Инвестиции, базирани на такси
Инвестицията, базирана на такса, се отнася до начина, по който финансовият съветник се компенсира, по-специално, възможността да спечелите комисионна, като продадете продукт. Това се противопоставя на финансов съветник, който е само такса, който не може да приема комисионни и трябва винаги да се придържа към фидуциарния стандарт.
Разбиване на инвестиции, базирани на такси
Терминът "базиран на такси" често се използва за описание на хибриден съветник или двойно регистриран съветник, който може да начислява такси на определени клиенти, както и да печели комисиони, като продава продукти на други клиенти. „Базирана на такси“ е термин, създаден от посредничество и застрахователната индустрия в отговор на успеха на класификацията „само такса“. Проучванията установяват, че потребителите намират това разграничение за объркващо.
Инвестиции и клиенти, базирани на такси
Споразуменията само за такса се считат за по-добри за клиента, тъй като няма заплаха от конфликт на интереси, но съветниците, базирани на такси, могат да бъдат по-добри за някои (обикновено по-малко богати) клиенти, които в противен случай не могат да си позволете само такса съветник. Инвестициите и съветниците, базирани на такси, биха могли да имат по-голям стимул да продават продукт, който им предлага най-добрата комисионна, а не това, което е най-доброто за клиента, тъй като те трябва да отговарят само на по-малко строгите стандарти за годност. Съветниците, основаващи се на такси, трябва да разкрият как се обезщетяват поради присъщия морален риск на модела, базиран на комисионната.
Въпроси за задаване на съветник на база такси
Бъдещите клиенти ще бъдат добре обслужвани, като зададат следните въпроси, за да сте сигурни какво точно да очаквате от съветник, базиран на такси:
- Какви са вашите професионални квалификации и какъв е вашият образователен опит, тъй като е свързан с предоставянето на финансови съвети?
- Какъв е вашият опит?
- Как се плаща? (такси, комисиони или комбинация от двете)
- Спазвате ли доверителен стандарт?
- Защо ми препоръчвате този продукт? Защо е подходящ за мен?
Инвестиции и съветници, базирани на такси
Призивът за предлагане на инвестиции, базирани на такси, е свързан с гъвкавостта, която предлага финансови съветници, както и с потенциалното създаване на устойчиви приходи чрез периодични такси. Позволява им да продължат да обслужват клиенти, които предпочитат да се придържат към модела на комисионната - който често представлява значителен дял от приходите на съветника - и продължават да използват познати, изпитани и истински продукти. Това важи особено за съветниците, които могат да се стремят да отпаднат статута си на брокери, за да преминат към самостоятелен модел на RIA. В такъв случай те не пропускат значителни комисионни. Това внимание е особено забележимо, тъй като редиците на хибридни съветници продължават да нарастват.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.