Chartered Life Underwriter (CLU)
Чартърният застраховател на живот (CLU) е професионално обозначение за лица, които желаят да се специализират в животозастраховане и планиране на имоти. Хората трябва да завършат пет основни курса и три избираеми курса, в допълнение към успешно преминали осем 100-въпросни двучасови изпита, за да получат определението. Необходимите заглавия на курса включват Основи на застрахователното планиране, индивидуалното животозастраховане, Закона за животозастраховането, Основите на планирането и планирането на имоти за собственици и професионалисти . Други теми на курса включват финансово планиране, здравно осигуряване, данъчно облагане, групови обезщетения, инвестиции и пенсионно планиране.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Финансовите плановици с обозначение на CFP често печелят обозначението на CLU, за да демонстрират своя опит в областта на животозастраховането и планирането на имоти. Притежаването на допълнителни познания в тези области дава на финансовите планиращи конкурентни предимства пред останалите, които имат по-малко пълномощия. Обозначението на CLU е един от най-старите и уважавани данни на финансовите услуги, датиращ от края на 20-те години. Той представлява задълбочено разбиране на широк спектър от въпроси за управление на личния риск и планиране на животозастраховане и подчертава етиката, професионализма и задълбочените познания при предоставянето на финансови съвети.
CLU трябва да се придържа към Етичния кодекс на Американския колеж за финансови услуги, който включва следния професионален залог: „В светлината на всички условия, свързани с тези, на които служа, ще направя всички съвестни усилия, за да установя и разбирам, тази услуга, която при същите обстоятелства бих приложил и към себе си. “
Поддържането на назначаването изисква 30 часа непрекъснато обучение всяка година, а назначаването може да бъде премахнато за неетично поведение чрез сертификационния комитет на Управителния съвет на Американския колеж. Американският колеж е акредитирана образователна институция с нестопанска цел, основана през 1927 г. Тя предоставя CLU и има най-високото ниво на акредитация на образованието - регионална акредитация - чрез Комисията за висше образование на Средните държави. Колежът има щатен факултет от експерти в индустрията и е водещ преподавател по финансови специалисти в Съединените щати.
Как Chartered Life Underwriters помагат на клиентите
Темите включват:
- Животозастраховането
- Бизнес планиране
- Имуществено планиране
Според колежа, финансовите специалисти, които имат обозначение на CLU, могат да получат средно с 51 процента по-голям доход от своите колеги, тъй като имат специализираните умения да помагат на клиентите:
- Поставете и постигнете финансови цели, като анализирате техния финансов живот и идентифицирате животозастрахователните и здравноосигурителните нужди, както и личните имуществени и отговорни рискове
- Постигнете финансова сигурност чрез животозастраховане и анюитетни продукти
- Управлявайте успешните бизнеси със стратегическо организационно и превантивно планиране
- Увеличете стойността на имотите, запазете съществуващите активи и осигурете финансова сигурност по време на пенсиониране.