7 прости стратегии за отглеждане на вашето портфолио

Въпреки че има малка група инвеститори, които са доволни да генерират доходи от своите портфейли, без да ги отглеждат, повечето инвеститори биха искали да видят, че гнездовите им яйца се увеличават с течение на времето. Има много начини за нарастване на портфейл и най-добрият подход за даден инвеститор ще зависи от различни фактори, като тяхната толерантност към риска, времевия хоризонт и размера на главницата, която може да бъде инвестирана.

Има няколко начина да накарате портфейла да нарасне в стойност. Някои отнемат повече време или имат повече риск от други. Има обаче изпитани методи, които инвеститорите от всички ивици са използвали, за да отглеждат парите си.

Определяне на растеж

Растежът може да бъде определен по няколко начина, когато става въпрос за инвестиране. В най-общ смисъл всяко увеличение на стойността на сметката може да се счита за растеж, например когато депозитният сертификат плаща лихва върху главницата му. Но растежът обикновено се определя по-конкретно на инвестиционната арена като поскъпване на капитала, където цената или стойността на инвестицията се увеличава с течение на времето. Растежът може да се осъществи както в краткосрочен, така и в дългосрочен план, но същественият растеж в краткосрочен план обикновено носи много по-висока степен на риск.

Купете и задръжте

Купуването и задържането на инвестиции е може би най-простата стратегия за постигане на растеж и с времето може да бъде и една от най-ефективните. Онези инвеститори, които просто купуват акции или други инвестиции за растеж и ги държат в своите портфейли само с незначителен мониторинг, често са приятно изненадани от резултатите.

Инвеститорът, който използва стратегия за купуване и задържане, обикновено не се занимава с краткосрочни движения на цените и технически показатели.

Пазарен график

Онези, които следят пазарите или специфичните инвестиции по-отблизо, могат да победят стратегията за купуване и задържане, ако са в състояние да търсят правилно и последователно пазарите, когато цените са ниски и продават, когато са високи. Тази стратегия очевидно ще доведе до много по-висока възвръщаемост, отколкото просто да държи инвестиция във времето, но също така изисква способността за правилно преценяване на пазарите.

За обикновения инвеститор, който няма време да наблюдава пазара ежедневно, може би е по-добре да избягва пазарния график и да се съсредоточи върху други инвестиционни стратегии, по-скоро насочени към дългосрочната.

разнообразяване

Тази стратегия често се комбинира с подхода за купуване и задържане. Много различни видове риск, като например фирмен риск, могат да бъдат намалени или елиминирани чрез диверсификация. Многобройни проучвания са доказали, че разпределението на активите е един от ключовите фактори за възвръщаемост на инвестициите, особено за по-дълги периоди от време.

Правилната комбинация от акции, облигации и пари може да позволи на портфейла да расте с много по-малък риск и нестабилност, отколкото портфейл, който е напълно инвестиран в акции. Диверсификацията работи отчасти, защото когато един клас активи се представя лошо, друг обикновено се справя добре.

Инвестирайте в сектори за растеж

Инвеститорите, които искат агресивен растеж, могат да погледнат към сектори на икономиката като технологии, здравеопазване, строителство и запаси с малки капитали, за да получат над средната възвръщаемост в замяна на по-голям риск и променливост. Част от този риск може да бъде компенсиран с по-дълги периоди на задържане и внимателен подбор на инвестиции.

Усредняване на доларовите разходи - DCA

Обща инвестиционна стратегия, DCA се използва най-често с взаимни фондове. Инвеститорът ще разпредели определена сума в долара, която се използва за периодично закупуване на акции от един или повече конкретни фондове. Тъй като цената на фонда (ите) ще варира от един период за покупка до следващия, инвеститорът е в състояние да намали общата база на разходите на акциите, тъй като по-малко акции ще бъдат закупени в период, когато цената на фонда е по-висока и повече акции се купуват, когато цената намалее.

По този начин усредняването на доларовите разходи позволява на инвеститора да извлече по-голяма печалба от фонда във времето. Истинската стойност на DCA е, че инвеститорите не трябва да се притесняват да купуват в горната част на пазара или да се опитват внимателно да отчитат транзакциите си.

Кучетата на Доу

Майкъл Хигинс очертава тази проста стратегия в книгата си „Да победим доу“. „Кучетата“ на Dow са просто 10-те компании в индекса, които имат най-ниска дивидентна доходност. Онези, които закупуват тези акции в началото на годината и след това коригират портфейлите си годишно, обикновено преодоляват възвръщаемостта на индекса във времето (макар и не всяка година).

Има няколко инвестиционни тръстове (UIT) и борсово търгувани фондове (ETF), които следват тази стратегия, така че инвеститорите, които харесват идеята, но не искат да правят собствени изследвания, могат да закупуват тези акции бързо и лесно.

МОЖЕТЕ СЛИМ

Този метод за събиране на запаси е разработен от Уилям О'Нийл, основател на Business Daily Investor . Неговата методология е количествено определена в съкращението CAN SLIM, което означава:

• В - Неотложната (тримесечна) печалба на акция (EPS) на дадена компания трябва да бъде поне с 18 до 20 процента по-висока, отколкото преди година.
• А - Годишната печалба на акция (A) трябва да отразява материалния растеж поне през предходните пет години.
• N - Компанията трябва да има нещо (N) ew, като нов продукт, промяна на мениджмънта и т.н.
• S - Компанията трябва да се опитва да изкупи собствени (S) зайци, което често се прави, когато компаниите очакват високи бъдещи печалби.
• L - Компанията трябва да бъде (L) ученичка в своята категория, а не изоставаща.
• Аз - Компанията трябва да има някои, но не твърде много (I) институционални спонсори.
• М - Инвеститорът трябва да разбере как цялостният (M) аркет влияе върху акциите на компанията и кога може най-добре да се купува и продава.

За повече информация относно този стил на инвестиране прочетете известната книга на Уилям О'Нийл „Как да спечелим пари в запаси“.

Долния ред

Това са само някои от по-простите методи за нарастване на парите. Има много по-сложни техники, използвани както от отделни лица, така и от институции, които използват алтернативни инвестиции, като деривати и други инструменти, които могат да контролират размера на поетия риск и да увеличат възможните печалби, които могат да бъдат постигнати. За повече информация как можете да намерите правилната стратегия за растеж за вашето портфолио, консултирайте се с вашия борсов брокер или финансов съветник.