Как да намеря взаимни фондове, които проследяват индекси?

Индексният взаимен фонд се опитва да копира изпълнението на индекс. Това може да бъде всеки индекс, като S&P 500, Nasdaq 100 и така нататък. Тези средства купуват същите акции, които са в индекса и ги претеглят по същия начин, както прави индексът.

Тези видове индексни фондове са много популярни, тъй като са склонни да се представят по-добре от активно управляваните фондове. Мениджърите на фондове просто трудно избиват пазара последователно. Изборът на мениджър може да надмине индекс за една година, след което да не успее да се справи с нея на следващата. В допълнение, индексните взаимни фондове имат по-ниски разходи, тъй като не купуват и продават ценни книжа толкова често, колкото активно управлявания фонд.

И така, как да намерите тези средства?

Най-популярни места за търсене

Два лесни за използване източници за намиране на индексни фондове са Fidelity Investments и Vanguard. Най-добрият начин за достъп до информация за индексните фондове от Fidelity е да отидете на уебсайта им и да въведете „Индексни фондове“ в полето за търсене. Това ще ви отведе до списък на техните индексни фондове. Щраквайки върху името на фонда, ще се покаже екран със списък на връзките за данни, които предоставят много изчерпателна картина на инвестиционните функции на фонда.

Същият подход е препоръчителен и за Vanguard, който по принцип се счита за водеща фондова компания в областта на индексите. На началната страница кликнете върху Лични инвеститори, след това Vanguard взаимни фондове и фондове, търгувани на борса (ETFs) и след това само Индексни фондове, за да получите пълния списък. Подобно на Fidelity, информацията за отделните фондове е много подробна и информативна.

Ако имате премия за членство в Morningstar, можете да получите достъп до списъка му с индексни фондове и след това да отидете направо до отчет за фонд Morningstar, за да получите пълния си обективен анализ на инвестиционните качества на индексния фонд.

Избор на взаимен фонд за печеливш индекс

Изборът на индексен фонд е по-лесен от избора на активно управляван. Трябва да измерите колко добре се е представил фондът спрямо неговия основен индекс. Просто сравнете диаграма на индекса с тази на фонда. Ако фонд не успя да съвпадне с индекса, зачеркнете го от списъка си. От останалите, вижте разходите. Не трябва да струва много за управление на индексния фонд, защото мениджърът е пасивен. Мениджърът купува или продава според начина, по който индексът се коригира. Такива корекции не се случват често. Затова сравнете разходите. При всички останали неща, този с най-ниска цена е добър избор. Уверете се, че сравнявате средства, които проследяват един и същ индекс.

Долния ред

Индексирането на взаимните фондове може да бъде солидна, доста предвидима инвестиция. Фондът ви ще намалее в стойността, когато основният индекс го прави, но той ще се възстанови, когато индексният фонд също се справи. Това е инвестиция за покупка и задържане. Няма смисъл да скачате и излизате от индексния фонд, тъй като е малко вероятно да победите индекса по този начин. (Вижте също: Инвестиране в индекси, понижаване на индексните фондове и подобрени индексни фондове - лъскава хартия или пенлив подарък?