I акции и посвещение на растежа на фиксирания доход. Както подсказва името, това е консервативен фонд, който активно балансира между акции, облигации и алтернативни инвестиции.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Наистина диверсифициран пенсионен портфейл се нуждае от излагане на компании от множество видове капитализация. Janus Enterprise Fund, фондът с петзвездни оценки на Morningstar, инвестира в компании със среден капацитет. Фондът носи традиционен стойностен подход към този клас активи с по-висок растеж. Той търси компании, които се конкурират на големи пазари с възможността да бъдат лидери на тези пазари. Фондът за предприемачество на фонда - I Акции, предлага тригодишна годишна възвръщаемост на базата на НСА от 18, 91%.

Фонд Янус Тритон (JSMGX)

Фондът Janus Triton добавя допълнителна диверсификация, като привежда потенциала за бърз растеж на инвестиции с малки капитали в портфейл. Този петзвезден фонд Morningstar инвестира основно в компании с пазарна капитализация от 1 до 10 милиарда долара. Тези компании са достатъчно големи, за да бъдат създадени, но достатъчно малки, за да имат потенциал за експлозивен растеж. Фондът намалява риска, като разпростира активи над 100 акции. Акциите му от клас А имат тригодишна годишна възвръщаемост на NAV от 17.09%.

Бърз факт

Ставки на оборота на портфейл от фондове могат да увеличат данъчните задължения на притежателя, което прави взаимните фондове по-подходящи за държане в IRA.

Долната линия

Оборотните ставки на портфейлите от фондове могат да добавят данъчни задължения, което прави тези средства по-подходящи за държане в IRA. Задържането на балансиран фонд и фонд за растеж и доходи вътре в Roth IRA позволява доходът да бъде изтеглен без данъци. Разпределението на активите зависи от индивидуалния толеранс на риска. Инвеститорите, които са на 20 години от пенсионирането, трябва да инвестират по-голямата част от средствата в трите фонда за растеж с акцент върху Enterprise и Triton Fund. Инвеститорите, които са близо до пенсиониране, трябва да инвестират почти всички средства във Фонда за растеж и доходи и в Балансирания фонд.