Учене за изпита по CFP

Обозначението на сертифицирания финансов дизайнер се счита за окончателния белег за компетентност сред инвеститорите и финансовите специалисти. Хората, които преследват обозначаването на ОПОР, са за да получат професионална компетентност от учебната програма, докато престижът, който идва с участието на посоченото, може също да увеличи личния бизнес на индивида. (Това е особено вярно за тези, които желаят да предоставят финансови съвети на час.)

На най-основното си ниво, обозначението за ОПОР помага на финансовите специалисти да разберат по-добре общите финансови ситуации на своите клиенти. Независимо дали се стремите да бъдете борсов посредник, застрахователен агент, данъчен професионалист или служител по ипотечен заем, може да успеете да продължите кариерата си, като постигнете обозначението CFP. Но тези, които възнамеряват да преследват определението за ОПОР, трябва да знаят в какво се впускат.

Какво да очаквате от изпита по CFP

Изпитът за ОПОР включва въпроси за пет области на финансиране: инвестиции, данъци, пенсиониране, планиране на имоти и застраховане, последният от които включва раздели за образователното планиране, етиката и процеса на финансово планиране.

Тестът е дълъг приблизително седем часа, разделен на две тричасови сесии с 40-минутна почивка между тях. В това време хората трябва да отговорят на 170 въпроса с множество възможности за избор, включително няколко кратки и обширни казуси. Казусите позволяват на студента да покаже своите знания за учебния материал и да го приложи към сценарии в реалния свят.

CFP изследването се прилага три пъти всяка година през март, юли и ноември. Въпреки че студентите имат право и се насърчават да изпитват CFP многократно, шансовете на студент, издържал теста, са най-високи за първия им изпит и намаляват с всеки следващ изпит, който полагат. През 2017 г. бордът на CFP съобщи, че общият курс на пропуск е 64%, докато степента на пропуск за кандидатстващите за първи изпит е 69%.

Трябва да се отбележи обаче, че степента на пропуск не е точно отражение на шансовете ви за успешно изпит. Цифрите, отчетени от Управителния съвет на CFP, са повлияни от студенти, които не издържат изпита за първи път и се опитват да го издържат отново без допълнителна подготовка. Студентите, които не издържат изпита за първи път, не бива да се обезкуражавате да влагате допълнителната работа с краката и да опитате отново.

Как да уча

Въпреки че CFP изпитът е дълъг само седем часа, са необходими средно 1000 часа учене само за да стигнете до там. Студентите, които са издържали други изпити за ценни книжа или управлявани от FINRA, могат да почувстват, че подготовката им за тези тестове ще им помогне да се отърсят от тези 1000 часа, но трагично е, че това не винаги е така. Въпреки че има известно припокриване в материала и при двата типа тестове, CFP изпитът изисква студентите да прилагат знанията си по този материал по различен начин.

Ето няколко съвета, които ще ви помогнат да увеличите ефективността на обучението си.

1. Не се фокусирайте върху запаметяването на понятия. Изпитите за лицензиране тестват кандидатите за краткосрочно и дългосрочно припомняне на факта, но CFP изпитът изисква много повече студенти. За да издържат изпита по CFP, кандидатите трябва не само да познават учебната програма, но и да могат да я синтезират и прилагат към сценарии за финансово планиране в реални условия. Всъщност начинът, по който бихте могли да мислите да се обучавате за изпитите за лицензиране, всъщност може да бъде контрапродуктивен, когато става въпрос за CFP изпита. Въпреки че за двете сертификати се изисква голямо запаметяване, хората, които не практикуват извикване и кандидатстване, ще бъдат неподготвени за изпита по CFP.

2. Научете разсъжденията на борда на CFP. Много участници в тестовете за първи път ще бъдат изненадани от начина, по който отговаря изпитът за оценка на CFP Board. Съветът на CFP има конкретна обосновка, която използва, когато създава правилни отговори на тестови въпроси. За да имат най-добрите шансове за полагане на изпита, студентите трябва да разберат и да приложат тази обосновка възможно най-отблизо.

3. Стремете се да постигнете възможно най-добрата оценка. Вероятно разбира се, но кандидатите, които полагат изпита по CFP, трябва да работят за постигане на възможно най-висок резултат. Тестовете за лицензиране се оценяват и се дава процентна оценка, при която студентите трябва да постигнат минимален процент, за да преминат. Но при CFP кандидатите не получават оценки. Вместо това те получават известие по пощата, с което уведомяват дали са издържали или не са успели на изпита.

4. Запишете се на курс за преглед. Можете също да помислите да се запишете в един от многото курсове за преглед, предлагани като подготовка за изпита по CFP. Инструкторите, които преподават курсове за преглед, често предоставят на студентите вътрешни съвети относно разсъжденията чрез казусите и могат да посочат колко тежест ще бъде дадена на всеки раздел от изпита. Като се има предвид широчината на материала в учебната програма на ОПОР, някои теми или няма да бъдат тествани или ще им бъдат зададени много малко въпроси. Разбирайки колко вероятно е дадена тема да бъде представена на изпита, хората могат по-ефективно да структурират обучението си.

Как да успеем в деня на теста

Когато става въпрос за многократен избор на тестове, думите за съвет са десетина десетки, но тези стратегии са безценни. Ето нашите основни препоръки за студенти, които се надяват да увеличат шансовете си за полагане на CFP изпита.

1. Отговорете на всеки въпрос. Уверете се, че отговаряте на всеки въпрос, дори ако трябва да гадаете. Имате 25% шанс да отгатнете отговора правилно, но 0% шанс да получите този отговор, ако пропуснете въпроса. Кандидатите на изпита по CFP не са санкционирани за отгатване, така че трябва да отговорите на всеки въпрос. Ако можете безопасно да премахнете един или дори два от възможните отговори, шансовете ви за избор на верен отговор значително се увеличават.

2. Придържайте се към червата си. Вашият първи отговор на въпрос с много избор е обикновено най-точният.

3. Проучване на данъците. Що се отнася до учебната програма на ОПОР, студентите са склонни да се съгласят, че данъчната секция е най-трудна за изучаване и прилагане. Може да си струва да отделите допълнително време за изучаване на вашите данъци, преди да започнете учебната програма по ОПОР. Един полезен начин да направите това е да изучавате и да изпитвате IRS Enported Agent изпит, тъй като по-голямата част от материала от този тест също присъства на CFP изпита.

Към Cram или Not to Cram

Някои студенти отнемат до пет години, за да завършат учебната програма на курсовата работа, необходима за полагане на изпита на CFP Board. Другите отнемат пет месеца. Докато времето, необходимо за обучение за изпита за CFP Board, ще се различава за всеки студент, всички кандидати се сблъскват с един и същ набор от въпроси, когато дойде денят на теста. Наръчниците за подготовка за изпити често предупреждават учениците срещу набирането на тестове, но много кандидати издържат CFP изпита всяка година, като правят точно това. Преди да решите да изучавате последния момент, помислете колко вече сте се подготвили и колко добре се справяте, когато става въпрос за краткосрочно изтегляне.

Практически съвети

Както при всеки тест, студентите трябва предварително да заспят добре, да закусват, да носят удобни дрехи и да бъдат подготвени за интензивно ярките светлини и неудобните столове, които идват с всякаква среда за тестване. Въпреки че широчината на материала, обхванат от учебната програма по ОПОР, може да бъде заплашителна в началото, практически всеки ученик, който отдели време да учи, е способен да премине - ако не е първият им опит, то следващия път.