4 начина да използвате ETF във вашето портфолио

Фондовите търгувани фондове (ETFs) са инвестиционна иновация, която съчетава най-добрите характеристики на индексните взаимни фондове с гъвкавостта на търговията с отделни ценни книжа. ETF предлагат диверсификация, ниско съотношение на разходите и данъчна ефективност при гъвкава инвестиция, която може да бъде адаптирана, за да отговаря на много цели. За да извлечете истинските ползи от инвестирането в ETF, трябва да ги използвате стратегически.

1. Индексиране на инвестиции с ETFs

От стратегическа гледна точка първото и най-очевидно използване на ETF е инструмент за инвестиране в широки пазарни индекси. От страна на собствения капитал има ETF, които отразяват S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) и почти всеки друг основен пазарен индекс. На фронта с фиксиран доход има ETFs, които проследяват различни дългосрочни и краткосрочни облигационни индекси, включително Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20-Year Treasury и Lehman Aggegate Bond Index.

Използвайки ETF за покриване на основните пазарни сектори, можете бързо и лесно да сглобите нискотарифно, широко диверсифицирано портфолио от индекси. Само с два или три ETF можете да създадете портфолио, което обхваща почти целия пазар на акции и голяма част от пазара с фиксиран доход. След като сделките са завършени, можете просто да се придържате към стратегия за купуване и задържане, както бихте направили при всеки друг индексен продукт, и вашето портфолио ще се движи в тандем със своя референтен показател.

2. Активно управление на по-дългосрочен портфейл с ETFs

По подобен начин можете да създадете широко диверсифицирано портфолио, но да изберете активна стратегия за управление, вместо просто да купувате и държите, за да проследявате основните индекси (което е пасивно управление). Въпреки че самите ETF са индексни фондове (което означава, че няма активен мениджмънт от страна на управителя на пари, който наблюдава портфейла), това не спира инвеститорите активно да управляват своите участия. Например, кажете, че вярвате, че краткосрочните връзки са определени за метеорен възход; бихте могли да продадете позицията си (ите) на по-широкия пазар на облигации и вместо това да закупите ETF, който е специализиран в краткосрочни емисии - бихте могли да направите същото и за вашите очаквания за акции.

Разбира се, основните пазарни индекси представляват само част от многото възможности за инвестиции, които предлагат ETF. Ако вашето основно портфолио вече съществува, можете да увеличите основните си участия с по-специализирани ETF, които осигуряват навлизане в широк спектър от малки капитали, сектор, стоки, международни пазари, нови пазари и други възможности за инвестиране. Има ETF, които проследяват индекси във всяка област, включително биотехнологии, здравеопазване, REITs, злато, Япония, Испания и др.

Чрез добавяне на малки позиции в тези нишови фондове към разпределението на активите си, вие добавяте по-агресивна добавка към портфолиото си. Още веднъж можете да купите и задръжте, за да създадете дългосрочно портфолио, но можете да използвате и по-активни техники за търговия. Например, ако смятате, че REITs са готови да се разпаднат и златото е нараснало, можете да търгувате от позицията си на REIT и със злато за няколко моменти по всяко време през деня на търговията.

3. Активна търговия с ETFs

Ако активното управление на дългосрочно портфолио не е достатъчно пикантно за вашите вкусове, ETFs все още може да бъде подходящият вкус за вашата палитра. Докато дългосрочните инвеститори могат да избегнат стратегиите за активна и дневна търговия, ETF са перфектното средство, ако търсите начин да се движите често и да излизате от целия пазар или определена пазарна ниша. Тъй като ETF търгуват в рамките на ден, като акции или облигации, те могат да бъдат закупени и продадени бързо в отговор на движението на пазара и за разлика от много взаимни фондове, ETF не налагат санкции, когато ги продавате, без да ги държите за определен период от време.

Макар че е вярно, че трябва да плащате комисионна всеки път, когато търгувате ETFs, ако сте запознати с тази цена и стойността на долара на вашата търговия е достатъчно висока, тя е номинална.

Освен това, тъй като ETF търгуват в рамките на деня, те могат да се купуват дълго или да се продават къси, да се използват в хеджиращи стратегии и да се купуват на марж. Ако можете да мислите за стратегия, която може да бъде приложена с акции или облигации, тази стратегия може да се приложи с ETF - но вместо да търгувате акциите или облигациите, емитирани от една компания, търгувате цял пазар или пазарен сегмент.

4. Увийте инвестиране с ETFs

За инвеститорите, които предпочитат такси базирани инвестиции, за разлика от комисионна търговия, ETFs също са част от различни програми за опаковане. Докато продуктите за опаковане на ETF все още са в начален стадий, сигурен е залогът, че скоро предстоят още.

Долния ред

Като цяло ETF са удобни, икономически ефективни, данъчно ефективни и гъвкави. Те са лесни за разбиране и лесни за използване и набират популярност с толкова бързи темпове, че някои експерти предвиждат, че един ден ще надминат популярността на взаимните фондове. Ако ETF все още не са намерили място във вашето портфолио, има доста добър шанс да го направят в бъдеще.