Отдел за съответствие
Отделът за съответствие гарантира, че бизнесът се придържа към външните правила и вътрешния контрол. В сектора на финансовите услуги отделите за съответствие работят за постигане на ключови регулаторни цели, за да защитят инвеститорите и да гарантират, че пазарите са справедливи, ефективни и прозрачни. Те също така се стремят да намалят системния риск и финансовите престъпления.
Тези цели са предназначени да подкрепят доверието на потребителите във финансовата система. Организациите за финансови услуги също са предмет на регулаторни бизнес правила, които уреждат рекламата, комуникацията с клиентите, конфликта на интереси, разбирането и пригодността на клиентите, отношенията с клиентите, клиентските активи и пари, както и нарушаването на правилата и грешките.
Разбиране на отдела за съответствие
Отделът за съответствие обикновено има пет области на отговорност - идентификация, превенция, мониторинг и откриване, разрешаване и съвет. Отделът за съответствие идентифицира рисковете, пред които е изправена организацията, и съветва как да ги избягваме или да се справим с тях. Той прилага контроли за защита на организацията от тези рискове. Монитори за съответствие и доклади за ефективността на контролите в управлението на организациите, изложени на риск. Отделът също така решава въпросите за спазването на изискванията, тъй като те възникват и съветва бизнеса за правила и контрол.
Служителите, отговарящи за спазването на изискванията в отдела за съответствие, имат задължението към работодателя си да работи с ръководството и персонала, за да идентифицира и управлява регулаторния риск. Тяхната цел е да гарантират, че една организация има вътрешен контрол, който адекватно измерва и управлява рисковете, с които е изправена. Служителите, отговарящи за спазването на изискванията, предоставят вътрешна услуга, която ефективно подкрепя бизнес районите в тяхното задължение да спазват съответните закони и разпоредби и вътрешни процедури. Служителят по спазването на изискванията обикновено е главен съветник на компанията, но не винаги.
Индустриалните регулатори разрешават и контролират правилата за съответствие чрез разследване, събиране и споделяне на информация и налагане на приложими санкции. Факторите, използвани за определяне на риска в рамките на дадена организация, включват естеството, разнообразието, сложността, мащаба, обема и размера на нейната дейност и операции.
Отделите за спазване на изискванията играят активна роля в управлението на риска и намаляването на финансовата престъпност.
Специални съображения
Финансовата криза през 2008 г. доведе до засилен регулаторен контрол и регулиране. Това накара организациите за финансови услуги да увеличат ролята на отдела за спазване на изискванията от консултативно до активно управление на риска и мониторинг. Съответствието сега предоставя практически перспективи за превеждане на регулациите в оперативни изисквания.
Тази по-силна рискова култура включва навременна обмяна на информация, бърза ескалация на възникващите рискове, както и готовност за оспорване на съществуващите практики. Ефективното изпълнение на тези разширени отговорности изисква по-задълбочено разбиране на бизнеса и бизнес практиките. Структурата на отдела за спазване на изискванията се промени, за да комбинира покритие, основано на бизнес единица, с по-широк, споделен опит в цялата организация. Последните теми, адресирани от отделите за спазване на изискванията, включват поведение на риска, Закон за банкова тайна и риск от изпиране на пари (BSA / AML), риск от подизпълнители и цялостно управление на културата на риска.
Ключови заведения
- Отделът за съответствие гарантира, че бизнесът с финансови услуги се придържа към външните правила и вътрешния контрол.
- Той също така идентифицира рисковете, пред които е изправена организацията, и съветва как да ги избегнем или да се справим с тях.
- Финансовата криза през 2008 г. доведе до засилен регулаторен контрол и регулиране, което доведе отделите за спазване на изискванията да преминат от консултативна роля към активно управление на риска.
Изисквания за отдел за съответствие
Ако дадена компания има задгранични локации, тя трябва да преведе материалите си, свързани със съответствието, на този език. Той също така трябва да търси принос от чуждестранните служби за ефективността на учебните материали на компанията.
Освен това отделът за съответствие трябва да проведе обучение на служителите. Трябва също така да съществува система за докладване на проблеми, свързани със съответствието. Тоест, кодексът за поведение на отдела за съответствие трябва да предвиди процеса на служителите.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.