Заможните инвеститори се подготвят за срив с запаси близо до рекордите

Въпреки че цените на акциите са на впечатляващо висока точка, знаците, сочещи рецесия, подтикнаха най-заможните инвеститори да предприемат 5 решаващи стъпки, за да защитят инвестициите си напред, според съветници за управление на богатството като Ashley Folkes от Moors & Cabot, за задълбочено доклад от Business Insider. Тези 5 стъпки включват: разпродажба на облигации, натрупване на пари в брой, за да се увеличи ликвидността, обръщане към ETF като защита от потенциални неприятности на пазара, изплащане на дълг и изиграване на сигурно на пазара. Свръхбогатите инвеститори са предприели тези стъпки, дори когато други инвеститори от време на време се движат в обратна посока; докато много инвеститори се втурнаха да купуват облигации, мениджърите на богатството насърчават разпродажба в резултат на обърнатата крива на доходността, която намалява стойността на много облигации.

Стъпки за подготовка

Въпреки скорошните върхове на фондовите борси, известни личности, включително главният стратег на Deutsche Bank GLOBal и ръководителят на разпределението на активите Бинки Чада, посочиха все по-големи признаци, че настъпва рецесия. Чада обяснява, че неговата фирма „би могла да твърди, че искате да бъдете защитно позиционирани“ и че „пазарът на акции в САЩ е изпреварил път, напред пред растежа“, на доклад на Barron's. Ето някои стъпки, които инвеститорите могат да обмислят да предприемат, за да защитят своите инвестиции:

Разпродаване на облигации

Чрез ограничаване на експозицията на облигации инвеститорите могат също да намалят експозицията на колебанията на лихвите и общите пазарни сътресения. В рецесия тези два елемента ще бъдат в изобилие.

Увеличете ликвидността с пари

В условията на рецесия достъпът до ликвидност е от съществено значение. Поддържането на по-голяма част от вашите инвестиции като парични наличности може да помогне за ограничаване на общия портфейлен риск и има допълнително предимство от предоставянето на инструмент за улавяне на инвестиционни възможности, които може да са достъпни при изгодни условия по време на рецесия.

Прегърнете ETF

За тези инвеститори, които не желаят да се откажат от прекалено голям дял в акции, докато рецесията изглежда още по-вероятна, индексът с ниска променливост на ETF може да бъде добър вариант, според Фолкс. Висококачествените акции за изплащане на дивиденти със съществена история на успеха също могат да бъдат по-безопасен залог.

Намаляване на дълга

Възползвайте се от сравнително ниски лихви, като рефинансирате и изплащате дългове сега, като по този начин ви позволява да спестите повече пари.

Спрете да се опитвате да играете на пазара

За всички инвеститори, свръхбогати или по друг начин, ключът към изпадането в рецесия е да не играете прекалено много на системата. В действителност, извършването на твърде много значителни промени в портфейла може да отхвърли толерантността към риска, разпределението на активите и други.

Какво следва?

Въпреки че неотдавнашен доклад на Барън подчертава „сценариите на съдбата на деня“, включително продължаващата търговска война между САЩ и Китай, потенциалът за големи щети на инфраструктурата в резултат на кибератаки или широко разпространена дефлация, важно е да се има предвид, че дългосрочните инвестиционни стратегии обикновено са проектиран да посрещне времена на икономически сътресения. Инвеститорите, които искат да следват отбранителните стратегии на свръхбогатите, би било разумно да имат това предвид, преди изцяло да предложат подход за инвестиции.