Как да вземем най-добрите дивидентни запаси

Инвестирането в дивиденти е бавен и стабилен метод за инвестиране. Както всички знаем, бавно и стабилно печели състезанието. Например Уорън Бъфет е известен с това, че инвестира в най-добрите компании за изплащане на дивиденти. Това му помага да изгради богатството си през десетилетия. Той е известен и със следния съвет: „Винаги реинвестирайте дивиденти!” Реинвестирането на дивиденти е доходоносна тактика за инвестиране, особено след като дивидентите ще ви осигурят защита от инфлация, докато повечето облигации няма.

Засега това може да звучи като проста стратегия: Намерете компания, която изплаща дивиденти и реинвестира тези дивиденти през годините, за да натрупате нетната си стойност. Това обаче не е толкова лесно. Трябва да сте сигурни, че залагате на качествено име. В противен случай можете да видите намаляване на дивиденти, премахване на дивиденти и обезценяване на цената на акциите. По-долу са факторите, които трябва да търсите.

Силни пари, ниски очаквания за печалба

Първото нещо, което трябва да търсите, са постоянни печалби. Ако една компания не е стабилно печеливша, одраскайте я от списъка си. Възможно е да видите здравословни доходи от дивиденти от компании, които реализират печалби, но не и печеливш растеж на годишна база, но тъй като компаниите, изплащащи дивиденти, които показват печеливш растеж, няма смисъл да избират първия. Затегнете параметрите си и помислете само за компании, които осигуряват печеливш растеж.

Потърсете очаквания за растеж на дългосрочните приходи между 5% и 15%. Причината да не искате да надхвърлите 15% се дължи на увеличената вероятност за разочарования от печалбата, които почти винаги никуват цената на акциите.

Докато печалбите водят доходоносен растеж и са ключов показател за качествена компания, която изплаща дивиденти, паричният поток е това, което плаща за тези дивиденти. При това положение следващата стъпка е да се гарантира, че една компания има силно генериране на парични потоци.

И накрая, потърсете организации, които са увеличили дивидента си за пет или повече години. Това значително увеличава шансовете за продължителен растеж на дивидентите, което е голям положителен резултат за инвеститорите. И не забравяйте да купите акции преди датата на дивидент.

Не правете дълг

Стойте далеч от изплащащите дивиденти компании с прекомерен дълг. За да определите дълга на дружеството, погледнете съотношението на дълга към собствения капитал. Ако съотношението дълг към собствен капитал е високо, потърсете другаде. Всеки инвеститор е различен по отношение на това кое съотношение дълг към собствен капитал е твърде високо, но помислете за изключване на всяка компания със съотношение дълг към собствен капитал на север от 2, 00. В идеалния случай искате да видите съотношение дълг към собствен капитал под 1, 00, което ще ви позволи да спите по-добре през нощта.

Ако има дълг, тогава има по-голяма вероятност една компания да плати този дълг. Когато това се случи, това означава, че допълнителните пари се насочват към обезценяване вместо към дивиденти.

Проверете здравето на индустрията

Този фактор често се пренебрегва, но не бива. Например, когато големите интегрирани нефтени и газови компании страдат поради спад в цената на петрола. Акциите трябва да се разпродадат и поради отслабване на глобалното търсене и свръхпредлагане, поскъпването на цените на акциите и увеличаването на дивидентите не са вероятни в повечето случаи.

От друга страна, с остаряването на бебешки бумери търсенето на здравни услуги ще бъде през покрива през следващите две до три десетилетия. Това не означава, че запасите в здравеопазването са имунизирани срещу по-широки пазарни потопи, но те вероятно ще бъдат по-издръжливи от повечето акции. И докато индустрията е в режим на бум, има повече шанс за увеличаване на дивидентите.

Важното: Не избирайте само акции въз основа на историята. Нещата се променят. Вземете например производството на безалкохолни напитки. С нарастването на здравия потребител, залагането на сода вероятно няма да бъде толкова сигурно нещо, колкото в миналото. Основните играчи се преместват в по-здравословно / алтернативно пространство за напитки, но ще отнеме време да се установят. Няма смисъл да поемете по груб път, когато има по-гладък.

Долния ред

Ако ще инвестирате в дивиденти, търсете увеличаване на печалбата, дългосрочен очакван ръст на печалбата между 5% и 15%, силен паричен поток, ниско съотношение дълг към собствен капитал и индустриална сила. Когато намерите запас (или акции), които отговарят на тези параметри, помислете за създаване на план за реинвестиране на дивидент.