Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) е професионално наименование, издадено от Глобалната академия за финанси и управление (GAFM), официално от Американската академия за финансов мениджмънт (AAFM). Той е предназначен да удостовери знанията и уменията на специалистите по управление на богатството.
Предпоставките за програмата CWM са три или повече години професионален опит в управлението на богатството и одобрена от GAFM степен или друга одобрена програма, като магистърска степен в определени области.
Ключови заведения
- Обозначението Chartered Wealth Manager (CWM) е професионална сертификация, предоставена на мениджърите на богатства и предлагана от Глобалната академия за финанси и управление.
- CWM сертифицира професионална компетентност на работодатели, колеги и клиенти в областите: финансово планиране, инвестиции, риск, икономика, данъци, пенсиониране, планиране на имоти и пари и банкиране.
- Кандидатите трябва да притежават магистърска степен по финанси, право, икономика, математика или управление на богатството и над 5 години опит. Професори, доктори, CPA и юристи могат да кандидатстват за индивидуални изключения.
Разбиране на мениджъра на Chartered Wealth Manager (CWM)
Програмата Chartered Wealth Manager се фокусира върху теми като управление на взаимоотношенията, комуникация, продажби и финансово планиране и изисква 15 часа годишно изисквания за продължаващо образование.
GAFM е глобална институция, която предлага на кандидатите сертифициране за подобряване на техните знания и достоверност в областта на финансите, счетоводството и управленските консултации. Той предлага други сертификати като акредитиран финансов анализатор (AFA), консултант по акредитиран мениджмънт (AMC) и главен финансов планиращ (MFP). Съветът на стандартите на GAFM бе създаден през 1996 г. чрез сливане между Консултативния комитет на учредителите на Преглед на първоначалното данъчно облагане и планиране на имоти и Американската академия за финансово управление и анализатори.
Изисквания към CWM
Кандидатите, които желаят да следват обозначението на CWM, трябва да отговарят на минимални академични и работни изисквания. Кандидатите трябва да имат две от следните:
- Степен на акредитация на ABA AACSB, ACBSP или Equis за финансови, инвестиционни, счетоводни, данъчни или икономически науки
- Три години професионален опит
- Държавно призната степен: лицензи, степен, MBA / магистърска или юридическа степен, докторска степен, CPA, признати наименования и работа по специализация
- Свързана степен и изпити от одобрена от AAFM и акредитирана университетска програма
- Завършване на онлайн програми за обучение на изпълнителни сертификати
За да докажат, че кандидатите са постигнали магистърска степен, те трябва да представят:
- Заявление за сертифициране на AAFM, показващо образование от образователно-квалифициран доставчик на AAFM
- Добросъвестни доказателства за кандидатстване, записване и завършване на степен и изпити от акредитирана или одобрена от правителството програма
- Доказателство за трудов опит и всякакви дипломи, лицензи, наименования, сертификати, държавна работа / обучение, преподавателска работа, научни изследвания или други награди
Не се изисква CWM изпит. Професионалистите на CWM трябва да имат опит в следните тематични области: 1. Планиране на имоти и тръстове 2. Управление на активи 3. Управление на портфейли 4. Международно данъчно облагане 5. Закон за пенсиониране 6. Икономика 7. Инвестиции 8. Пари и банкиране 9. Висока нетна стойностна консултация 10. Управление на отношенията, спазване и етика 11. Стопански субекти и организации 12. Управление на риска и застраховане
Притежателите на CWM са длъжни да завършат поне 15 часа непрекъснато обучение годишно.
Функции на CWM
CWM обикновено помага на инвеститорите на дребно със следното:
- Изграждане на инвестиционни стратегии: назначените ръководители на благосъстоянието изграждат стратегии около допустимите отклонения от риска, личните ситуации и дългосрочните финансови цели на своите клиенти. Например, CWM може да изгради портфолио от акции с високодоходни дивидентни акции за инвеститор, който търси пасивен доход.
- Предоставяне на независими съвети: CWM анализира големи количества финансови новини и данни и предоставя на клиентите независима оценка на информацията. Например, след като прочете проспект за предстоящо първоначално публично предлагане (IPO), CWM може да посъветва клиента си да избягва да инвестира.
- Слушайте активно: обстоятелствата на клиентите непрекъснато се променят. CWM организира редовни срещи с инвеститорите и определя дали промяна в тяхната ситуация изисква преглед на инвестиционната стратегия. Например, след среща с клиенти, CWM може да реши да направи ребаланс на портфейла, след като научи за наследство. Активното слушане помага да се гарантира, че CWM отговарят на правилото Know Your Client (KYC).
- Преподаване: CWM активно обучава инвеститорите за финансовите пазари и как да изграждат богатство. Те учат клиентите си на основни принципи като диверсификация, разпределяне на активи и важността на дисциплината. Ако CWM има активни търговски клиенти, те могат да обяснят значението на запазването на капитала и риска / възнаграждението.
- Financial Guardian: Дистрибутираните ръководители на богатството наблюдават пазарите за клиенти и ги предупреждават за нови възможности или потенциални рискове, които могат да повлияят на техните портфейли. Например, CWM може да информира клиента за предупреждение за изненадваща печалба, което може да повлияе отрицателно върху портфейла.