Топ 4 взаимни фондове Muni New York

Взаимните фондове за общински облигации в Ню Йорк предоставят на инвеститорите професионално управлявано излагане на пазара на общински облигации в Ню Йорк. Общинските облигационни фондове в Ню Йорк инвестират предимно в облигации, емитирани от щата Ню Йорк, местните власти, регионалните власти и областите със специално предназначение. Взаимните фондове на общински облигации в Ню Йорк предлагат на инвеститорите дългосрочно и стабилно увеличаване на капитала с ниска степен на нестабилност.

Рисковете, присъщи на тези фондове, включват кредитен риск, риск от доходи, риск от ликвидност, риск от недиверсификация, специфичен за държавата риск и риск от доходи. Тъй като много взаимни фондове на общински облигации в Ню Йорк инвестират в средносрочни и дългосрочни облигации, тези фондове обикновено имат по-висока ефективна продължителност. От своя страна те носят по-голям лихвен риск и по-краткосрочни облигационни фондове. Тези взаимни фондове осигуряват доходи, освободени от федерални и щата Ню Йорк, и могат да бъдат примамливи за инвеститорите във високи данъчни групи, пребиваващи в Ню Йорк, които са готови да поемат тези рискове.

Vanguard New York Дългосрочно освобождаване от данъци Фонд акции на инвеститори

Дългосрочните акции на инвеститорите на Vanguard New York за освобождаване от данъци са издадени на 7 април 1986 г. от Vanguard. Фондът се препоръчва от Vanguard Fixed Income и начислява съотношение на разходите от 0, 2%. Към 31 юли 2015 г. фондът разполага с портфолио от 785 инвестиционни класа Ню Йорк общински облигации с общ нетен актив от 3, 7 милиарда долара. От създаването си фондът постига средна годишна възвръщаемост от 5, 88%.

Този фонд обикновено инвестира най-малко 80% от общите си нетни активи в дългови ценни книжа, чиито доходи са освободени от федерални и нюйоркски държавни данъци. Фондът не ограничава падежа на тези ценни книжа и очаква средно-падежният им матуритет да бъде между 10 и 25 години. Към 31 юли 2015 г. дълговите ценни книжа с остатъчен падеж между 10 и 20 години и 20 и 30 години представляват 72.6% от портфейла на фонда. Фондът има доходност от падеж 2, 4%; среден талон от 4, 8%; средна продължителност от 6.3 години; и добив от SEC от 2, 2%.

Фондът е най-подходящ за инвеститори с фиксиран доход, пребиваващи в Ню Йорк, с дългосрочен инвестиционен хоризонт, търсещ специализирана експозиция на нюйоркския общински пазар на облигации. Този взаимен фонд позволява на инвеститорите да получават федерални и нюйоркски доходи, освободени от данъци, като същевременно поддържа стабилно, но бавно ниво на поскъпване на капитала с ниско ниво на нестабилност.

Франклин Ню Йорк фонд без данъци

Издаден на 13 септември 1982 г. от Franklin Templeton Investments, фондът за безвъзмезден доход на Franklin в Ню Йорк постигна средна годишна възвръщаемост от 6, 68% към 30 юни 2015 г. Към 31 юли 2015 г. тя има обща нетна стойност активи от около 5, 17 милиарда долара и притежава 346 облигации в портфолиото си, което се управлява от съветниците на Franklin, Inc.

При нормални пазарни условия Фондът за доходи без данъци на Franklin New York инвестира най-малко 80% от общите си нетни активи в дългови ценни книжа, които са освободени от федерални данъци върху дохода, федералния алтернативен минимален данък и нюйоркските държавни данъци. Въпреки че фондът се стреми да инвестира значителна част от общите си нетни активи в необлагаеми ценни книжа, той може да инвестира в дългови ценни книжа, подлежащи на федералния алтернативен минимален данък. Освен това той може да инвестира до 35% от активите си в общински ценни книжа на емитенти със седалище на територии на САЩ.

Към 31 юли 2015 г. фондът разпределя 97, 86% от портфейла си на дългови ценни книжа на емитенти в щата Ню Йорк и 2, 14% на емитенти в Пуерто Рико. Фондът има средна купонна ставка от 5, 16%; средна ефективна продължителност 3, 96 години; степен на разпространение от 3, 61%; и 30-дневен стандартизиран SEC добив от 1, 54%. Въз основа на проследяващите се тригодишни данни, фондът има бета спрямо базовия индекс, Barclays Municipal Bond Index, от 1, 06; R-квадратна стойност от 93%; и коефициент на Шарп 0, 42.

От гледна точка на съвременната теория за портфейла (MPT), фондът за безвъзмезден доход на Франклин в Ню Йорк е най-подходящ за инвеститори с фиксиран доход, разположени в Ню Йорк, с краткосрочен до средносрочен инвестиционен хоризонт, който иска да изложи експозицията на облигациите в Ню Йорк пазар, като същевременно генерира необлагаем доход с умерена степен на лихвен риск и кредитен риск. Тъй като осигурява специализирана експозиция на общинските облигации в Ню Йорк, фондът трябва да бъде закупен като сателитен холдинг за генериране на необлагаеми приходи в добре диверсифициран портфейл.

Опенхаймер Рочестър фонд Футболи клас A

Футболите от клас Опенхаймер Рочестър фонд клас A са издадени на 15 май 1986 г. от фондовете на Опенхаймер. Той се препоръчва от OFI Global Asset Management, Inc. и подразделен от OppenheimerFunds, Inc. Фондът има коефициент на оборот от 8% и следователно начислява относително нисък коефициент на нетни разходи от 0, 77%.

Футболистите от клас A Oppenheimer Rochester Fund обикновено инвестират най-малко 80% от общите си нетни активи в ценни книжа, които са освободени от федерални данъци и данъци върху доходите на щата Ню Йорк. Фондът инвестира основно в инвестиционни ценни облигации в Ню Йорк. Фондът обаче може да инвестира и в дългови ценни книжа на емитенти извън Ню Йорк, като например територии на САЩ. Към 31 юли 2015 г. тя разпределя 77% от портфейла си за дългови ценни книжа на емитентите в Ню Йорк и 24, 5% за дългови ценни книжа в Пуерто Рико.

Футболистите от клас A на Oppenheimer Rochester Fund са с продължителност 7, 69 години, което показва, че носи висок процент на лихвения риск. Ако ставките се увеличат с мигновено 1% през кривата на доходност, теоретично нетната стойност на активите на фонда би спаднала със 7, 69%. Тази висока степен на лихвен риск се компенсира с високата потенциална доходност на фонда. Фондът предлага дивидентна печалба от 6, 63% и 30-дневна стандартизирана печалба от SEC от 6, 1%.

Въз основа на последващите тригодишни данни, когато се измерва спрямо базовия индекс, общинския индекс Barclays, този фонд има бета-версия 1, 7 и коефициент на Шарп 0, 2. Освен това, Опенхаймер Рочестър фонд Футболи Клас А изпита годишна нестабилност от 7, 3%. По отношение на MPT, фондът е най-подходящ за дългосрочни инвеститори с фиксиран доход с висок риск, които пребивават в Ню Йорк, готови да поемат умерена до висока степен на кредитен и лихвен риск и се стремят да генерират необлагаем доход.

Фонд за доходи Fidelity New York

Създаден на 10 юли 1984 г. от Fidelity Investments, общинският доходен фонд на Fidelity New York се стреми да осигури на инвеститорите високо ниво на доходи, което е освободено от федерални и нюйоркски държавни данъци. За да постигне инвестиционната си цел, фондът обикновено инвестира най-малко 80% от общите си нетни активи в общински ценни книжа на емитентите, които не са облагани с инвестиции, в много различни сектори и падежи. Фондът се съветва от FMR, LLC. и начислява ниско съотношение на нетни разходи от 0, 46%.

Към 31 юли 2015 г. общинският доходен фонд на Fidelity New York има продължителност 6, 89 години; 30-дневен SEC добив от 1, 81%; и еквивалентна на данъка доходност от 3, 68%. Въз основа на крайните 10-годишни данни фондът има средна годишна нестабилност от 4, 4% и генерира средна годишна възвращаемост от 4, 27%. Нискотарифната експозиция на фонда към нюйоркския пазар на общински облигации е най-подходяща за дългосрочни инвеститори с фиксиран доход, живеещи в Ню Йорк, които търсят стабилно увеличаване на капитала и необлагаеми приходи.