Инвестиционен консултантски представител (IAR)
Инвестиционен консултантски представител (IAR) се отнася до лицензиран и упълномощен персонал, който работи за инвестиционни консултантски компании. Основната отговорност на IAR е да предоставя свързани с инвестициите съвети като финансов съветник или планиращ.
Ключови заведения
- IAR получават обезщетение чрез начисляване на такси, или на комисионна основа, като фиксирана или почасова такса, или като процент от активите, управлявани (AUM).
- Представители на инвестиционни съветници (IARs) са лица, наети от или свързани с инвестиционен съветник, който дава препоръки или дава по друг начин финансов или инвестиционен съвет.
- IARs трябва да бъдат надлежно регистрирани и, като минимум, пълни изпити за удостоверяване, сертифицирани от FINRA.
Разбиране на представители на инвестиционните консултации
Представителите на инвестиционните консултации, както подсказва името, са представители на инвестиционни консултантски фирми (АРВ). ИРП обикновено имат задачи и роли, които биха ги поставили като финансови съветници и / или финансови планиращи. IAR често работят с отделни клиенти, за да им помогнат да постигнат финансовите си цели и да изградят инвестиционни портфейли.
По-специфично, IAR обикновено участват в следното:
Направете препоръки: IARs използват своите умения и преценка, за да отправят препоръки относно различни ценни книжа. Те могат да използват изследвания, произведени от тяхната фирма, за да вземат инвестиционно решение. Например IAR може да направи препоръка за купуване на клиент след анализ на известие за изследване.
Управлява клиентски акаунти : Това включва всички аспекти на управлението на акаунта от управление на дискреционни сметки до последващи действия по проблеми с администрацията. Например, IAR може да поиска допълнителни средства от инвеститор, за да уреди непогасена сделка.
Консултантски услуги: IARs могат да предоставят общи инвестиционни съвети. Например, те могат да представят ежедневен отчет за пазара в местна телевизионна станция или да напишат седмична колона за инвестиции за вестник.
Надзор над други IARs : Инвестиционен консултантски представител може да управлява други IARs. Например, те могат да гарантират, че новият персонал отговаря на всички регулаторни изисквания. IAR могат също да помогнат за обучението на младши членове на екипа и да наблюдават инвестиционните съвети, които дават на инвеститорите.
Служител на инвестиционен посредник, който не се занимава пряко с финансови съвети или инвестиционни препоръки към клиенти, не би трябвало да се регистрира като IAR. Поддържащ персонал, администратори, секретари и т.н.
Регистрация на инвестиционен консултантски представител
Първата стъпка в процеса на регистрация е да се създаде акаунт в Регистрационния депозитар на инвестиционния съветник (IARD), който се управлява от FINRA от името на SEC и посочва. Има няколко държави, които не изискват това, така че съветниците, които извършват бизнес само в тези държави, не трябва да използват тази система. След като сметката е отворена, FINRA ще предостави на съветника или фирмата номер на CRD и идентификационен номер на акаунта. Тогава RIA може да подаде формуляр ADV и U4 формуляри или с SEC, или с състояния.
Според регламентите, IARs могат да предлагат съвети само по теми, по които са преминали съответните изпити. IAR също трябва да се регистрира във фирма за регистриран инвестиционен съветник (RIA). В допълнение към положителните изпити, инвестиционният консултативен представител трябва да бъде регистриран в съответните държавни органи. За да разширят познанията си за финансови продукти и принципи, много IAR притежават или сертифициран финансов планировчик (CFP), или Chartered Financial Analyst (CFA).
IAR регистрират в държавата, в която предоставят инвестиционни съвети; те не изискват регистрация на Комисията за ценни книжа и борси (SEC). В по-голямата част от държавите ИАР са задължени да подадат формуляр U4, който е единното приложение за регистрация в индустрията на ценни книжа. След това формулярът се подава в системата на Централния регистрационен депозитар (CRD).
Обикновено IAR-ите в повечето състояния са длъжни да положат изпитите от серия 63 и / или 65. Управляващият изпит на Финансовата индустрия (FINRA) се състои от 130 въпроси, в които кандидатите разполагат с 180 минути за изпит. Като алтернатива, за да издържат изпитите от серия 65, IAR-ите могат да издържат изпитите на Series 66 и Series 7. Някои щати позволяват замяна на пълномощията. Например, дадено лице може да не се наложи да изпитва серия 65, ако притежава CFP обозначение. IAR нямат изисквания за продължаващо образование, след като са регистрирани. За фирмите от RIA е важно да осигурят правилното си регистриране на IAR, за да избегнат значителни санкции.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.