Правила за честна практика
Правилата за честна практика са кодекс за поведение на американските брокери, който изисква лоялност и коректни отношения с клиентите. Разработени от Националната асоциация на дилърите на ценни книжа и сега администрирани от Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), Правилата за честна практика предоставят подробни указания за това как брокерите могат да се придържат към своята мисия, която е да защитава инвеститорите и да поддържа целостта на пазар. Правилата за честна практика, които определят и популяризират етичните стандарти, са в допълнение към пълния набор от законови изисквания, както е посочено в законите за ценните книжа.
Разбиване на правила за честна практика
Казано накратко, Правилата на честната практика изискват брокерите да се отнасят към клиентите справедливо и справедливо. В широк поглед Правилата на честната практика обхващат справедливата сделка, задължението за лоялност, задължението за разкриване и други задължения, които брокерът и дилърите изпълняват за своите клиенти.
Правила на честната практика: забранено поведение
Със своите Правила за честна практика FINRA поставя редица ограничения за брокерите и дилърите. Например, на брокерите е забранено да използват информация, получена от продавача, за да искат продажби от други клиенти, освен ако продавачът изрично не одобри подобно действие. Правилата обхващат и няколко други неетични поведения, като избиване, при което брокерът създава прекомерно количество дейност в клиентски акаунт, за да генерира големи комисионни.
Правилата за честна практика също се отнасят до измамни и измамни практики. Например, търговията напред, която включва брокер, който извършва сделки за сметката на фирмата си, докато все още има неизпълнени поръчки на клиенти, е забранена практика. Освен това правилата забраняват на брокерите да извършват сделки в клиентска сметка без тяхно знание. Други забранени действия включват:
- Даване на гаранции за изпълнение, извършване на краткосрочни сделки с взаимни фондове или преминаване от един фонд в друг без причина или лично заемане на пари на клиент или вземане на пари от клиент.
- Препоръчва се сложни високорискови продукти, като деривати, опции и други рискови ценни книжа, докато не разберат, че клиентът може да си позволи значителна загуба.
- Погрешно представяне на продукти, отправяне на препоръчителни препоръки, продажба на дивиденти или пропускане на основни факти за ценни книжа или ценни книжа.
За повече информация вижте информационната страница на FINRA за забранено поведение.
Правила на честната практика: Наказания
Нарушаването на правилата за честна практика може да доведе до сериозни санкции за брокери и дилъри. Например, брокерите и дилърите могат да бъдат обект на глоби, санкции, ограничения на техните практики, публично цензуриране на поведението им, отмяна на членството им във FINRA или дори забрана за асоцииране с други членове на FINRA. FINRA публикува списък с месечни и тримесечни списъци на дисциплинарни действия, предприети срещу физически лица или фирми, които нарушават правилата му.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.