Как да получите работа в съответствие

Преди няколко години The Wall Street Journal е определил служителя по спазването на най-горещата работа в Америка, което има смисъл, като се имат предвид условията на съвременната американска бизнес среда. По-младите работници растат във възрастта на Бюрото за финансова защита на потребителите (CFPB), Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA) и закодирана, но все още мощна Агенция за защита на околната среда (EPA).

Напливът на нови и актуализирани правила, наредби и закони във финансовите услуги, здравеопазването, телекомуникациите и други сектори доведе до увеличаване на нуждата от квалифицирани, етични лица и е забележимо полезен за регулаторите и специалистите по отношение на риска / спазването на изискванията, които видяха нарастващо заплащане и нови възможности за работа. Бюрото за статистика на труда в САЩ (BLS) проектира, че окупацията ще нарасне с 8% до 2024 г.

По отношение на важността и финансовото въздействие, ръководителите на директивата за съответствие се нареждат сред главните финансови служители (CFO) и главните изпълнителни директори (CEO) на някои изпълнителни щабове, тъй като подходящата среда за спазване поддържа чичо Сам на мястото и представлява забележимо предимство пред по-малко подготвените конкуренти.

Това все повече е вярно във финансите. Според BLS през 2018 г. най-високоплатените отрасли за работни места за спазване на изискванията включват правителството, кредитите и управлението.

Ключови заведения

• Служителят за съответствие е една от най-горещите работни места в Америка.
• Работата по спазването на изискванията често е във финансовите услуги, здравеопазването и телекомуникациите.
• Служителите по спазването на изискванията често се нуждаят от познания за етичните практики в техните индустрии.
• Дипломите в областта на инженерството, правото и химията, както и икономиката, финансите и управлението често са част от образованието в съответствие.

Описание на работата

Позициите на служител или ръководител на съответствието са на разположение в множество индустрии, но длъжностните задължения и отговорностите на хората, които заемат длъжност на служител по съответствието, са подобни. Основното задължение на всеки служител по спазването на изискванията е да гарантира, че компанията се управлява законно и етично, като спазва всички приложими индустриални разпоредби. Това работно задължение започва с задълбочен анализ на действащите разпоредби и етични стандарти в дадена индустрия. Служителите по спазването трябва да разберат как да тълкуват тези разпоредби и как те се вписват в бизнес операциите на техните компании.

В допълнение към разбирането на правните разпоредби, служителите по спазването на изискванията трябва да имат стабилни познания за етичните практики и стандарти в своите отрасли. Въпреки че има норми, които съставляват теоретично етично поведение в повечето сектори, на практика етиката често се оставя на тълкуването на служител или ръководител на съответствието. Необходимостта от тълкуване на етиката прави изключително важно служителите да спазват основните ценности на компанията, за да могат да установят и прилагат стандартни процедури. Текущият преглед на етичните стандарти на компанията е необходима част от работата на всеки служител по спазването на изискванията.

Спазване и етични процедури

Служителите, отговарящи за спазването на изискванията, също споделят информация относно съответстващото поведение и етичните процедури с ръководството, служителите и ръководителите на C-suite. В отраслите, където регулаторната тежест е висока, служителите по спазването на законодателството прекарват значителна част от времето си в разработване, подобряване и разпространение на програми за съответствие на служителите на компанията. Например служителите, отговарящи за спазването на изискванията в сектора на финансовите услуги, съсредоточават вниманието си върху инициативи за борба с изпирането на пари, включително текущи програми за обучение и образование, които подробно описват как служителите могат да останат в съответствие с общия регламент. По подобен начин служителят, отговарящ за спазването на изискванията, който работи в здравно заведение, може да отдели значителна част от времето за създаване и разпространение на програми за обучение, които се фокусират върху законите за разкриване и поверителност за защита на пациентите в заведението.

Съответствие и управление на риска

Лицата, които заемат длъжности на служител по съответствието, също са отговорни за преглед на текущия и бъдещия риск, пред който е изправено бизнес предприятието. Информацията относно рисковете, свързани с бизнеса или отрасъла, се предава заедно на ръководителите на високо ниво, за да се създаде вътрешен контрол, за да се сведе до минимум експозицията. Служителят, отговарящ за спазването на изискванията, трябва непрекъснато да преглежда рисковете, пред които е изправена организацията, заедно с процедурите, които са въведени, за да се намали този риск, така че компанията да е в състояние да го управлява ефективно.

Умения и квалификации

Най-общо казано, всички работници, отговарящи за спазването на изискванията, се нуждаят от аналитични, разследващи и умения за вземане на решения. По очевидни причини, най-добре е, ако служителят има известен опит в работата в индустрията, която възнамерява да служи в качеството си на съответствие.

Нито двама служители по спазване на изискванията са изправени пред едни и същи предизвикателства и естеството на работата е такова, че всеки служител става вечен ученик: Регулаторните промени се извършват последователно. Дипломите в областта на инженерството, правото и химията - заедно с икономиката, финансите и управлението - са големи придобивки при възобновяване на спазването на изискванията. Тези във финансовия сектор може да се наложи да носят лицензи за ценни книжа (повече за това, по-долу); професионалните сертификати в съответната област също са добър избор.

$ 38, 320 до $ 109, 650

Диапазонът на заплатите за професиите на служителя по съответствие.

Обхват на заплатите

Според статистиката на BLS 2018, най-новата налична към момента на писане, годишните заплати за професиите за съответствие са от 38 312 до 109 650 долара, а часовите заплати от 18, 42 до 52, 72 долара. По-вероятно е човекът с по-ниски доходи на длъжност служител, отговарящ за спазването на изискванията, да има минимален трудов стаж в миналото или да притежава степен, която не е пряко свързана с отрасъла, в който работи. Работник с по-висок доход често има значително полагане на длъжността си или е спечелил висши степени в бизнеса, счетоводството, правото или финансите. Разбира се, тези, които работят в голяма институция, са по-склонни да имат достъп до ресни обезщетения, които увеличават общия пакет от обезщетения, като главните служители, отговарящи за спазването на изискванията, притежават тези наравно с другите ръководители на C-Suite.

Възможна реализация

Почти във всяка област има работни места за спазване на изискванията, което може да направи труден път за кариера за подготовка. Например служителят по спазването на изискванията, работещ в HSBC или Wells Fargo, има много различни отговорности и образователни изисквания, отколкото служителят по спазването на изискванията, работещ за Dow Chemical или Exxon Mobil.

Един амбициозен специалист по спазване на изискванията трябва да идентифицира тези отрасли, към които той има страст или умение, и трябва да разбира практическите и регулаторни пречки за тези отрасли.

Определени отрасли, като хранителна промишленост, химикали, здравеопазване и финанси, се поддават на растежа на отдела за съответствие. Въпреки това, по-голямата част от новите работни места за служителите, отговарящи за спазването на изискванията, идват от публичния сектор, а не от частния бизнес.

Кариерата за съответствие не е само във финансите. Работните места могат също да бъдат в здравеопазването и телекомуникациите.

Кариери за спазване на публичния сектор

Според BLS, първите трима работодатели по спазването на изискванията са федералното правителство, правителствата на държавата и местните власти. Всъщност местните власти (тези с наименования на OES) работят повече служители за спазване на изискванията (28 560 към 2018 г.), отколкото частни компании и застрахователни превозвачи (25 390), макар и с по-ниско заплащане.

Въпреки че работните места в държавния и местния сектор за спазване на публичния сектор обикновено са с по-ниски начални заплати от техните колеги от частния сектор, обезщетенията и сигурността на работните места са далеч по-добри. Дори щатите със сравнително ниски обществени ползи, като Колорадо и Минесота, значително надминават пакетите от средни обезщетения при най-добрите частни работодатели. Трудно е също да бъдете уволнени от работа в публичния сектор, като по същество добавите форма на осигуряване за безработица. Така че, докато кандидатстването за работа в публичния сектор може да бъде тромаво, това все още е добър вариант за тези, които се интересуват от спазването.

Какво е финансово съответствие?

Преди да проучите как да станете служител по съответствието на финансовата фирма или член на екипа по спазване на изискванията, първо е важно да разберете какво включва тази работа. За да бъде ясно, задълженията на персонала за съответствие се различават в зависимост от фирмата и длъжностната характеристика; по-долу са задачи, които обикновено се изпълняват от отделите за съответствие:

• Гарантиране, че компанията спазва правилата за минимален нетен капитал.
• Уверете се, че служителите следват вътрешни указания за съответствие.
• Поле и адресиране на оплаквания от клиенти.
• Поддържане на диалог с регулаторните органи.
• Преглед на продажбените дейности и дискреционните сметки и се уверява, че други директори в рамките на фирмата спазват закона за ценните книжа.
• Уверете се, че фирмата спазва законите за държавните ценни книжа.
• Гарантиране, че всички служители са регистрирани имущество и са взели курсове за продължаващо обучение според изискванията.
• Уверете се, че компанията спазва всички правила за търговия и създаване на пазара.
• Представяне на фирмата или подготвяне на документация за арбитражни дела, които може да са висящи.

Кариери за съответствие на финансовата индустрия

Както бе споменато по-горе, финансовата индустрия е зряло поле за тези, които се интересуват от кариера, свързана със спазването на изискванията. Отделът за съответствие на банка, посредничество или фирма за управление на инвестиции работи, за да гарантира, че всички служители и служители спазват не само правилата на Комисията за ценни книжа и борси (SEC), но и правилата за регулиране на финансовата индустрия (FINRA).

Изисквания за обучение

Длъжност като служител по съответствието или ръководител обикновено не се счита за заетост на първо ниво. Бакалавърските степени обикновено са минимално изискване и някои работодатели могат да търсят висши степени, като юридическа или магистърска степен по бизнес администрация (MBA), особено за да се квалифицират за позиция на по-високо ниво.

Служителите по спазването на изискванията в други сектори имат възможност да завършат Професионалната програма за сертифициране на съответствие и етиката (CCEP) чрез Обществото за корпоративно съответствие и етика (SCCE). CCEP изисква участие в интензивен предварителен курс, заедно с успешното полагане на изпит. Подобни курсове за определяне и сертифициране се предлагат от Асоциацията на служителите по етика и съответствие (ECOA).

Образователни изисквания

През 80-те години по-рядко се изисква четиригодишна бакалавърска степен, за да се работи в отдел за съответствие. Голяма част от хората тогава имаха само дипломи за средно образование и дори ако завършиха колеж, това често не беше със степен на финансиране. По онова време идеята беше служителите да се учат на работата.

Всичко това се промени. Диплома по финанси, управление, счетоводство, икономика или право е задължителна, ако искате да се наемете в някоя от фирмите за изпъкнали скоби. Освен това, макар да не е задължително, магистърска степен по финанси, счетоводство или икономика може да помогне да се отдели човек от безбройните други кандидати, които имат бакалавърска степен. И накрая, тези с юридическа степен често имат крак в конкуренцията, тъй като вече имат представа за начина, по който законът работи, което често ги прави кандидати за много брокерски къщи.

Чрез Националната служба за регулаторни услуги (НРС) лицата, които търсят напредък в кариерата като служители по спазването на изискванията в рамките на финансовите услуги и инвестиционния бранш, могат да попълнят сертификатите за сертифициране на инвестиционния съветник за професионално съответствие. Тази усъвършенствана програма за сертифициране предоставя на участниците актуализирано нормативно съдържание, което е от значение за финансовите експерти, работещи в отделите за съответствие.

Какво става с лицензите за ценни книжа?

Една фирма може да изиска от нейния персонал за съответствие да получи лиценз. Обичайно е фирмите да изискват техния персонал за спазване на изискванията за явяване на изпити за сериали 7 и серия 63. Учебната програма за тези изпити за лицензиране позволява на служителите по съответствието да получат добра основа и разбиране на индустрията с ценни книжа.

Други лицензи, които дадена фирма може да спонсорира, отговарят на изискванията за спазване на изискванията, включват изпитите от серия 14, серия 26, серия 27 и серия 39. Тези изпити изискват разбиране на правилата за нетния капитал, правилата за управление на общински ценни книжа (MSRB), правилата за поддържане на сметки на клиенти, надзорни роли в продажбите и други записи.

Работен опит

Екипите, отговарящи за спазването на изискванията, от време на време ще наемат тези, които са работили в други области или аспекти на индустрията, като например (брокерски) продажби и търговия. Въпреки това, голям брой от онези, които работят в посока на спазване на изискванията, изглежда имат богат опит в офисите на търговски сетълменти или операции. Голяма част от тези в областта също имат опит в счетоводството или са работили за големите фондови борси или FINRA като теренни одитори или проверяващи.

Отвъд това, много компании също ще погледнат дали кандидатът е имал предишен опит във фирма със сходни размери и ръст. Този опит гарантира, че индивидът ще може да се справи с вида на задълженията и често неистов темп, характерен за отдела за спазване на изискванията. Характерът на работата на служител по спазването на изискванията в голяма фирма или склад често е много по-ангажиран от този на служител по спазването на изискванията на по-малка регионална фирма.

Комплект умения

Дори ако даден човек отговаря на всички горепосочени изисквания и изглежда добре на хартия, има специфични набори от умения, които той или тя също трябва да имат, за да бъдат успешни в областта на спазването. Например:

• Индивидите трябва да са ориентирани към детайлите и да имат възможност да преглеждат и анализират големи набори от данни в кратък ред.
• Тъй като членовете на персонала по спазването на изискванията са задължени да гарантират, че компанията спазва всички правила на FINRA, те трябва да могат да дешифрират информация (като подробна търговска дейност) и да могат да определят дали съответното лице и / или фирма спазва.
• Персоналът, отговарящ за спазването на изискванията, трябва да има интимни познания за други работни места и функции, като продажби и търговия (и правилата, свързани с тях).

Долния ред

Всички лица, които са в съответствие, трябва да са без укор. Тоест, за да вършат правилно тази работа, те трябва да поддържат високо ниво на почтеност и да служат като пример за другите служители на компанията.