Теглене на данък
Данъчното съпротивление е намаляването на потенциалния доход поради данъци. Концепцията описва загубата на възвръщаемост, обикновено от инвестиция, в резултат на данъчното облагане. Данъчното влачене обикновено се използва, когато се описва разликата между инвестиционния механизъм, който е обложен с данък, и този, който не е такъв.
BREAKING DOWN Драг на данъка
Данъчното съпротивление има потенциал да намали възвръщаемостта на инвестициите, така че си струва да обърнете внимание, независимо от нивото на доходите. Намаляването на данъците може да има значителен ефект върху цялостното инвестиционно представяне за много хора, а техниките за ефективно инвестиране на данъци са важни за признаване на капиталовите печалби, трансфер на богатство и планиране на имоти.
Да предположим, например, че физическо лице може да инвестира 1 милион долара в две ценни книжа или в държава А с данък при източника от 25 процента, или в държава Б с данък при източника от 15 процента. И двете ценни книжа изплащат 2, 5 процента дивидент. Сигурност A би върнала 25 000 долара минус 6, 250 долара данъци, общо 18 1850 долара. Инвестиция Б ще върне 25 000 долара минус 3750 долара данъци, общо за 21 250 долара. Следователно възвръщаемостта ще бъде 1, 875 процента за ценна книга A и 2, 125 процента за ценна книга B, равняваща се на съпротивление на данъка от 25 базисни точки или разликата в възвръщаемостта между двете ценни книжа.
Защо въпросите за теглене на данъци
Драгирането на данъците е важно да се вземе предвид по различни причини. Инвеститорите и акционерите често отказват възвръщаемостта си, но рядко включват данъчните последици от тези доходи. Това се дължи най-вече на факта, че данъчните обстоятелства на всеки инвеститор варират.
Много инвеститори също реинвестират възвръщаемостта си, така че когато данъците се хранят с тези доходи от година на година, тя оставя по-малко пари, за да реинвестира, и по-малко да расте и да се увеличава във времето. Това може да доведе до голяма разлика в размера на портфолиото на човек за дълъг период от време. В резултат на това избягването на влагането на данъци е това, което прави необлагаемите инвестиции, например общински облигации, толкова привлекателни за много инвеститори.
За да сведат до минимум дръжките на данъците, физическите лица могат да се възползват от всякакви и всички данъчнозащитни инвестиционни средства, до които имат достъп. За повечето домакинства това означава пенсионни планове на компанията като 401 (k) s, както и индивидуални пенсионни сметки (IRAs). Семействата, които пестят за колеж, могат да се възползват от 529 спестовни планове, а хората, записани в планове за здравни грижи с висок приспадане, трябва да обмислят използването на здравно-спестяващи сметки (HSAs). Инвеститорите могат също така да намалят дръпването на данъци върху своите портфейли, като изберат средства с дивиденти, които са най-вече или всички квалифицирани, и поставят международни фондове в облагаема сметка.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.