Акаунт на съветник
Консултантският акаунт е вид инвестиционна сметка, в която са включени инвестиционни консултантски услуги, за да се помогне на клиента да формулира и реализира инвестиционни покупки и стратегии. С нарастването на robo консултантските услуги, акаунтът на съветниците може да включва множество нива на обслужване и съвети. Много платформи също предлагат комбинация от автоматизирани и лични взаимодействия, известни като хибридни акаунти на съветници. Структурата на таксите на всяка сметка на съветник обикновено се основава на активи, като годишната такса се плаща от клиента въз основа на процента на активите, държани в сметката.
РАЗГЛЕЖДАНЕ НАДОЛУ акаунт на съветника
Консултантските акаунти предоставят редица различни услуги за инвеститорите. Консултантските сметки са за инвеститори, които се стремят към по-цялостен подход към инвестирането. Услугите за консултантски сметки обаче могат да варират широко за инвеститорите. Сметките могат да поддържат цялостно управление на портфейла, лично финансово планиране или целеви капиталови активи. Като цяло активите, управлявани по сметки на съветници, са обект на доверителни стандарти, което означава, че техните инвестиционни препоръки се основават на цялостно приспособяване към портфейл. Тези сметки също обикновено налагат такса, основана на активи, която включва разходите за оперативни транзакции и разходи за управление на портфейла.
Като цяло в целия пазар сметките на съветниците обикновено са структурирани така, че да са насочени към инвеститори с висока нетна стойност или към инвеститори, търсещи платформи за отстъпки.
Високи нетни стойностни сметки
Инвеститорите с висока нетна стойност имат предимството на по-широк спектър от възможности за избор и услуги, когато търсят професионални финансови съвети и подкрепа.
Управление на портфейли
Инвеститорите с висока стойност на нетна стойност могат да избират от множество предложения за управление на лични портфейли, които се контролират цялостно от финансов съветник за такси, които могат да варират от 1% до 5% от общите активи. Инвестиционните минимуми обикновено варират от 100 000 до 500 000 долара.
Финансовите съветници предлагат цялостни препоръки за управление на портфолио с услуги, които интегрират транзакции за акции, облигации и фондове. Тези портфейли обикновено се управляват с широкообхватна стратегия за разпределение и могат да включват финансови услуги за активи, които не са свързани със сигурността, като например собственост и произведения на изкуството.
Известни консултантски платформи за инвеститори с висока нетна стойност се предлагат от UBS, Morgan Stanley и JPMorgan. Тези консултативни платформи често включват специални опаковъчни сметки, които позволяват на клиента да се съсредоточи върху конкретни инвестиции, като взаимни фондове. Платформата UBS Pace предоставя един пример.
Отделно управлявани акаунти
Отделно управляваните сметки са опция за инвеститори с висока нетна стойност, които се стремят да инвестират капитал в целеви портфейли, управлявани от професионални мениджъри на пари. Платформата за отделни управлявани акаунти Fidelity предлага пример за това с многобройни предложения в различни стратегии. Тези сметки позволяват целеви инвестиции, а не цялостно финансово планиране. Минималните инвестиции за вярност варират от 200 000 до 500 000 долара. Таксите могат да варират от 0, 20% до 1, 10%.
Консултативни сметки за отстъпки
Инвеститорите с отстъпки ще намерят и множество консултативни акаунти, които ще таксуват малка такса за съветник за услуги. Robo съветници като Betterment предлагат услуги без минимална инвестиция. Обредени схеми за такси са интегрирани в процеса на управление на акаунта с платформата Betterment, като предлагат нискотарифна такса за цифров съветник от 0, 25%, докато премиум акаунтът включва такса от 0, 40%.
Професионално управлявани дисконтни консултантски сметки с по-ниска минимална инвестиция са на разположение в добре известни инвестиционни компании като Чарлз Шваб и Vanguard. Тези сметки предлагат консултантски услуги за роботи, както и съвети за управление на богатството от личен финансов съветник.
Чарлз Шваб предлага своите интелигентни портфолио услуги за интелигентни портфолио за ниска минимална инвестиция от 5000 долара без такси за съветник. Vanguard предлага своите лични услуги за управление на богатството, които си партнират с финансов съветник за минимална инвестиция от 50 000 долара. Платформата Vanguard Personal Advisor Services предлага ниска такса за сметка на съветника от 0, 30%.
Сравнете инвестиционни сметки Име на доставчика Описание Разкриване на рекламодатели × Офертите, които се появяват в тази таблица, са от партньорства, от които Investopedia получава компенсация.