Фонд за лайфстайл
Лайфстайл фондът е инвестиционен фонд, който управлява диверсифициран портфейл в активите с различни нива на риск, обикновено с цел дългосрочно инвестиране. Фондовете за лайфстайл често се използват от инвеститорите, които търсят спестовен инструмент за определена дата на използване.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Lifestyle Fund
Фондовете за лайфстайл често се използват от инвеститорите, които търсят продукти за подпомагане на пенсионните спестявания. Те обаче могат да бъдат използвани от инвеститорите за всякакъв брой събития с конкретна дата на използване. Фондовете за лайфстайл могат да се сравнят с целевите фондове за дата, тъй като и двете имат за цел да служат като средство за инвестиране на средства за конкретна цел. Фондовете за лайфстайл се различават по това, че обикновено не разполагат с изместващо разпределение, което следва плаващ път през живота на инвестицията. По-скоро те се фокусират върху осигуряване на консервативни, умерени или агресивни разпределения на риска за инвеститорите, които започват да инвестират на всички различни етапи от живота си.
Стратегии на фонда за лайфстайл
Фондовете за лайфстайл са итерация на стандартни балансирани фондове. Те използват комбинация от активи и стратегия за разпределяне на активи в своя инвестиционен подход, но целите им са по-фокусирани върху осигуряване на инвеститорите средство за дългосрочно инвестиране. Фондовете за лайфстайл ще следват традиционната концепция на съвременната теория на портфейла, използвайки оптимална комбинация от собствен капитал и дълг, базирана на толерантността към риска на фонда. Въпреки това, различно от целевите фондове за дата, повечето фондове за лайфстайл не изместват своите разпределения по определена пътека за плъзгане или се фокусират върху определена целева дата за използване.
Мениджърите на фондове за лайфстайл управляват своите портфейли подобно на балансираните фондове. Те обаче ще се различават леко от балансираните средства, тъй като тяхното намерение е да предоставят на инвеститорите средство за инвестиране към определена цел и дата на теглене. Това ги прави малко по-консервативни като цяло от стандартните балансирани фондове.
Фондовете за лайфстайл обикновено са предназначени да насочват инвестиционния стил и етап от живота на инвеститора. Те могат да бъдат пуснати на пазара в различни стилове с диференциране за търпимост на инвеститора към риск. Стиловете могат да включват консервативни, умерени и агресивни. Те могат също така да се разширят до доходи или растеж, както и други стилове като стойност, всички с идеята, че са предназначени за специфичен толеранс към риска. Допустимите отклонения към риска обикновено са очертани според възрастта, като се предлагат агресивни средства за по-младите инвеститори, а консервативните фондове се предлагат за инвеститорите, които наближават пенсионирането.
Агресивните фондове ще се стремят към по-агресивна възвръщаемост чрез по-големи разпределения на капиталови инвестиции, управлявайки също така за запазване на капитала чрез разпределение на фиксиран доход. При по-агресивните варианти на фондове инвестициите могат да бъдат диверсифицирани широко във всички пазарни сегменти и глобални региони, за да се постигне максимална възвръщаемост от всички пазарни възможности. В консервативните фондове активите ще бъдат силно претеглени към инвестиции с по-нисък риск с по-големи разпределения към фиксиран доход като цяло.
Инвестиране на лайфстайл фонд
Фондовете за лайфстайл често се предоставят в серия, подобно на целевите фондове за дата. Двама мениджъри с водещи пазарни предложения в категорията фондове за лайфстайл включват Vanguard и PIMCO. Vanguard предлага средства за LifeStrategy, с акцент върху използването на конкретен фонд като основен целеви датски период. Тези средства не следват плъзгащ се път, а по-скоро се фокусират върху инвестиционния стил на инвеститора, като се използва стиловият фокус като средство за управление на яйцето на гнездото във времето. PIMCO предлага своя Фонд за доходи REALPATH, който съответства на неговите целеви фондове REALPATH. Фондът за доходи REALPATH се различава от целевите си фондове за дата, като не използва път на плъзгане. Този фонд се стреми да осигури на инвеститорите дългосрочно средство за производство на доходи.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.